Как защититься от мошенничества с использованием ИИ в сфере криптовалют

В постоянно меняющемся мире технологий две области неизменно привлекали глобальное внимание на протяжении последнего десятилетия: криптовалюта и искусственный интеллект (ИИ). Обе области продемонстрировали огромный потенциал не только в своих отдельных сферах, но и в обещаниях их совместного применения. По мере пересечения этих двух колоссальных сил возможности для инноваций расширились, а мошенничество с крипто-ИИ стало распространяться.

Сочетание управляемых данными искусственного интеллекта аналитических возможностей с криптографической безопасностью блокчейна потенциально может оптимизировать торговые стратегии, повысить уровень безопасности протоколов и даже предоставить прогнозные данные о колебаниях рынка. В этом руководстве Cryptopolitan мы подробно рассмотрим мошенничество с ИИ-криптовалютами.

Понимание привлекательности мошенничества с крипто-ИИ

Криптовалюта, с ее децентрализованной архитектурой и быстрым возвышением в глобальных финансах, представляет собой привлекательный ландшафт как для законных финансистов, так и для злоумышленников. Чтобы понять, почему эта область особенно привлекательна для мошенников, важно разобрать присущие ей характеристики.

В основе криптовалюты лежит концепция децентрализации. В отличие от традиционных финансовых систем, контролируемых централизованными структурами, такими как банки или государственные учреждения, операции с криптовалютой распределены по огромной сети компьютеров. Эта децентрализованная природа обеспечивает анонимность пользователей, особенность, которая, будучи революционной, также предоставляет невидимость тем, кто имеет злонамеренные намерения.

Кроме того, глобальный охват криптовалюты нельзя недооценивать. Цифровые монеты и токены не ограничены геополитическими рамками, что позволяет транзакциям легко пересекать границы. Эта универсальная доступность в сочетании с отсутствием единого регуляторного надзора создает среду, в которой мошенничество может процветать при минимальном вмешательстве.

Кроме того, аудитория криптовалюты пережила экспоненциальный рост. По мере того как все больше людей начинают инвестировать в цифровые активы, значительная часть остается неинформированной или недостаточно образованной в отношении сложностей и потенциальных ловушек. Этот пробел в знаниях представляет собой плодородную почву для мошенников, которые эксплуатируют неопытность новичков в этой сфере.

Как ИИ выводит крипто-мошенничество на новый уровень

Внедрение искусственного интеллекта в любую отрасль неизбежно повышает ее возможности. При слиянии со сферой криптовалюты ИИ не только усиливает возможности для подлинного прогресса, но и увеличивает потенциал мошенничества. Эта мощная комбинация создает возможности для обмана, которые не имеют аналогов по своей изощренности и охвату.

Искусственный интеллект по своей природе процветает на данных. Благодаря способности обрабатывать огромные объемы информации с беспрецедентной скоростью, ИИ может выявлять закономерности, предсказывать поведение и адаптироваться в реальном времени. Для законных предприятий эти возможности могут привести к повышению эффективности и инновациям. Однако в руках мошенников эти же качества могут быть переосмыслены для создания сложных схем, предназначенных для обмана.

Заметным следствием интеграции ИИ в крипто-мошенничество является автоматизация обманных процессов. В прошлом мошенничество часто требовало человеческого участия, что ограничивало его масштаб и частоту. С ИИ мошенничество может работать непрерывно, нацеливаясь на бесчисленное количество потенциальных жертв одновременно. Эта автоматизация значительно увеличивает масштаб, на котором могут осуществляться мошеннические действия.

Более того, изощренность, присущая ИИ, делает мошенничество более правдоподобным. Будь то создание реалистичных, но ложных отзывов пользователей или имитация советов настоящих финансовых экспертов, ИИ может создавать сценарии, которые чрезвычайно трудно отличить от подлинности даже для проницательного взгляда.

