Является ли криптовалюта хорошей инвестицией? Полное руководство по умному инвестированию в крипто

Инвестирование — одна из самых важных вещей, которые вы можете сделать для своего финансового будущего. Это может быть как прибыльным, так и тревожным, особенно с таким количеством вариантов для изучения и кажущимся бесконечным объемом информации для рассмотрения. С чего начать? Это может быть неочевидно, но с небольшим количеством знаний и тщательного планирования любой может начать строить прочный фундамент для своего финансового будущего через инвестирование. 

В последние годы рост интернета, технологические достижения и появление криптовалют революционизировали инвестиционные перспективы и ввели несколько отличительных элементов. Прежде чем мы перейдем к деталям инвестирования в криптовалюты, давайте начнем с основ криптовалют.

Обзор криптовалют

Криптовалюты — это цифровые или виртуальные валюты, которые используют криптографию для безопасных финансовых транзакций. Они работают на децентрализованной платформе (блокчейне), что означает, что никакое правительство или финансовое учреждение не контролирует их.

Первая криптовалюта, Биткоин, была создана в 2009 году и задумана как система электронных денег «от пика к пику», позволяющая отправлять онлайн-платежи напрямую от одной стороны к другой без вмешательства третьих лиц. Криптовалюты используют технологию блокчейна — децентрализованный, высоко защищенный и устойчивый к несанкционированному изменению реестр, который записывает транзакции в сети компьютеров.

Кроме того, различные криптографические методы помогают обеспечить безопасность транзакций и целостность блокчейна. Эти методы включают использование открытых и закрытых ключей для аутентификации, а также алгоритмы хеширования для обеспечения целостности данных в блокчейне.

Как правило, криптовалюты могут быть либо монетами, либо токенами. Монеты, такие как Bitcoin, Ethereum, BNB, Solana и TRON, являются самостоятельными валютами, которые используют свои собственные нативные блокчейны и могут использоваться в качестве формы оплаты или средства сбережения. Термин «альткоин» вы, возможно, встречали или встретите в будущем — он относится ко всем другим монетам, кроме Биткоина.

С другой стороны, токены строятся поверх существующего блокчейна и представляют собой конкретный актив или утилиту. Некоторые примеры токенов включают Tether (USDT), Binance USD (BUSD), Dai и USD Coin (USDC) — это стейблкоины, привязанные к стоимости конкретной фиатной валюты, такой как доллар США. Монеты или токены можно хранить в виртуальных кошельках. 

Хотите узнать больше о криптовалютах, блокчейне, DeFi и многом другом? Ознакомьтесь с нашими руководствами Crypto 101.

Является ли криптовалюта хорошей инвестицией?

Умно ли инвестировать в криптовалюты, даже если инвесторы обычно теряют большую часть, если не все свои деньги из-за мошеннических схем? Будет ли разумный инвестор все еще рассматривать возможность инвестирования на рынке, несмотря на невероятную волатильность, наблюдавшуюся до сих пор, и истории о миллионерах в сфере криптовалют, которые заработали или потеряли миллионы за одну ночь?

Волатильность и негатив не исчезнут, но потенциал огромной доходности неоспорим. Вот причины, по которым криптовалюта может быть хорошей инвестицией:

Потенциал высокой доходности инвестиций: Некоторые криптовалюты в прошлом обеспечивали инвесторам очень высокую доходность, и они могут продолжать делать это в будущем.

Децентрализация: Криптовалюты являются децентрализованными, то есть не контролируются никаким правительством или финансовым учреждением. Это может сделать их более устойчивыми к цензуре и мошенничеству.

Растущее принятие: Криптовалюты становятся все более широко принимаемыми в качестве законной формы оплаты, что может привести к увеличению спроса на них и, потенциально, к росту цен.

Все это веские причины, верно? 

Помните, что стоимость криптовалют может резко меняться в течение коротких периодов; следовательно, вы можете потерять все или значительную часть своих инвестиций. В результате, прежде чем решать, инвестировать ли в криптовалюты, тщательно рассмотрите свое финансовое положение и толерантность к риску.

Вам НЕ СЛЕДУЕТ инвестировать в криптовалюту, если…

Вы недостаточно информированы

Криптовалюты, несомненно, предлагают множество преимуществ, но также воспринимаются как пузырь, готовый лопнуть из-за беспрецедентной волатильности. Вся концепция криптовалют может быть сложной и запутанной для тех, кто с ними не знаком. В большинстве случаев это больше спекуляция, чем инвестирование, и тайминг играет огромную роль.

