Dans un développement significatif au sein du secteur bancaire des cryptomonnaies, la Silvergate Bank s'apprête à faire face à une action collective. Cette action fait suite aux allégations d'utilisateurs de FTX selon lesquelles la banque aurait facilité la fraude au sein de la plateforme et de sa filiale, Alameda Research. L'affaire a pris un tournant décisif lorsque, le 20 mars, un tribunal fédéral de San Diego, sous la présidence de la juge Ruth Bermudez Montenegro, a rejeté la requête en irrecevabilité déposée par Silvergate en juin. Le tribunal a estimé que les plaignants avaient suffisamment démontré que Silvergate avait connaissance des activités frauduleuses de FTX. De plus, ils ont soutenu que la banque s'était enrichie injustement au détriment des utilisateurs de FTX, une accusation que Silvergate réfute catégoriquement.
Dans sa décision, le juge Montenegro a souligné le rôle crucial joué par le réseau d'échange de Silvergate, conçu principalement pour faciliter les transferts de fonds vers les plateformes d'échange de cryptomonnaies, dans les opérations de FTX. Ce réseau, a noté le tribunal, était indispensable au fonctionnement de plateformes comme FTX, rendant ainsi l'implication de Silvergate essentielle aux accusations. Le juge a mis en lumière le fait que Silvergate traitait les transferts et acceptait les dépôts, acheminant ainsi les fonds des clients de FTX vers Alameda. Selon le tribunal, cela démontrait clairement l'implication profonde de Silvergate dans les opérations et les activités frauduleuses présumées de FTX et d'Alameda Research.
Les conclusions du tribunal et la défense de Silvergate
La plainte déposée contre Silvergate met en lumière le rôle crucial de la banque dans les opérations entre FTX et ses utilisateurs. Selon les conclusions du tribunal, Silvergate a non seulement traité des transactions financières, mais a également accepté des dépôts qui ont facilité la fraude présumée. Le tribunal a souligné que les clients de FTX avaient initialement été invités à virer de l'argent sur le compte d'Alameda, FTX ne possédant pas de compte bancaire, ce qui implique davantage Silvergate dans le système frauduleux présumé. Le juge a insisté sur le fait que Silvergate avait un intérêt direct à continuer de fournir des services à FTX et à Alameda, son modèle économique reposant sur l'adoption de la plateforme et de l'application FTX.
En réponse aux allégations, Silvergate a soutenu qu'elle n'avait aucune obligation de diligence envers les clients de FTX, arguant que ses actions n'avaient pas contribué de manière significative aux pertes financières de ces derniers. La banque a affirmé que tout refus de traiter les virements de FTX n'aurait pas empêché la plateforme d'échange de trouver d'autres services bancaires, une affirmation que le juge a qualifiée de spéculative. Cette défense s'inscrivait dans la tentative infructueuse de Silvergate d'obtenir le rejet de la plainte, que le tribunal a jugée insuffisamment fondée pour justifier un rejet à ce stade.
Silvergate sous le feu des critiques après la faillite de FTX
La plainte contre Silvergate a été déposée suite à la faillite de la banque en mars 2023, environ cinq mois après la déclaration de faillite de FTX en novembre 2022. Ce procès met en lumière les relations complexes et les interdépendances au sein du secteur bancaire des cryptomonnaies. Il souligne également le risque de poursuites judiciaires à l'encontre des institutions financières pour leur rôle dans la facilitation ou le soutien des opérations des plateformes d'échange de cryptomonnaies, notamment celles impliquées ultérieurement dans des activités frauduleuses.
cofondateur de FTX, Sam Bankman-Fried, pour fraude et blanchiment d'argent. Son audience de détermination de la peine étant prévue le 28 mars, la plainte déposée contre Silvergate complexifie encore davantage le récit des répercussions juridiques et financières de la faillite de FTX. À mesure que la procédure judiciaire contre Silvergate progresse, l'affaire devrait apporter un éclairage crucial sur les responsabilités et les obligations des banques dans le secteur en pleine expansion des cryptomonnaies.