Помимо простого правдоподобия, адаптивная природа ИИ предоставляет мошенникам динамичный инструмент. Используя ИИ, один мошенник может запускать и управлять тысячами мошеннических кампаний, включая фишинговые сообщения, поддельных агентов поддержки или инвестиционных ботов, согласно данным Chainalysis.

Даже по мере того как все больше людей становятся образованными и осведомленными о традиционных тактиках мошенничества, мошенничество на базе ИИ может эволюционировать, обходя общие методы обнаружения и постоянно представляя новые угрозы.

Отчет, опубликованный 28 мая 2025 года, показывает, что примерно 60% всех депозитов в мошеннические кошельки в блокчейне идут на мошенничество, использующее инструмент ИИ, и это число растет с 2021 года.

Годовая доля депозитов, связанных с мошенничеством с крипто-ИИ. Источник: Chainaysis

Типы мошенничества с крипто-ИИ

1. Дипфейки: Аудиовизуальный обман с помощью ИИ

Мощь искусственного интеллекта не ограничивается текстовыми манипуляциями; он сделал значительные шаги в сфере аудиовизуального контента, способствуя рождению и росту дипфейков. Эти сложные синтетические медиа, созданные с помощью ИИ, могут воссоздавать, накладывать или манипулировать голосом, изображениями и видео, часто давая результаты, которые пугающе неотличимы от подлинного контента. Учитывая растущую связь между ИИ и криптовалютой, понимание рисков, связанных с дипфейками в крипто-сфере, имеет решающее значение.

Дипфейки создаются с помощью сложных архитектур нейронных сетей, в частности генеративно-состязательных сетей (GAN). Подавая этим сетям огромные объемы данных, их обучают воспроизводить черты лица, интонации голоса и даже тонкие нюансы, такие как жесты или выражения лица. Результат? Аудиовизуальный контент, который может убедительно имитировать реальных людей, делая его исключительно сложным для неподготовленного глаза или уха, чтобы отличить вымысел от реальности.

В то время как более широкая цифровая экосистема борется с вызовами, posed дипфейками, сектор криптовалют столкнулся со своим уникальным набором трудностей. Автономный характер крипто-транзакций в сочетании с повышенным уровнем доверия, связанным с видеоконтентом, создает мощную питательную среду для обмана. Одним из ярких примеров является манипулированное видео с участием бывшего генерального директора FTX Сэма Бэнкмана-Фрида. Неосторожные зрители были направлены на вредоносный веб-сайт с приманкой удвоить их крипто-инвестиции, что свидетельствует о потенциальном ущербе, который могут нанести дипфейки.

Изощренность современных дипфейков представляет серьезные трудности в обнаружении. Традиционные методы, которые полагались на несоответствия в освещении, тенях или аудиовизуальных рассинхронах, становятся все менее эффективными против передовых дипфейков. Модели на базе ИИ, обученные обнаруживать такие фальсификации, остаются в постоянной борьбе с продвигающимися техниками, используемыми для создания дипфейков, подчеркивая динамику «кошки-мыши» в этой области.

2. Манипуляция социальным доказательством: Бросая вызов тому, что мы видим онлайн

Социальное доказательство, психологический феномен, при котором люди копируют действия и убеждения масс, стало мощным драйвером в процессах принятия решений крипто-инвесторов. Он основан на предположении, что большое количество людей, участвующих в определенной деятельности, свидетельствует о ее правильности или ценности. В сообществе криптовалюты это переводится в популярность токенов, проектов и платформ. Однако с внедрением искусственного интеллекта в эту сферу метрики, традиционно используемые для оценки социального доказательства, становятся все более уязвимыми для манипуляций.

Децентрализованная природа криптовалюты означает, что нет центрального органа, который мог бы предложить валидацию. Следовательно, потенциальные инвесторы часто ищут успокоение, наблюдая за действиями и убеждениями своих сверстников. Это может быть в форме поддержки сообщества, показателей вовлеченности, онлайн-обсуждений или даже sheer объема участников. Идея проста: если многие поддерживают или инвестируют в определенный токен или проект, он должен иметь ценность.

