Индустрия криптовалют разделена, когда правительство США удаляет положения AML

В неожиданном ходе правительство Соединенных Штатов удалило две критические положения, связанные с правилами противодействия отмыванию денег (AML) в криптовалютах, из Закона о полномочиях национальной обороны (NDAA). NDAA является значительным законодательным актом, определяющим, как министерство обороны страны может использовать федеральное финансирование. Удаление этих положений вызвало дебаты и обсуждения в индустрии криптовалют и среди регулирующих органов.

Два положения, которые были опущены из NDAA, были направлены на решение проблем AML, связанных с криптовалютой. Первое положение обязывало министра финансов США сотрудничать с банковскими и государственными регуляторами для создания системы оценки рисков и обзора для криптовалют в финансовых учреждениях. Эта система была предназначена для повышения прозрачности и соответствия в сфере криптовалют.

Второе положение было сосредоточено на борьбе с анонимными транзакциями криптовалют, особенно теми, которые включают крипто-миксеры и tumblers. Оно требовало подготовки всеобъемлющего отчета, детализирующего объемы транзакций с криптоактивами, связанных с санкционными субъектами. Кроме того, отчет охватил бы регуляторные подходы, принятые другими юрисдикциями, направляя реализацию регулирования криптовалют в Соединенных Штатах.

Возникают сомнения в приверженности США усилиям по противодействию отмыванию денег в сфере криптовалют

Два значительных законодательных акта: повлияли на эти криптовалютные поправки: Закон о противодействии отмыванию денег в цифровых активах, представленный в 2022 году, и Закон об ответственных финансовых инновациях. Последний был направлен на установление мер предосторожности для предотвращения инцидентов, подобных скандалу с биржей FTX.

Предложенные поправки были инициированы группой сенаторов, включая Синтию Лумис, Элизабет Уоррен, Кирстен Гиллибранд и Роджера Маршалла. Эти сенаторы находились в авангарде усилий по внедрению надежных мер по противодействию отмыванию денег в индустрии криптовалют.

Исключение этих положений из Закона о полномочиях национальной обороны (NDAA) вызывает вопросы о приверженности правительства США борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, осуществляемыми через криптовалюты. В последнее время власти все больше обеспокоены незаконным использованием криптовалют, что привело к усилению внимания и обсуждений на различных уровнях правительства.

Комитет по финансовым услугам Палаты представителей США собрался в ноябре для рассмотрения незаконной деятельности в экосистеме криптовалют. В ходе заседания комитет изучил проактивные меры, принимаемые криптовалютными биржами и провайдерами децентрализованных финансов (DeFi) для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

Реакции отрасли и регуляторов

Криптовалютная индустрия и регулирующие органы отреагировали на исключение этих положений неоднозначно. В то время как некоторые участники рынка считают это позитивным развитием событий, полагая, что оно может способствовать инновациям и росту в сфере криптовалют, другие выражают обеспокоенность по поводу потенциальных рисков и уязвимостей.

Регулирующие органы, включая Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), подчеркивают важность надежных мер по противодействию отмыванию денег в секторе криптовалют. Они утверждают, что такие меры необходимы для предотвращения незаконной деятельности, включая отмывание денег и финансирование терроризма, которые могут осуществляться с помощью криптовалют.

С исключением этих положений о противодействии отмыванию денег из NDAA будущее регулирования криптовалют в Соединенных Штатах остается неопределенным. Дебаты о том, как найти правильный баланс между стимулированием инноваций и защитой от незаконной деятельности, продолжают развиваться.

Вероятно, дискуссии о регулировании криптовалют продолжатся как на федеральном, так и на уровне штатов. Криптовалютной индустрии, законодателям и регулирующим органам необходимо вести конструктивный диалог для разработки эффективных и сбалансированных регуляторных рамок, которые учитывают уникальные вызовы, связанные с криптовалютами.