مكافحة غسل الأموالفي خطوة مفاجئة، حذفت حكومة الولايات المتحدة بندين أساسيين يتعلقان بلوائح مكافحة غسل الأموال في مجال العملات المشفرة من قانون تفويض الدفاع الوطني. يُعدّ هذا القانون تشريعًا هامًا يُحدد كيفية استخدام وزارة الدفاع الأمريكية للتمويل الفيدرالي. وقد أثار حذف هذين البندين جدلًا واسعًا في أوساط صناعة العملات المشفرة والهيئات التنظيمية.
كان البندان اللذان حُذفا من قانون تفويض الدفاع الوطني يهدفان إلى معالجة مخاوف مكافحة غسل الأموال المرتبطة بالعملات المشفرة. ينص البند الأول على إلزام وزير الخزانة الأمريكي بالتعاون مع الجهات التنظيمية المصرفية والحكومية لإنشاء نظام فحص ومراجعة قائم على تقييم المخاطر للعملات المشفرة داخل المؤسسات المالية. صُمم هذا النظام لتعزيز الشفافية والامتثال في مجال العملات المشفرة.
ركز البند الثاني على مكافحة معاملات العملات المشفرة المجهولة، لا سيما تلك التي تشمل خدمات خلط العملات المشفرة. وقد نصّ على إعداد تقرير شامل يُفصّل حجم معاملات الأصول المشفرة المرتبطة بالكيانات الخاضعة للعقوبات. إضافةً إلى ذلك، كان من المفترض أن يتناول التقرير المناهج التنظيمية المتبعة في ولايات قضائية أخرى، لتوجيه تطبيق لوائح العملات المشفرة في الولايات المتحدة.
تثار الشكوك حول التزام الولايات المتحدة بجهود مكافحة غسل الأموال في مجال العملات المشفرة
أثر قانونان تشريعيان هامان على هذه التعديلات المتعلقة بالعملات المشفرة، وهما قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية، الذي صدر عام 2022، وقانون الابتكار المالي المسؤول. ويهدف الأخير إلى وضع تدابير وقائية لمنع وقوع حوادث dent لحادثة منصة تداول العملات الرقمية FTX.
حظيت التعديلات المقترحة بدعم مجموعة من أعضاء مجلس الشيوخ، من بينهم سينثيا لوميس، وإليزابيث وارين، وكيرستن جيليبراند، وروجر مارشال. وكان هؤلاء الأعضاء في طليعة الجهود المبذولة لإدخال تدابير قوية لمكافحة غسل الأموال في قطاع العملات المشفرة.
يثير حذف هذه البنود من قانون تفويض الدفاع الوطني تساؤلات حول التزام الحكومة الأمريكية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر العملات المشفرة. في الآونة الأخيرة، ازداد قلق السلطات بشأن الاستخدام غير المشروع للعملات المشفرة، مما أدى إلى تشديد الرقابة وإثارة نقاشات على مختلف مستويات الحكومة.
اجتمعت لجنة الخدمات المالية بمجلس النواب الأمريكي في نوفمبر/تشرين الثاني لمناقشة الأنشطة غير القانونية في منظومة العملات الرقمية. وخلال الاجتماع، بحثت اللجنة الإجراءات الاستباقية التي اتخذتها منصات تداول العملات الرقمية ومزودو التمويل اللامركزي لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
استجابات الصناعة والهيئات التنظيمية
تباينت ردود فعل قطاع العملات المشفرة والهيئات التنظيمية تجاه إلغاء هذه الأحكام. فبينما يرى بعض العاملين في هذا القطاع أن هذا تطور إيجابي، معتقدين أنه قد يعزز الابتكار والنمو في مجال العملات المشفرة، أعرب آخرون عن مخاوفهم بشأن المخاطر ونقاط الضعف المحتملة.
أكدت الهيئات التنظيمية، بما فيها شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN)، على أهمية تطبيق تدابير فعّالة لمكافحة غسل الأموال في قطاع العملات المشفرة. وتؤكد هذه الهيئات أن هذه التدابير ضرورية لمنع الأنشطة غير المشروعة، بما في ذلك غسل الأموال وتمويل الإرهاب، التي يمكن أن تُسهّلها العملات المشفرة.
مع إزالة بنود مكافحة غسل الأموال هذه من قانون تفويض الدفاع الوطني، يبقى مسار تنظيم العملات المشفرة في الولايات المتحدة غير واضح. ولا يزال النقاش حول كيفية تحقيق التوازن الأمثل بين تشجيع الابتكار والحماية من الأنشطة غير المشروعة مستمراً.
من المرجح أن تستمر النقاشات حول تنظيم العملات المشفرة على المستويين الفيدرالي والولائي. وسيحتاج قطاع العملات المشفرة والمشرعون والهيئات التنظيمية إلى الانخراط في حوار بنّاء لوضع أطر تنظيمية فعّالة ومتوازنة تعالج التحديات الفريدة التي تفرضها العملات المشفرة.
