تتخذ ولاية ويسكونسن إجراءات لحمايةdentمن عمليات الاحتيال في العملات الرقمية. وقد أطلقت إدارة المؤسسات المالية في ويسكونسن مؤخرًا أداة tracعمليات الاحتيال الاستثماري لمساعدة الناس على اكتشاف هذه الفخاخ المالية وتجنبها.
في الفترة من يناير 2022 إلى يونيو 2024، بلغت الخسائر الناجمة عن عمليات الاحتيال المالي والاحتيال بالعملات المشفرة، والتي تم الإبلاغ عنها إلى إدارة المؤسسات المالية، 3,540,878 دولارًا أمريكيًا. وتُعرف هذه العمليات الاحتيالية غالبًا باسم "الاستغلال المالي" لأن المحتالين يستثمرون وقتًا طويلًا في كسب ثقة الضحايا قبل الانقضاض عليهم.
صرحت وزيرة التنمية الدولية شيريل أولسون كولينز بما يلي:
"يستغل المحتالون اهتمام الجمهور بالأصول المشفرة للتلاعب بأكثر سكان ولاية ويسكونسن ضعفاً. ومن خلال نظام tracعمليات الاحتيال الاستثماري الجديد، إلى جانب جهود إنفاذ القانون الصارمة، تلتزم إدارة المؤسسات المالية بكشف هؤلاء المفترسين عديمي الرحمة وحماية المستهلكين والمستثمرين."
كيف يعمل جهاز tracعمليات الاحتيال الاستثماري
يُعدّ هذا الموقع tracعمليات الاحتيال مصدرًا تفصيليًا يعتمد على الشكاوى التي تتلقاها إدارة المؤسسات المالية من المستهلكين. لم يتم التحقق من التفاصيل والخسائر المُبلغ عنها من قِبل الإدارة، ولكن يتم نشرها لتنبيه الجمهور.
يتم تحديث أداة tracبانتظام مع ظهور عمليات احتيال جديدة، لكي يبقى المستخدمون على اطلاع دائم. يمكنك البحث في أداة tracباستخدام اسم الشركة أو نوع الاحتيال أو الكلمات المفتاحية. هذا يُسهّل عليك معرفة ما إذا كانت فرصة الاستثمار عملية احتيال أم لا.
trac التطبيق أيضاً مسرداً لمصطلحات الاحتيال الشائعة وقائمة بالأسئلة المتكررة. بالإضافة إلى ذلك، توجد روابط لموارد إضافية للمستثمرين .
تنصح مؤسسة التمويل الإنمائيdentبتوخي الحذر الشديد عند عرض فرص استثمارية عليهم، لا سيما تلك المتعلقة بالعملات المشفرة. ويحذر أولسون-كولينز من أن:
تذكر أن تحويلات العملات المشفرة قد تكون غير قابلةtracوغير قابلة للإلغاء. في كثير من الأحيان، لا يكتشف المستهلكون أنهم تعرضوا للاحتيال إلا عندما يحاولون سحب أموالهم المستثمرة. لا يضمن كل من المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع (FDIC) وأي وكالة حكومية أخرى الودائع في حسابات العملات المشفرة التي تدر فوائد
للحفاظ على سلامتك، تنصح مؤسسة التمويل الدولية بعدم إعطاء المال لأي شخص تقابله عبر الإنترنت، مهما بدا جديراً بالثقة. لا تسمح له بالوصول إلى حسابك المصرفي أو محفظتك الرقمية.
لا تحوّل الأموال نيابةً عنهم، ولا تستثمر بناءً على نصائحهم، ولا تقترض منهم. اتباع هذه القواعد البسيطة سيساعدك على تجنب الوقوع ضحيةً لهم، وفقًا لمؤسسة التمويل الدولية.
تُعدّ عمليات الاحتيال بانتحال الشخصيات تهديدًا كبيرًا آخر. وتشمل هذه العمليات شركات أو مواقع إلكترونية وهمية تُشبه الشركات الحقيقية في الشكل والمضمون. إذ تخدع هذه الشركات الناس باستخدام أسماء مشابهة لأسماء الشركات الحقيقية، مما يُسبب الارتباك.
ولتجنب عمليات الاحتيال هذه، توصي الإدارة بالبحث عن أي شركة تفكر في الاستثمار فيها، بدءًا من المصادر الحكومية الموثوقة.
