في تطورٍ هامٍ في قطاع الخدمات المصرفية للعملات المشفرة، بنك سيلفرغيت دعوى قضائية جماعية. يأتي ذلك على خلفية ادعاءات من مستخدمي منصة FTX بأن البنك لعب دورًا في تسهيل عمليات الاحتيال في المنصة وشركتها التابعة، ألاميدا ريسيرش. وقد تلقت الدعوى دفعةً قويةً عندما رفضت محكمةٌ اتحاديةٌ في سان دييغو، برئاسة القاضية روث بيرموديز مونتينيغرو، في 20 مارس/آذار، طلب سيلفرغيت برفض الدعوى الذي قُدِّم في يونيو/حزيران. وخلصت المحكمة إلى أن المدعين قد أثبتوا بما فيه الكفاية علم سيلفرغيت بأنشطة FTX الاحتيالية. علاوةً على ذلك، زعموا أن البنك قد أثرى نفسه بشكلٍ غير مشروع على حساب مستخدمي FTX، وهو ادعاءٌ ينفيه سيلفرغيت بشدة.
أكد حكم القاضي مونتينيغرو أن شبكة تبادل العملات الرقمية التابعة لشركة سيلفرغيت، والمصممة أساسًا لتسهيل تحويل الأموال إلى منصات تداول العملات الرقمية، لعبت دورًا محوريًا في عمليات منصة FTX. وأشارت المحكمة إلى أن هذه الشبكة كانت أساسية في عمل منصات تداول العملات الرقمية مثل FTX، مما يجعل تورط سيلفرغيت أمرًا بالغ الأهمية في هذه الادعاءات. وسلط القاضي الضوء على أن سيلفرغيت قامت بمعالجة التحويلات وقبول الودائع، موجهةً أموال عملاء FTX إلى شركة ألاميدا. ووفقًا للمحكمة، كان هذا مؤشرًا واضحًا على تورط سيلفرغيت العميق في عمليات FTX وأنشطتها الاحتيالية المزعومة، وكذلك في أنشطة شركة ألاميدا للأبحاث.
نتائج المحكمة ودفاع سيلفرغيت
تُبيّن الدعوى القضائية المرفوعة ضد بنك سيلفرغيت الدور المحوري الذي لعبه البنك في ديناميكيات العمليات بين شركة FTX ومستخدميها. ووفقًا لنتائج المحكمة، سيلفرغيت على معالجة المعاملات المالية فحسب، بل شمل أيضًا قبول ودائع سهّلت عملية الاحتيال المزعومة. وأشارت المحكمة إلى أن عملاء FTX وُجّهوا في البداية إلى تحويل الأموال إلى حساب شركة ألاميدا نظرًا لعدم امتلاك FTX حسابًا مصرفيًا، مما يُورّط سيلفرغيت بشكل أكبر في المخطط المزعوم. وأكد القاضي أن لسيلفرغيت مصلحة راسخة في الاستمرار في خدمة FTX وألاميدا، نظرًا لاعتماد نموذج أعمالها على تبني منصة وتطبيق FTX.
ردًا على الادعاءات، زعمت شركة سيلفرغيت أنها لا تتحمل أي مسؤولية تجاه عملاء FTX، مشيرةً إلى أن تصرفاتها لم تكن عاملًا جوهريًا في الخسائر المالية التي تكبدها العملاء. وافترض البنك أن أي رفض لمعالجة تحويلات FTX لم يكن ليمنع البورصة من إيجاد خدمات مصرفية بديلة، وهو ادعاء اعتبره القاضي مجرد تكهنات. وكان هذا الدفاع جزءًا من محاولة سيلفرغيت الفاشلة لرفض الدعوى، التي رأت المحكمة أنها تفتقر إلى أساس كافٍ لتبرير رفضها في هذه المرحلة.
تواجه شركة سيلفرغيت تدقيقاً بعد إفلاس شركة إف تي إكس
برزت الدعوى القضائية ضد سيلفرغيت في أعقاب انهيار البنك في مارس 2023، والذي حدث بعد حوالي خمسة أشهر من إعلان إف تي إكس إفلاسها في نوفمبر 2022. وتؤكد هذه المعركة القانونية على العلاقات المعقدة والترابطات داخل قطاع الخدمات المصرفية للعملات المشفرة. كما تسلط الضوء على احتمالية خضوع المؤسسات المالية للتدقيق القانوني لدورها في تسهيل أو تمكين عمليات منصات تداول العملات المشفرة، لا سيما تلك التي يتبين لاحقًا تورطها في أنشطة احتيالية.
تكتسب هذه القضية أهمية بالغة مع إدانة سام بانكمان-فريد، ، في نوفمبر/تشرين الثاني بتهم الاحتيال وغسيل الأموال. ومع تحديد موعد النطق بالحكم في 28 مارس/آذار، تُضيف الدعوى القضائية المرفوعة ضد سيلفرغيت بُعدًا جديدًا إلى السرد المعقد للتداعيات القانونية والمالية التي أعقبت انهيار FTX. ومع استمرار الإجراءات القانونية ضد سيلفرغيت، من المتوقع أن تُقدم هذه القضية رؤى بالغة الأهمية حول مسؤوليات والتزامات البنوك في قطاع العملات المشفرة المزدهر.