При наличии хороших новостей или позитивных настроений на рынке цена, например, Shiba Inu, может вырасти астрономически. С другой стороны, лишь слухи или твит могут заставить токен потерять все накопленные за недели и месяцы прибыли всего за несколько часов. Если вы не полностью понимаете, как работают криптовалюты, и просто ищете быстрой прибыли, не понимая идеи экосистемы, вам следует избегать криптоинвестиций.

Вы думаете, что это гарантирует долгосрочную прибыль

Быстрое предупреждение: отдельные криптовалюты, такие как BTC, приносили огромную доходность (ROI) в течение длительных периодов. Инвесторы, купившие Биткоин после его запуска в 2009 году и державшие актив около 11–12 лет, получили бы ошеломляющую прибыль более 17 миллионов процентов. 

С другой стороны, те, кто купил BTC в любой момент в 2021 году, надеясь, что монета пробьет отметку $100K, будут иметь иное мнение о долгосрочной прибыльности монеты. Это лишь один сценарий; несколько других криптопроектов показали резкий рост в первые недели после запуска, и спустя 4+ года инвесторы еще не смогли вернуть свой капитал, не говоря уже о получении прибыли. 

Каков итог? Несмотря на растущую популярность, криптоактивы еще не доказали свою состоятельность как жизнеспособные долгосрочные инвестиции, в отличие от акций с долгой историей прибыльности. Золото, например, доказало свою надежность как хранитель стоимости на протяжении веков, но криптовалюты? Никто не может сказать, что ждет нас в будущем. Другими словами, нет никаких гарантий в долгосрочной перспективе, и вы должны быть смелыми, чтобы исследовать эти неизведанные воды.

Вы не осведомлены об уязвимостях безопасности 

Как и все цифровые активы, криптовалюта подвержена различным уязвимостям безопасности. 

• Хакеры могут атаковать биржи или кошельки, где хранятся криптовалюты, и красть средства.
• Криптовалюты могут быть уязвимы к фишинговым атакам, при которых злоумышленник создает поддельный веб-сайт, похожий на легитимную криптовалютную биржу или кошелек, и обманом заставляет пользователей ввести свои учетные данные, позволяя злоумышленнику украсть их средства.
• Криптовалюты могут быть уязвимы к атакам «поддельного стейкинга», при которых злоумышленник создает множество поддельных адресов криптовалюты, чтобы ложно завысить баланс застейканной криптовалюты.
• Криптовалюты могут быть уязвимы к «атакам 51%», при которых группа майнеров контролирует более 50% вычислительной мощности сети криптовалюты и потенциально может отменять транзакции или тратить монеты дважды.

Инвестирование в криптовалюты — это не все розовые мечты. Следовательно, если вы не осведомлены о потенциальных уязвимостях и способах их предотвращения, вам лучше не вкладывать свои средства.

Является ли криптовалюта безопасной инвестицией?

Итак, вы думаете: «Безопасна ли криптовалюта?» 

Как и любые инвестиции, инвестирование в криптовалюты несет определенный уровень риска. Стоимость криптовалют может значительно колебаться, и вы можете потерять все свои инвестиции. Кроме того, отрасль все еще растет, и существует недостаток регулирования, что делает ее более восприимчивой к мошенничеству и другой преступной деятельности.

Однако многие считают, что криптовалюты имеют потенциал стать безопасной и прибыльной инвестицией. Есть некоторые шаги, которые вы можете предпринять, чтобы снизить риск инвестирования в криптовалюты. Например, вы должны тщательно изучить конкретную криптовалюту, в которую планируете инвестировать, а также компанию или организацию, стоящую за ней. Вы также должны диверсифицировать свой портфель, инвестируя в различные активы, а не только в один.

Безопасна ли криптовалюта как инвестиция, зависит от вашей индивидуальной толерантности к риску и инвестиционных целей. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, важно рассмотреть все потенциальные риски и награды.

Сколько существует категорий криптовалют?

Мы установили, что криптовалюты могут быть либо монетами, либо токенами. Кроме того, их можно разделить на следующие категории:

