АМЛВ неожиданном шаге правительство США исключило из Закона о национальной обороне (NDAA) два важнейших положения, касающихся регулирования борьбы с отмыванием денег в сфере криптовалют. NDAA — это важный законодательный акт, определяющий порядок использования федеральных средств Министерством обороны страны. Исключение этих положений вызвало дебаты и дискуссии в криптовалютной индустрии и регулирующих кругах.
Два положения, исключенные из Закона о национальной обороне, были направлены на решение проблем противодействия отмыванию денег, связанных с криптовалютами. Первое положение обязывало министра финансов США сотрудничать с банковскими и государственными регуляторами для создания системы проверки и анализа рисков в отношении криптовалют в финансовых учреждениях. Эта система была разработана для повышения прозрачности и соблюдения нормативных требований в сфере криптовалют.
Второе положение было направлено на борьбу с анонимными криптовалютными транзакциями, особенно с использованием криптомиксеров и кулерных систем. Оно требовало подготовки всеобъемлющего отчета с подробным описанием объемов транзакций с криптоактивами, связанных с подсанкционными организациями. Кроме того, отчет должен был охватывать регуляторные подходы, применяемые в других юрисдикциях, и служить ориентиром для внедрения регулирования криптовалют в Соединенных Штатах.
Возникают сомнения относительно приверженности США мерам по борьбе с отмыванием денег в сфере криптовалют
этих поправок, касающихся криптовалют, повлияли два важных законодательных акта: dent , подобных скандалу с биржей FTX.
Предложенные поправки были поддержаны группой сенаторов, в которую входили Синтия Ламмис, Элизабет Уоррен, Кирстен Гиллибранд и Роджер Маршалл. Эти сенаторы были в авангарде усилий по внедрению надежных мер по борьбе с отмыванием денег в криптовалютной индустрии.
Исключение этих положений из Закона о национальной обороне вызывает вопросы о приверженности правительства США борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, осуществляемым с помощью криптовалют. В последнее время власти все больше обеспокоены незаконным использованием криптовалют, что приводит к усилению контроля и дискуссиям на различных уровнях власти.
В ноябре состоялось заседание Комитета по финансовым услугам Палаты представителей США, посвященное расследованию незаконной деятельности в криптоэкосистеме. В ходе заседания комитет изучил превентивные меры, принимаемые криптобиржами и поставщиками децентрализованных финансовых услуг для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
Реакции отрасли и регулирующих органов
Криптовалютная индустрия и регулирующие органы неоднозначно отреагировали на отмену этих положений. В то время как некоторые участники отрасли рассматривают это как позитивное событие, полагая, что это может способствовать инновациям и росту в криптопространстве, другие выражают опасения по поводу потенциальных рисков и уязвимостей.
Регулирующие органы, включая Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), подчеркнули важность надежных мер по противодействию отмыванию денег в криптовалютном секторе. Они утверждают, что такие меры необходимы для предотвращения незаконной деятельности, включая отмывание денег и финансирование терроризма, которая может осуществляться с помощью криптовалют.
После исключения этих положений о борьбе с отмыванием денег из Закона о национальной обороне дальнейший путь регулирования криптовалют в Соединенных Штатах остается неопределенным. Дискуссия о том, как найти правильный баланс между содействием инновациям и защитой от незаконной деятельности, продолжает развиваться.
Вполне вероятно, что дискуссии о регулировании криптовалют будут продолжаться как на федеральном, так и на региональном уровнях. Криптовалютной индустрии, законодателям и регулирующим органам необходимо будет вести конструктивный диалог для разработки эффективных и сбалансированных нормативных рамок, учитывающих уникальные проблемы, связанные с криптовалютами.
