Швейцарский финансовый регулятор хочет расширить свои полномочия после краха Credit Suisse

После бурного краха Credit Suisse швейцарский финансовый регулятор FINMA оказался в центре внимания, выступая за расширение своих регулирующих полномочий. Этот шаг является не просто реакцией на единичный финансовый кризис, а явным сигналом изменения парадигмы в надзоре за швейцарским банковским сектором. Крах Credit Suisse, 167-летнего банковского учреждения, не только пошатнул основы швейцарских финансов, но и выявил вопиющие пробелы в механизмах регулирования.

Призыв к усилению надзора

84-страничный отчет FINMA о банкротстве Credit Suisse, содержащий подробные сведения о причинах краха банка, подчеркивает необходимость более эффективных регуляторных инструментов. В отчете критикуется банк за неудовлетворительную реализацию стратегических приоритетов, серию скандалов и управленческие ошибки.

Чтобы предотвратить повторение подобных фиаско, FINMA предлагает наделить регулирующие органы полномочиями налагать штрафы на финансовые учреждения и ввести режим ответственности высшего руководства. Предлагаемый режим, аналогичный британской системе, направлен на повышение личной ответственности топ-менеджеров.

Призывы к этим реформам перекликаются с мнением, высказанным Серджио Эрмотти, генеральным директором UBS. Его одобрение всеобъемлющего пакета реформ, предложенного правительственной комиссией, свидетельствует о растущем консенсусе среди швейцарских финансовых лидеров относительно срочности реформирования регулирования. Выводы парламентской группы, которая изучала ситуацию, едва не приведшую к краху Credit Suisse, подчеркивают предполагаемую слабость существующих возможностей FINMA по управлению кризисами.

Строгость надзора FINMA

В своем отчете, посвященном самоанализу, FINMA подробно описала свой надзорный подход в бурные последние годы существования Credit Suisse. С 2012 года регулятор проводил исчерпывающий надзорный процесс, включающий 43 предварительных расследования, многочисленные выговоры, уголовные обвинения и принудительные меры. Примечательно, что значительная часть этих действий была предпринята после 2018 года, что подчеркивает усиление регуляторного внимания в последние годы.

Согласно документам FINMA, в период с 2018 по 2022 год в Credit Suisse было проведено ошеломляющее количество проверок на местах — 108, в результате которых было выявлено 382 пункта, требующих принятия мер, причем значительная часть из них классифицирована как высокий или критический риск. Эти цифры отражают работу регулирующего органа на пике его функционирования, использующего все доступные ему юридические инструменты. Несмотря на эти усилия, последующий крах Credit Suisse привел к самоанализу в FINMA и призывам к расширению полномочий регулирующего органа.

Стремление FINMA к расширению своих регулирующих полномочий происходит на фоне глобальной финансовой неопределенности и растущей сложности финансовых продуктов и услуг. Швейцарский финансовый сектор, традиционно считавшийся оплотом стабильности и свободы действий, теперь сталкивается с реалиями современных банковских уязвимостей. Сага с Credit Suisse служит тревожным сигналом не только для швейцарских регуляторов, но и для глобальных финансовых надзорных органов, подчеркивая необходимость гибкости, дальновидности иtronэффективных механизмов контроля в банковской сфере.

По сути, кризис Credit Suisse и последующее требование FINMA расширить свои полномочия знаменуют собой поворотный момент в швейцарском банковском регулировании. Это история самоанализа, адаптации и неустанного стремления к финансовой стабильности в постоянно меняющемся экономическом ландшафте. Пока FINMA стремится укрепить свои регуляторные полномочия, мировое финансовое сообщество внимательно следит за ситуацией, понимая, что последствия этих изменений будут ощущаться далеко за пределами швейцарских Альп. Предстоящий путь для FINMA и швейцарского финансового сектора – это не просто восстановление после исторического падения, аdefiсамой сути банковского надзора во все более взаимосвязанном и сложном финансовом мире.