BlackRock und FDIC in Gesprächen über Bankbeteiligungen im Compliance-Bereich angesichts wachsenden Krypto-Einflusses
- Die FDIC übt Druck auf BlackRock aus, eine Passivitätsvereinbarung zu unterzeichnen, um ihren Einfluss auf US-Banken zu begrenzen.
- Zwei wichtige Vorstandsmitglieder der FDIC, die sich für strengere Aufsicht eingesetzt haben, sind ausgeschieden, was die Regulierungen möglicherweise verändert.
- Der Streitfall steht im Einklang mit der wachsenden Krypto-Adoption im Bankensektor.
BlackRock, Inc., ein amerikanisches multinationales Investmentunternehmen, und die Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) befassen sich mit einem Streit über die Anteile des Vermögensverwalters an amerikanischen Banken.
Die Verhandlungen, die seit Monaten andauern, drehen sich um BlackRocks Einhaltung neuer Aufsichtsvorschriften, die Vermögensverwalter dazu verpflichten, eine „passive“ Rolle in den Banken, in die sie investieren, einzunehmen.
FDIC verlangt von BlackRock die Unterzeichnung einer Passivitätsvereinbarung
Die FDIC verlangt von BlackRock, eine Passivitätsvereinbarung zu unterzeichnen, um den neuen Auflagen für seine Beteiligungen zu entsprechen. Laut der FDIC sind solche Vereinbarungen entscheidend, um sicherzustellen, dass Investoren passiv bleiben und keine Kontrolle über Bankinstitute ausüben, wenn sie große Anteile halten.
BlackRock ursprünglich eine Frist bis zum 10. Februar zur Einhaltung gesetzt, diese Frist wurde jedoch bereits zweimal verlängert. Dies hat die Auseinandersetzung in die Amtszeit der Trump-Administration verlagert.
Einige Schlüsselmitsglieder sind bereits aus dem Vorstand ausgeschieden. Diese Mitglieder hatten sich maßgeblich für strengere Regeln für Vermögensverwalter eingesetzt. Jonathan McKernan, ein Republikaner, und Rohit Chopra, ein Demokrat, leiteten die Consumer Financial Protection Bureau.
Obwohl die beiden auf verschiedenen Seiten des politischen Spektrums stehen, unterstützten beide eine verstärkte Aufsicht über große Vermögensverwalter und argumentierten, dass deren Größe und konzentrierter Besitz den Unternehmen einen unverhältnismäßigen Einfluss auf das Management und die Strategie von US-Banken verschaffen könnte.
Vorläufig gibt es keine neue Frist für die Einhaltung der Forderungen der FDIC durch das Unternehmen. Dennoch könnte sich das regulatorische Umfeld in Bezug auf BlackRocks Bankbeteiligungen in den kommenden Wochen angesichts des Ausscheidens dieser Direktoren ändern.
FDIC fordert Transparenz von Vermögensverwaltern
Die FDIC fordert mehr Transparenz bezüglich der Beteiligungen von Vermögensverwaltern an von der FDIC beaufsichtigten Banken. Dies soll nachweisen, dass sie als passive Aktionäre und nicht als Aktivisten agieren. Die FDIC hat auch versucht, Beteiligungen an von der FDIC beaufsichtigten Banken zu überprüfen, die 10 % überschreiten.
BlackRock hat den Forderungen der FDIC jedoch widerstanden und argumentiert, dass neue Aufsichtsmaßnahmen Indexfonds stören könnten, die viele Anlegerportfolios dominieren, und es für Banken verteuern würde, Kapital aufzunehmen. Sie hat zudem erklärt, dass der Regulierer neue Aufsichtsmaßnahmen mit der Federal Reserve koordinieren sollte, die eine Passivitätsvereinbarung mit dem Unternehmen hat.
Obwohl keine neue Frist festgelegt wurde, deuten Quellen aus der Nähe der Verhandlungen darauf hin, dass bald eine Einigung zwischen BlackRock und der FDIC erzielt werden könnte.
Dieser regulatorische Stillstand fällt in eine Zeit, in der sich der Finanzsektor erheblich wandelt, einschließlich der zunehmenden Integration digitaler Assets. In Krypto-Kreisen wird diese Maßnahme als Teil einer richtungsweisenden Veränderung angesehen, die letztlich mehr Bankengiganten dazu ermutigen wird, sich mit digitalen Assets zu befassen. Eine solche Verschiebung würde zu einer breiteren Akzeptanz der Branche führen.
Gestern leitete der Crypto Council for Innovation Diskussionen über die Zukunft der digitalen Asset-Regulierung in den USA, betitelt mit „Ein goldenes Zeitalter digitaler Assets: Auf dem Weg nach vorn“. Die Anhörung untersuchte bestehende Krypto- und Blockchain-Anwendungsfälle.
Sie untersuchte auch aktuelle Anwendungen von Krypto- und Blockchain-Technologie und wie die Biden-Administration das Ökosystem beeinflusst hat. Die Diskussionen konzentrierten sich auch auf die legislativen Maßnahmen, die zum Schutz der Verbraucher erforderlich sind, um das Potenzial von Kryptowährungen in den Vereinigten Staaten voll auszuschöpfen.
Der Einfluss von Krypto auf traditionelles Banking und Asset Management könnte Regulierer dazu veranlassen, die Aufsicht über Krypto-Unternehmen und große Finanzakteure wie BlackRock zu verschärfen. Die Ergebnisse der Verhandlungen zwischen BlackRock und der FDIC werden einen Präzedenzfall dafür schaffen, wie Aufsichtsbehörden die wachsende Beziehung zwischen institutionellem Finanzwesen und aufstrebendem Finanzwesen navigiert wird.
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Nellius Irene
Nellius ist Absolventin der Betriebswirtschaftslehre und Informatik mit fünf Jahren Erfahrung in der Kryptowährungsbranche. Sie hat zudem Bitcoin Dada absolviert. Nellius hat bereits für führende Medienpublikationen wie BanklessTimes, Cryptobasic und Riseup Media geschrieben.
