Silvergate将因涉嫌FTX交易所欺诈面临诉讼。

在加密货币银行业出现重大进展之际， Silvergate银行 即将面临集体诉讼。此前，FTX用户指控该银行参与协助交易所及其关联公司Alameda Research进行欺诈活动。3月20日，圣地亚哥联邦法院法官Ruth Bermudez Montenegro驳回了Silvergate于6月提出的驳回动议，这为该诉讼注入了新的动力。法院认为，原告已充分指控Silvergate知晓FTX的欺诈活动。此外，原告还辩称，该银行以牺牲FTX用户利益为代价，不当得利，但Silvergate对此予以强烈否认。

蒙特内格罗法官的裁决强调，Silvergate的交易网络（主要用于促进资金向加密货币交易所转移）在FTX的运营中发挥了关键作用。法院指出，该网络对于FTX等加密货币交易所的功能至关重要，因此Silvergate的参与对指控至关重要。法官强调，Silvergate处理转账和接受存款，并将FTX客户的资金输送至Alameda。法院认为，这清楚地表明Silvergate与FTX和 Alameda Research。

法院的调查结果和西尔弗盖特的辩护

针对Silvergate的诉讼详细阐述了该银行在FTX与其用户之间的运营互动中所扮演的关键角色。法院的调查结果显示， Silvergate 不仅处理金融交易，还接受存款，从而为涉嫌欺诈行为提供了便利。法院指出，由于FTX没有银行账户，其客户最初被要求将资金汇入Alameda的账户，这进一步证实了Silvergate参与了该欺诈计划。法官强调，鉴于Silvergate的商业模式依赖于FTX交易平台和应用程序的普及，因此它有充分的利益继续为FTX和Alameda提供服务。

针对这些指控，Silvergate辩称其对FTX客户不负有注意义务，并暗示其行为并非造成客户经济损失的实质性因素。该银行认为，即使拒绝处理FTX的转账，也不会阻止该交易所寻找其他银行服务，但法官认为这种说法纯属推测。Silvergate以此辩护，试图驳回诉讼，但最终败诉。法院认为，该诉讼缺乏足够的法律依据，因此现阶段不予驳回。.

FTX破产后，Silvergate面临审查

针对Silvergate的诉讼是在银行于2023年3月倒闭的背景下发生的，而Silvergate的倒闭距离FTX于2022年11月宣布破产仅约五个月。这场法律纠纷凸显了加密货币银行业内部错综复杂的关系和依赖性。它也凸显了金融机构可能因其在促进或支持加密货币交易所运营中所扮演的角色而面临法律审查的可能性，尤其是那些后来被发现参与欺诈活动的交易所。.

FTX联合创始人 萨姆·班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried) 于去年11月因欺诈和洗钱罪名被定罪，此案的意义更加重大。班克曼-弗里德的量刑听证会定于3月28日举行，针对Silvergate的诉讼为FTX倒闭后错综复杂的法律和金融后果增添了新的层面。随着针对Silvergate的法律程序不断推进，此案有望为银行在蓬勃发展的加密货币行业中的责任和义务提供重要的参考。