• Утилитарные токены: Это токены, предоставляющие доступ к конкретному продукту или услуге.
• Токены безопасности: Это токены, представляющие права голоса или долю владения в компании или активе.
• Платежные токены: Это токены, используемые для расчета за покупку товаров или услуг внутри или вне их родных платформ.
• Биржевые токены: Это токены, являющиеся родными для конкретной биржи, например, Binance Coin, KuCoin, CRO (токен Crypto.com) и т.д.
• Стейблкоины: Это криптовалюты, привязанные к стоимости конкретного актива, такого как фиатная валюта или товар.
• Невзаимозаменяемые токены (NFT): Это уникальные токены, представляющие собой уникальный актив, такой как цифровой коллекционный предмет или произведение искусства.
• Токены децентрализованных финансов (DeFi): Токен DeFi (децентрализованных финансов) — это цифровой актив, который облегчает транзакции на платформе DeFi.
• Токены конфиденциальности: Эти токены позволяют пользователям проводить транзакции, не раскрывая свою личную информацию или историю транзакций публично. Некоторые примеры токенов конфиденциальности включают Monero (XMR), Zcash (ZEC) и Dash (DASH).
• Токены, обеспеченные активами: Это цифровые токены, обеспеченные физическим активом, таким как недвижимость или товары, такие как золото или нефть. Они представляют собой долю владения базовым активом, и их стоимость привязана к стоимости этого актива.

Какие типы криптовалют являются наиболее широко принимаемыми?

Криптовалюты продолжают набирать популярность, и количество криптовалют (монет и токенов) на рынке сегодня превышает 22 000. Вот наиболее распространенные типы криптовалют. 

• Биткоин (BTC)

Биткоин, часто называемый «цифровым золотом», был создан в 2009 году и является наиболее широко принятой криптовалютой с рыночной капитализацией более 300 млрд долларов США. Монета широко принимается, поскольку она является первой и самой известной криптовалютой и имеет большую и активную базу пользователей. Биткоин также широко принимается благодаря относительно высокому уровню ликвидности, что означает, что его относительно легко покупать и продавать на биржах.

Биткоин имеет ограниченный объем предложения: всего будет создано 21 миллион биткоинов. Это ограниченное предложение, наряду с растущим спросом на биткоин, способствовало росту его стоимости с течением времени. Изначально биткоин задумывался как валюта, которую можно было бы покупать и продавать анонимно в интернете, но в настоящее время он стал более популярен как инвестиционный инструмент, чем как средство платежа.

• Ethereum (ETH)

Эфириум — еще один тип криптовалюты, который широко используется по всему миру. Эфириум был создан Виталиком Бутериным в 2015 году, который также разработал лежащую в его основе технологию блокчейна под названием «смарт-контракты», позволяющую пользователям создавать и развертывать децентрализованные приложения (dApps) в сети.

Эти dApps можно запрограммировать на автоматическое выполнение определенных действий при наступлении определенных условий. Например, dApp может быть запрограммирован на содействие обмену цифровым активом, таким как ETH, или на представление финансового контракта, такого как кредитное соглашение. Эти характеристики делают Эфириум привлекательным для широкого круга пользователей и способствовали его широкому принятию.

Родной токен сети Эфириум называется Ether (ETH). Ether используется как цифровая валюта, а также в качестве формы оплаты для компенсации участникам сети за их вычислительные усилия. ETH занимает второе место среди криптовалют с рыночной капитализацией более 150 млрд долларов США.

• Tether USD

USDT (Tether) — это криптовалюта, предназначенная для того, чтобы быть стейблкоином, то есть ее стоимость должна быть привязана к стоимости конкретного актива или группы активов. В случае USDT активом, к которому она привязана, является доллар США. Идея заключается в том, что один USDT всегда должен стоить примерно один доллар США, что делает его стабильным средством сбережения стоимости. Это особенно привлекательно для пользователей, которые хотят иметь средство сбережения стоимости, более стабильное, чем другие криптовалюты, которые могут быть очень волатильными.

Tether USD (USDT) широко принимается благодаря своему широкому распространению, особенно на криптовалютных биржах. USDT часто используется для хранения и передачи стоимости между биржами, позволяя трейдерам переводить средства между биржами без фактической передачи базовых активов. Это может быть более удобно и быстрее, чем прямая передача активов, особенно когда рассматриваемые активы имеют низкий объем торгов или их трудно перевести по другим причинам.

В какую криптовалюту лучше всего инвестировать?

Учитывая, что на момент написания статьи криптовалютный рынок все еще находится в медвежьем сезоне, похоже, что сейчас хорошее время для покупки надежных криптопроектов со значительной скидкой. Крупные монеты с высокой рыночной капитализацией, такие как BTC и ETH, потеряли более 75% от своих исторических максимумов, что означает, что текущая цена этих активов может быть привлекательной точкой входа для вас и возможностью диверсифицировать ваш портфель.

Вот некоторые из лучших криптовалют для покупки в 2023 году, основанные на текущей рыночной капитализации, потенциале роста, предыдущих исторических максимумах и развитии экосистемы.