На сцену выходит искусственный интеллект. Имея возможность создавать фальшивые онлайн-профили, симулировать вовлеченность и фабриковать одобрения, ИИ представляет прямую угрозу для традиционных индикаторов социального доказательства. Автоматизированные боты могут быстро усиливать контент в социальных платформах, раздувать показатели вовлеченности и даже генерировать синтетические, но выглядящие подлинно комментарии, создавая иллюзию широкого одобрения или одобрения. Такие фабрикованные индикаторы вводят потенциальных инвесторов в заблуждение, заставляя их верить, что они наблюдают органическую поддержку, тогда как на самом деле они часто наблюдают мираж.

Непредставленное социальное доказательство, усиленное ИИ, может привести к каскадным эффектам в крипто-мире. Ложно возвышенный токен или проект может привлечь настоящих инвесторов, что, в свою очередь, может усилить его кажущуюся легитимность. Этот цикл может привести к тому, что настоящие заинтересованные стороны инвестируют значительные ресурсы на основе манипулированных данных, только чтобы наблюдать резкие спады, когда истинная природа проекта раскрывается.

Борьба с манипуляцией социального доказательства на базе ИИ требует двухстороннего подхода. С одной стороны, технологии должны развиваться, чтобы обнаруживать и противодействовать таким аномалиям, управляемым ИИ. С другой стороны, бремя ложится на инвесторов и заинтересованные стороны, чтобы они foster культуру должной осмотрительности, приоритизировать углубленные исследования и развивать проницательный взгляд на подлинность.

3. Фишинг, сгенерированный ИИ

Фишинг, сгенерированный ИИ, является одной из самых коварных форм крипто-мошенничества с ИИ, которая становится все более невозможной для обнаружения. Это тип мошенничества, при котором злоумышленники создают фишинговые электронные письма, фальшивые веб-сайты и прямые сообщения для запуска персонализированных атак на основе поведения пользователя в сети.

Используя инструменты ИИ, мошенники теперь могут легче и быстрее скрапать и анализировать огромные объемы общедоступной информации. Они могут скрапать профили в социальных сетях, посты на форумах и даже взломанные базы данных, чтобы построить детальную картину цели. Данные могут включать информацию об интересах целей, кого они следуют, проекты, которые их интересуют, и даже язык, который они используют в сети.

Вместо отправки универсального письма тысячам людей, они используют инструменты ИИ для создания уникального сообщения для целей. Оно может упоминать крипто-проект, о котором они недавно твитнули, или ссылаться на конкретный протокол DeFi, который они обсуждали. Все это звучит естественно и убедительно, а детали пугающе специфичны. Таким образом, ИИ часто делает персонализацию мошенничества кажущейся законной, обходя обычные красные флаги.

4. Мошенничество с чат-ботами ИИ

Платформы социальных сетей, такие как X (ранее Twitter), Telegram и Discord, которые являются центрами большинства крипто-обсуждений, поддержки и объявлений, обычно являются питательной средой для этого вида крипто-мошенничества с ИИ. 

В отличие от традиционных мошенников, которые могут вступать в разговор один на один, изощренные теперь используют ИИ для работы в масштабе, имитируя доверенные фигуры на этих платформах, чтобы эксплуатировать потребность пользователей в быстрой информации или помощи.

Сначала они программируют и развертывают ботов в Twitter, Telegram, Discord и т.д., чтобы мониторить разговоры и выявлять пользователей, которые являются новыми, просят помощи или ищут официальные ссылки. Боты тщательно спроектированы, чтобы имитировать профили модераторов сообщества, администраторов проектов или даже известных разработчиков. Они могут использовать ту же фотографию профиля, похожее имя пользователя и значок «Mod» или «Admin», делая их практически неотличимыми от настоящих при быстром взгляде.

Когда пользователь задает вопрос, например «Как мне получить мой аирдроп?» или «Где находится официальная ссылка на новый пул ликвидности?», бот тут же отвечает seemingly полезным и авторитетным ответом.

