First Republic Bank наконец продан JPMorgan: детали

First Republic Bank, финансовое учреждение со штаб-квартирой в Сан-Франциско, было приобретено JPMorgan Chase Bank, National Association, после того как Департамент финансового надзора и инноваций Калифорнии закрыл банк и назначил Федеральную корпорацию страхования депозитов (FDIC) в качестве управляющего.

Жаль отметить, что еще один американский банк обанкротился, став третьим с марта. Крах First Republic был вызван неудачными попытками получить поддержку от других кредиторов.

Плавный переход для вкладчиков

В рамках соглашения JPMorgan Chase Bank подал заявку на все депозиты, хранящиеся в First Republic, обеспечивая бесшовный переход для клиентов.

Все 84 офиса First Republic в восьми штатах откроются как филиалы JPMorgan Chase Bank, а вкладчики First Republic станут вкладчиками JPMorgan, получив полный доступ к своим депозитам.

FDIC продолжит страховать депозиты, и клиентам не потребуется изменять свои банковские отношения для сохранения покрытия страхования депозитов в пределах применимых лимитов.

Детали приобретения

По состоянию на 13 апреля 2023 года First Republic Bank имел примерно $229,1 млрд общих активов и $103,9 млрд общих депозитов. Помимо принятия на себя всех депозитов, JPMorgan Chase Bank согласился приобрести значительную часть активов банка.

JPMorgan и FDIC намерены провести сделку по разделению убытков, касающуюся односемейных, жилых и коммерческих кредитов, ранее принадлежавших First Republic Bank.

Обе стороны будут делить убытки и потенциальные возмещения по кредитам, охваченным соглашением о разделе убытков, которое направлено на максимизацию возмещения активов, сохраняя их в частном секторе и минимизируя сбои для клиентов по кредитам.

Конец борьбы First Republic

Разрешение ситуации с First Republic Bank включало высококонкурентный процесс торгов, в результате которого сделка соответствовала требованиям наименьших затрат Закона о федеральном страховании депозитов.

FDIC оценивает, что стоимость для Фонда страхования депозитов составит около $13 млрд, окончательная стоимость будет определена, когда FDIC прекратит процедуру управления банком.

После краха Silicon Valley Bank в марте First Republic Bank emerged as the most vulnerable institution in the U.S. banking system.

Бизнес-модель банка, ориентированная на обеспеченных жителей побережья и предлагавшая ипотеку с низкой ставкой в обмен на депозиты наличными, рухнула после краха.

Клиенты обанкротившегося банка вывели более $100 млрд депозитов, заставив банк активно занимать средства через механизмы Федерального резерва для поддержания операций, что увеличило стоимость его финансирования.

Приобретение First Republic банком JPMorgan Chase было встречено с одобрением Джейми Даймоном, председателем совета директоров и генеральным директором банка.

Он заявил, что поглощение минимизирует затраты для Фонда страхования депозитов и предлагает умеренные выгоды компании, являясь аккретивным для акционеров, продвигая их стратегию богатства и дополняя их существующую франшизу.

С этим приобретением 38-летняя история First Republic Bank подходит к концу, и начинается новая глава под управлением JPMorgan Chase Bank, National Association.