• BTC – Продается со значительной скидкой

Имея наибольшую рыночную капитализацию и самое широкое распространение среди криптоактивов, Биткоин возглавляет список криптоактивов для инвестиций в 2023 году. В 2021 году BTC пережил продолжительный бычий рынок, который закончился, когда цифровая валюта превысила отметку в 69 000 долларов в ноябре того же года. Тот факт, что цена актива была ниже 1 доллара в 2009 году, иллюстрирует его потенциал для высокой доходности.

На момент написания этой статьи BTC торгуется в диапазоне от $16,9K до $17,4K. Сравнение текущей цены актива с его историческим максимумом (ATH) предлагает инвесторам и трейдерам внушительную скидку около 75%. Согласнопрогнозам цены BTC, ожидается, что Биткоин вернет отметку $60K к 2025 году — это рост более чем на 230%. В этот момент вы, вероятно, задаетесь вопросом: «Сколько я должен инвестировать в Биткоин?» Инвестируйте только ту сумму, которую вы можете позволить себе потерять, поскольку вы не гарантированы в получении прибыли.

• BNB – Родной токен экосистемы Binance

Учитывая текущую стоимость BNB, это может быть одной из лучших криптовалют для вложения денег в 2023 году. BNB в настоящее время торгуется в диапазоне от $275 до $285, ипрогнозы цены BNB ожидают, что рыночная стоимость токена достигнет $600 в 2023 году впервые с момента достижения ATH в $690,93 в мае 2021 года. Возможно, сейчас хорошее время для покупки со скидкой 60%.

BNB — это родной токен экосистемы Binance, крупнейшей P2P-криптобиржи по объему торгов. BNB был основан в 2017 году с целью предоставления пользователям биржи торговых комиссий по низким ставкам. С тех пор Binance разработала множество продуктов и услуг, многие из которых обеспечивают дополнительные варианты использования для BNB, тем самым расширяя применение токена.

Чтобы конкурировать на равных с устоявшимися блокчейнами, команда Binance разработала Binance Smart Chain и обеспечила, чтобы проекты, зарегистрированные или подлежащие регистрации в этой сети, были сопряжены с BNB, а все комиссии за транзакции рассчитывались в BNB. Это аналогично ситуации с блокчейном Ethereum, где ETH также сопряжен с проектами и используется для расчета комиссий за транзакции, чтобы обеспечить монете реальное применение и сохранить спрос. Учитывая фундаментальные показатели BNB и текущее развитие экосистемы, BNB poised to be an excellent long-term investment.

• ETH – Инвестируйте в блокчейн смарт-контрактов

Эфириум (ETH) — это не просто цифровая валюта; у него одно из самых больших и активных сообществ разработчиков в криптопространстве. Это важно, потому что успех блокчейна во многом определяется качеством и количеством приложений, созданных на его основе. Сеть Ethereum хостит тысячи проектов (включая проекты метавселенной) и их токенов ERC-20, что подчеркивает ее легитимность. 

При передаче токенов в сети комиссии рассчитываются в ETH, что обеспечивает монете реальную полезность и, следовательно, повышенный спрос со стороны более широких крипторынков. Кроме того, Фонд Эфириума активно исследует и разрабатывает Эфириум, включая работу над решениями для масштабирования, такими как Ethereum 2.0. Эти исследования и разработки, вероятно, приведут к улучшению сети Эфириум, что может увеличить стоимость ETH.

ETH торгуется на 60% ниже своего исторического максимума, установленного во время бычьего рынка 2021 года.Прогнозы цены ETH прогнозируют максимальную стоимость более $2000 в 2023 году и возвращение к ATH к 2026 году. С переходом Ethereum на Proof-of-Stake сообщество может ожидать большей масштабируемости, более низких комиссий и более высокой скорости транзакций, что все это способно стимулировать спрос и цену ETH.

Перечисленные выше криптопроекты никоим образом не являются исчерпывающими. Другие проекты включают XRP, Uniswap, Shiba Inu, AVAX, SOL и т. д.

Какая криптовалюта лучше всего подходит для долгосрочных инвестиций?

Существуют тысячи криптоактивов, некоторые из которых стоят больше, чем другие. Чтобы узнать, какие из них лучше всего подходят для долгосрочных инвестиций, нам нужно посмотреть, что делает их привлекательными как инвестиционные активы.

Самое главное — это спрос на валюту. Чем больше людей хотят ее использовать, тем выше будет ее стоимость. Это называется «сетевой эффект,» и именно поэтому Facebook или Uber так ценны — у них много пользователей, поэтому они могут взимать меньше, чем конкуренты, у которых меньше пользователей. 