«Помощь» бота всегда приводит к вредоносным действиям. Он предоставит ссылку на поддельный веб-сайт или адрес электронной почты, который выглядит точно так же, как настоящий, побуждая пользователя «подключить свой кошелек», чтобы получить награду или совершить транзакцию. Пользователь, полагая, что взаимодействует с официальным источником, вводит информацию о своем кошельке или одобряет транзакцию, в результате которой его средства будут выведены.

Ниже приведен недавний случай, произошедший 17 августа 2025 года, когда пользователь Coinbase заявил, что потерял более 9000 долларов из-за мошенника, выдававшего себя за поддержку Coinbase.

5. Мошеннические схемы «откорма свиней» с помощью ИИ

Мошенничество «убой свиней» уже давно является разрушительной формой онлайн-обмана. Оно включает в себя долгосрочную аферу, где мошенник «откармливает» жертву фиктивными отношениями, прежде чем «заколоть» ее финансы, убедив инвестировать в мошенническую криптоплатформу.

Использование ИИ мошенниками сделало схемы более масштабируемыми и убедительными. Начальный этап включает «охоту на свиней», когда мошенники используют ИИ для создания невероятно реалистичных и привлекательных фейковых личностей. ИИ может генерировать убедительные фотографии профилей, писать подробные предыстории и даже создавать контент для социальных сетей, отражающий роскошный и успешный образ жизни.

С помощью фейковой личности мошенники могут охватить более широкую аудиторию, обращаясь к потенциальным жертвам через приложения для знакомств, социальные сети и мессенджеры. В прошлом этот этап требовал больших усилий, так как человеческому мошеннику приходилось тратить недели или месяцы на выстраивание отношений с одной жертвой. Теперь чат-боты на базе ИИ и большие языковые модели (LLM) могут обрабатывать это в масштабе.

Когда жертва эмоционально «откормлена», мошенник, который часто остается человеком, но теперь поддерживается контентом, сгенерированным ИИ, предлагает возможность инвестирования в криптовалюту. ИИ может создавать убедительные нарративы о том, как они разбогатели благодаря «секретной» торговой платформе или новому высокорентабельному криптопроекту, что является ложью.

Реальные примеры мошенничества с крипто-ИИ

Наблюдая за крипто-пространством, невозможно не заметить конкретные случаи, в которых искусственный интеллект сыграл роль в крупных мошеннических схемах. Хотя теоретическое понимание важно, изучение реальных сценариев предоставляет бесценные знания о тактике, используемой мошенниками, и последствиях для вовлеченных жертв.

1. Паника вокруг ChatGPT от Meta

Недавно Meta раскрыла тревожную тенденцию: хакеры эксплуатируют ChatGPT от OpenAI. Сообщается, что модель ИИ использовалась несанкционированно для получения доступа к аккаунтам Facebook пользователей. За короткий период было перехвачено более 1000 вредоносных ссылок, замаскированных под расширения ChatGPT, что свидетельствует о тревожном росте кибератак с использованием ИИ. Сама архитектура ChatGPT, которая отлично справляется с обработкой естественного языка, была обращена против неосторожных пользователей, подчеркивая универсальность ИИ в руках злоумышленников.

2. Введение в заблуждение из-за proliferation токенов на DEXTools

Еще одно тревожное открытие было сделано, когда простой поиск по ключевым словам на DEXTools, известной платформе для торговли криптовалютами, выявил более 700 торговых пар токенов, связанных с «ChatGPT» или «OpenAI». Несмотря на отсутствие официальных объявлений от OpenAI о блокчейн-проектах, opportunistичные мошенники воспользовались популярностью инструмента ИИ, создавая токены для введения потенциальных инвесторов в заблуждение.

