Silvergate столкнется с иском о предполагаемом мошенничестве с биржей FTX

В значительном развитии в секторе криптовалютного банкинга, Silvergate Bank готовится столкнуться с коллективным иском. Это следует после заявлений пользователей FTX о том, что банк сыграл роль в содействии мошенничеству на бирже и ее аффилированной компании Alameda Research. Иск получил поддержку, когда 20 марта федеральный суд в Сан-Диего под председательством судьи Рут Бермудес Монтенегро отклонил ходатайство Silvergate об отклонении иска, поданное в июне. Суд пришел к выводу, что истцы достаточно обосновали осведомленность Silvergate о мошеннической деятельности FTX. Более того, они утверждали, что банк неосновательно обогатился за счет пользователей FTX, что Silvergate решительно отрицает.

Судья в своём решении подчеркнул, что Exchange Network Silvergate, основной задачей которого было содействие переводу средств на криптобиржи, сыграл ключевую роль в деятельности FTX. Суд отметил, что эта сеть была важна для функционирования криптобирж, таких как FTX, что делает участие Silvergate критическим для выдвинутых обвинений. Судья указал, что Silvergate обрабатывал переводы и принимал депозиты, направляя деньги клиентов FTX в Alameda. По мнению суда, это было явным свидетельством глубокой вовлечённости Silvergate в операции и предполагаемую мошенническую деятельность FTX и Alameda Research.

Выводы суда и защита Silvergate

В иске к Silvergate описывается ключевая роль банка в операционной динамике между FTX и его пользователями. Согласно выводам суда, Silvergate не только обрабатывал финансовые транзакции, но и принимал депозиты, которые способствовали совершению предполагаемого мошенничества. Суд указал, что клиентам FTX изначально предлагалось переводить деньги на счёт Alameda из-за отсутствия у FTX собственного банковского счёта, что дополнительно вовлекало Silvergate в предполагаемую схему. Судья подчеркнул, что у Silvergate был личный интерес продолжать обслуживание FTX и Alameda, учитывая, что его бизнес-модель зависела от внедрения платформы и приложения FTX.

В ответ на обвинения Silvergate утверждал, что не несёт обязанности проявлять должную заботу о клиентах FTX, предполагая, что его действия не стали существенным фактором финансовых потерь клиентов. Банк заявил, что любой отказ обрабатывать переводы FTX не помешал бы бирже найти альтернативные банковские услуги, что судья счёл спекулятивным. Эта защита была частью безуспешной попытки Silvergate добиться отклонения иска, который суд счёл недостаточно обоснованным для отклонения на данном этапе.

Silvergate подвергается проверке после банкротства FTX

Иск к Silvergate был подан на фоне краха банка в марте 2023 года, который произошёл примерно через пять месяцев после того, как FTX объявила о банкротстве в ноябре 2022 года. Правовой спор подчёркивает сложные отношения и зависимости в секторе криптовалютного банкинга. Он также демонстрирует потенциал того, что финансовые учреждения могут столкнуться с юридической проверкой за свою роль в содействии или обеспечении деятельности криптобирж, особенно тех, которые впоследствии оказались вовлечены в мошенническую деятельность.

Этот дело приобретает дополнительное значение с осуждением соучредителя FTX Сэм Бэнкман-Фрид в ноябре по обвинениям в мошенничестве и отмывании денег. С назначением его приговора на 28 марта иск к Silvergate добавляет ещё один слой к сложному нарративу юридических и финансовых последствий после краха FTX. По мере продолжения судебных разбирательств против Silvergate, это дело обещает предоставить важные сведения об обязанностях и ответственности банков в развивающейся индустрии криптовалют.