В сфере криптовалютного банкинга произошло важное событие: Silvergate Bank готовится столкнуться с коллективным иском. Это произошло после обвинений пользователей FTX в том, что банк играл роль в содействии мошенничеству на бирже и ее дочерней компании Alameda Research. Иск получил дополнительный импульс, когда 20 марта федеральный суд в Сан-Диего под председательством судьи Рут Бермудес Монтенегро отклонил ходатайство Silvergate об отклонении иска, поданное в июне. Суд постановил, что истцы достаточно обосновали осведомленность Silvergate о мошеннических действиях FTX. Более того, они утверждали, что банк несправедливо обогатился за счет пользователей FTX, что Silvergate категорически отрицает.
В своем решении судья Монтенегро подчеркнул, что биржевая сеть Silvergate, предназначенная в первую очередь для облегчения денежных переводов на криптовалютные биржи, сыграла ключевую роль в деятельности FTX. Суд отметил, что эта сеть была необходима для функционирования криптовалютных бирж, таких как FTX, что делает участие Silvergate критически важным для предъявленных обвинений. Судья подчеркнул, что Silvergate обрабатывала переводы и принимала депозиты, направляя деньги клиентов FTX в Alameda. Это, по мнению суда, является явным свидетельством глубокой вовлеченности Silvergate в деятельность и предполагаемые мошеннические действия FTX и Alameda Research.
Выводы суда и защита Сильвергейта
В иске против Silvergate изложена ключевая роль банка в операционной динамике взаимодействия между FTX и ее пользователями. Согласно выводам суда, Silvergate не только обрабатывал финансовые транзакции, но и принимал депозиты, которые способствовали предполагаемому мошенничеству. Суд указал, что клиентам FTX первоначально предлагалось переводить деньги на счет Аламеды из-за отсутствия у FTX банковского счета, что еще больше вовлекает Silvergate в предполагаемую схему. Судья подчеркнул, что Silvergate был заинтересован в продолжении обслуживания FTX и Аламеды, учитывая, что его бизнес-модель основана на использовании биржевой платформы и приложения FTX.
В ответ на обвинения компания Silvergate заявила, что не несла обязанности проявлять должную осмотрительность по отношению к клиентам FTX, утверждая, что ее действия не являлись существенным фактором финансовых потерь клиентов. Банк утверждал, что любой отказ в обработке переводов FTX не помешал бы бирже найти альтернативные банковские услуги, что судья счел спекулятивным утверждением. Эта защита была частью неудачной попытки Silvergate отклонить иск, который, по мнению суда, не имел достаточных оснований для отклонения на данном этапе.
Компания Silvergate оказалась под пристальным вниманием после банкротства FTX
Судебный иск против Silvergate возник на фоне краха банка в марте 2023 года, который произошел примерно через пять месяцев после объявления о банкротстве FTX в ноябре 2022 года. Эта юридическая битва подчеркивает сложные взаимоотношения и зависимости внутри криптовалютного банковского сектора. Она также указывает на потенциальную возможность привлечения финансовых учреждений к юридической ответственности за их роль в содействии или поддержке деятельности криптовалютных бирж, особенно тех, которые впоследствии будут уличены в мошеннических действиях.
Это дело приобретает дополнительное значение в связи с вынесением в ноябре обвинительного приговора соучредителю FTX Сэму Бэнкману-Фриду по обвинениям в мошенничестве и отмывании денег. Вынесение приговора назначено на 28 марта, и иск против Silvergate добавляет еще один слой к сложной истории правовых и финансовых последствий краха FTX. По мере развития судебного процесса против Silvergate, это дело должно дать важные сведения об ответственности и обязательствах банков в быстро развивающейся криптовалютной индустрии.