3. Обманы с помощью дипфейков

Сфера дипфейков, управляемая ИИ, принесла множество проблем для криптоиндустрии. Мошенники используют технологии ИИ для создания реалистичного контента, от видео с заменой лиц до манипулированного аудио. Примечательным инцидентом стало видео с дипфейком бывшего генерального директора FTX Сэма Бэнкмана-Фрида, которое перенаправляло пользователей на опасный веб-сайт с обещаниями удвоить их криптовалюту.

4. Заблуждение Harvest Keeper

В 2023 году произошел взлет и падение так называемого проекта на базе ИИ Harvest Keeper. С грандиозными обещаниями и, казалось бы, передовыми функциями ИИ, проект в конечном итоге рухнул, в результате чего пользователи потеряли около 1 миллиона долларов. Одновременно на таких платформах, как Twitter, появились проекты с названиями вроде «CryptoGPT», что еще больше запутало ситуацию.

5. Дипфейк генерального директора Ripple

В июле 2025 года Cryptopolitan сообщал о еще одной попытке использования дипфейков против генерального директора Ripple Брэда Гарлингхауса, когда мошенники создали поддельное видео, в котором он ложно продвигал раздачу XRP. Видео перенаправляло пользователей на вредоносный веб-сайт.

Защита себя: инструменты и методы для выявления мошенничества с крипто-ИИ

Поскольку злоумышленники используют мощь ИИ для совершения мошенничества, крайне важно, чтобы люди оснащали себя инструментами и методологиями, которые могут обнаруживать и отражать эти угрозы. В этом разделе разъясняется ряд стратегий, предлагающих как щит, так и меч против надвигающихся крипто-мошенничеств с использованием ИИ.

1. Следите за красными флагами

• Внезапная популярность проекта: Внезапный успех или резкий скачок интереса к проекту, особенно без каких-либо значимых новостей или разработок, может сигнализировать о скоординированном манипулировании.
• Несогласованные ответы ИИ: Если платформа на базе ИИ дает противоречивые советы или реагирует хаотично на похожие запросы, это может указывать на скрытые злонамеренные намерения.
• Слишком хорошие обещания: Как гласит старая поговорка, если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, то так оно и есть. К обещаниям гарантированной доходности или безошибочных инсайтов от ИИ следует относиться с недоверием.

2. Используйте инструменты и платформы для проверки

• Платформы проверки ИИ: Существует несколько инструментов, таких как Deepware Scanner, которые могут определить, был ли контент, особенно видео или изображения, манипулирован или сгенерирован ИИ.
• Инструменты анализа блокчейна: Платформы, такие как Chainalysis или Elliptic, могут отслеживать транзакции криптовалюты, помогая пользователям проверять законность истории транзакций платформы.
• Инструменты анализа тональности: Оценивая тональность обсуждений вокруг проекта на форумах и в социальных сетях, такие инструменты, как Santiment, могут предоставить информацию о его подлинности.
• Агрегаторы отзывов: Веб-сайты, агрегирующие отзывы пользователей, при разумном использовании могут дать представление об реальном опыте пользователей. Однако следует остерегаться платформ, где подлинность отзывов не проверяется строго.

3. Применяйте стратегии для повышения бдительности

• Двойная проверка: Перед принятием инвестиционных решений на основе инсайтов, управляемых ИИ, перекрестно проверяйте советы с доверенными экспертами-людьми или устоявшимися аналитическими инструментами.
• Участвуйте в сообществах: Активное участие в крипто-сообществах может быть очень полезным. Совместный опыт и обсуждения могут раскрыть сомнительные предприятия.
• Непрерывное образование: Сфера криптовалют находится в состоянии постоянных изменений, с быстрым появлением инноваций. Регулярное обновление знаний о последних тенденциях и технологиях может служить мощной защитой от мошенничества.

Итог

Хотя возможности ИИ представляют как возможности, так и угрозы в сфере криптовалют, знания остаются главной защитой от обмана. Объединяя инструменты, техники и здоровую долю скептицизма, можно ориентироваться в пересечении ИИ и криптовалюты с повышенной безопасностью и уверенностью.

Обновлено для августа 2025.