Еще одним важным фактором является ликвидность — это означает, что вы можете легко конвертировать свою криптовалюту в реальные деньги, такие как доллары США или фунты стерлингов, если хотите потратить их на что-то другое, кроме самих криптовалют (например, на покупку продуктов). Вы также хотите обратить внимание на рыночную капитализацию монеты или токена, потенциальный рост на основе истории, долгосрочные цели проекта и текущий ценовой режим (не недооценена ли она?). 

Активы, соответствующие этим критериям, включают Биткоин (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL), Avalanche (AVAX), Cosmos (ATOM), Polygon (MATIC) и Cardano (ADA), чтобы назвать лишь некоторые. В конечном итоге важно учитывать ваши инвестиционные цели и толерантность к риску, прежде чем решать, в какую криптовалюту инвестировать.

Как определить, какая криптовалюта является самой разумной инвестицией ДЛЯ ВАС

Вероятно, вы уже задаетесь вопросом: «Стоит ли мне инвестировать в криптовалюту?» Сделайте глубокий вдох; давайте проведем вас через нечто важное — поиск лучшей криптоинвестиции для вас!

Вот некоторые факторы, которые следует учитывать при поиске лучших криптовалютных инвестиций:

Шаг 1: Знайте команду 

Изучите команду, стоящую за криптовалютой, чтобы убедиться, что у нее есть необходимые знания и опыт для успешной разработки монеты.

Шаг 2: Изучите варианты использования 

Ищите криптовалюты, которые активно разрабатываются и имеют четкий вариант использования. Это может означать, что у монеты есть шанс на долгосрочный успех, а не просто быть «shitcoin» для схем накачки и сброса. Скорее всего, это хайп-монета, если у нее нет определенного варианта использования.

Шаг 3: Убедитесь в ликвидности

Убедитесь, что монета или токен торгуется на крупной бирже с высокой ликвидностью, что облегчает покупку и продажу монеты. Если ликвидность низкая, вам будет трудно обменивать ее на другие криптоактивы.

Шаг 4: Узнайте, является ли рыночная капитализация высокой

Инвестирование в криптовалюты с высокой рыночной капитализацией, как правило, является хорошей идеей, поскольку эти активы более стабильны и имеют более высокий уровень принятия.

Шаг 5: Определите, есть ли сообщество активным

Ищите криптовалюты с сильным и активным сообществом, что может указывать на популярность монеты и потенциал для роста.

Стоит ли инвестировать в криптовалюту сегодня?

Инвестирование в криптовалюту — это высоко рисковая, но потенциально высокодоходная сделка. Перед инвестированием в криптовалюту крайне важно понять, как она работает, какие риски связаны с ней и каковы потенциальные награды. Одна из ключевых особенностей криптовалюты заключается в том, что она очень волатильна, что означает, что стоимость валюты может резко колебаться в течение короткого времени. Это может быть как риском, так и возможностью, поскольку цены могут быстро расти или падать.

Помимо волатильности, существуют также риски, связанные с безопасностью, регулированием и рыночными вопросами. Например, стоимость криптовалюты может быть затронута взломом или изменением регулирования, а рынок конкретной криптовалюты может быть относительно небольшим и неликвидным, что затрудняет покупку или продажу больших объемов валюты.

Тем не менее, если вы готовы принять риски, существуют также потенциальные выгоды от инвестирования в криптовалюту. Некоторые люди считают, что криптовалюта имеет потенциал нарушить традиционные финансовые системы и что она может стать широко принятой формой платежа в будущем. Кроме того, поскольку количество многих криптовалют ограничено, некоторые инвесторы считают, что стоимость этих валют будет расти со временем по мере роста спроса на них.

Посмотрев на цены активов на рынке сегодня, можно сказать, что это отличное время для диверсификации вашего портфеля путем добавления некоторых криптоактивов. Большинство монет или токенов доступны со значительной скидкой, и покупка сейчас представляет возможность для огромной доходности или обесценения вашего капитала, если рынок продолжит нисходящий тренд. Короче говоря, инвестирование в криптовалюту — это крайне спекулятивная инвестиция. Поэтому, если вы хотите получить прибыль, вы также должны быть готовы к потерям. 

Чтобы помочь управлять вашими инвестиционными решениями, важно понять концепцию инвестирования в криптовалюту. Рынок сложен и очень волатилен, и без надлежащих знаний им может быть сложно ориентироваться. Но, как и любой рынок, крипто можно понять и направить с правильной информацией и ресурсами. 

Если вы заинтересованы в инвестировании в криптовалюты, но вам нужна помощь с определением того, с чего начать, мы рекомендуем прочитать наши Руководства , которые упрощены, чтобы помочь вам лучше понять криптовалютный рынок и быть более подготовленным к навигации в нем.