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Die First Republic Bank wurde endgültig an JPMorgan verkauft: Details
Die First Republic Bank erhält die endgültigen Angebote von JPMorgan und PNC
- Die First Republic Bank wurde nach ihrer Schließung durch das kalifornische Ministerium für Finanzschutz und Innovation von der JPMorgan Chase Bank übernommen.
- Alle 84 First Republic-Büros in acht Bundesstaaten werden als Filialen der JPMorgan Chase Bank wiedereröffnet, um einen reibungslosen Übergang für die Kunden zu gewährleisten.
- Die Übernahme umfasst die Übernahme sämtlicher Einlagen und den Erwerb eines wesentlichen Teils der Vermögenswerte der Bank.
First Republic Bank, ein Finanzinstitut mit Sitz in San Francisco, wurde von der JPMorgan Chase Bank, National Association, übernommen, nachdem das kalifornische Ministerium für Finanzschutz und Innovation die Bank geschlossen und die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) zum Insolvenzverwalter ernannt hatte.
Es ist bedauerlich, dass eine weitere amerikanische Bank in Konkurs gegangen ist und damit die dritte seit März darstellt. Der Zusammenbruch der First Republic Bank war auf erfolglose Versuche zurückzuführen, Unterstützung von anderen Kreditgebern zu erhalten.
Ein reibungsloser Übergang für Einleger
Im Rahmen der Vereinbarung gab die JPMorgan Chase Bank ein Gebot für alle Einlagen der First Republic ab, um einen reibungslosen Übergang für die Kunden zu gewährleisten.
Alle 84 First Republic-Büros in acht Bundesstaaten werden als Filialen der JPMorgan Chase Bank wiedereröffnet, und die Einleger von First Republic werden zu Einlegern von JPMorgan und erhalten vollen Zugriff auf ihre Einlagen.
Die FDIC wird weiterhin Einlagen versichern, und Kunden müssen ihre Bankbeziehungen nicht ändern, um den Einlagensicherungsschutz innerhalb der geltenden Grenzen aufrechtzuerhalten.
Einzelheiten der Übernahme
Die First Republic Bank verfügte am 13. April 2023 über ein Gesamtvermögen von rund 229,1 Milliarden US-Dollar und Einlagen in Höhe von 103,9 Milliarden US-Dollar. Zusätzlich zur Übernahme sämtlicher Einlagen vereinbarte die JPMorgan Chase Bank den Erwerb eines wesentlichen Teils der Vermögenswerte der Bank.
JPMorgan und die FDIC werden eine Verlustbeteiligungstransaktion in Bezug auf Einfamilienhaus-,dentund Gewerbekredite durchführen, die zuvor der First Republic Bank gehörten.
Beide Parteien teilen sich die Verluste und potenziellen Rückgewinnungen aus den unter die Verlustbeteiligungsvereinbarung fallenden Krediten. Ziel dieser Vereinbarung ist es, die Rückgewinnung von Vermögenswerten zu maximieren, indem diese im Privatsektor verbleiben und die Beeinträchtigungen für die Kreditnehmer minimiert werden.
Das Ende der Kämpfe der Ersten Republik
Die Abwicklung der First Republic Bank erfolgte im Rahmen eines sehr wettbewerbsorientierten Bieterverfahrens und führte zu einer Transaktion, die den Anforderungen des Federal Deposit Insurance Act (FDIC) hinsichtlich der Kostenminimierung entsprach.
Die FDIC schätzt die Kosten für den Einlagensicherungsfonds auf rund 13 Milliarden US-Dollar. Die endgültigen Kosten werden erst nach Beendigung des Insolvenzverfahrens durch die FDIC feststehen.
Nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank im März erwies sich die First Republic Bank als das am stärksten gefährdete Institut im US-Bankensystem.
Das Geschäftsmodell der Bank, das auf wohlhabende Amerikaner an den Küsten abzielte und im Austausch für cash Hypotheken mit niedrigen Zinssätzen anbot, brach nach dem Zusammenbruch zusammen.
Die Kunden der zusammengebrochenen Bank hoben Einlagen in Höhe von über 100 Milliarden Dollar ab, was die Bank zwang, hohe Kredite von der Federal Reserve aufzunehmen, um den Betrieb aufrechtzuerhalten, wodurch sich ihre Finanzierungskosten erhöhten.
Die Übernahme von First Republic durch JPMorgan Chase wurde von Jamie Dimon, dem Vorstandsvorsitzenden und CEO der Bank, begrüßt.
Er erklärte, die Übernahme minimiere die Kosten für den Einlagensicherungsfonds und biete dem Unternehmen bescheidene Vorteile, sei wertsteigernd für die Aktionäre, fördere deren Vermögensstrategie und ergänze ihr bestehendes Geschäftsmodell.
Mit dieser Übernahme endet die 38-jährige Geschichte der First Republic Bank, und unter der Leitung der JPMorgan Chase Bank, National Association, beginnt ein neues Kapitel.
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Jai Hamid
Jai Hamid berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Aktienmärkte, Technologie, die Weltwirtschaft und geopolitische Ereignisse mit Markteinfluss. Sie hat für Blockchain-Fachpublikationen wie AMB Crypto, Coin Edition und CryptoTale Marktanalysen, Berichte über große Unternehmen, Regulierungen und makroökonomische Trends verfasst. Sie absolvierte die London School of Journalism und präsentierte ihre Kryptomarkt-Analysen bereits dreimal in einem der führenden afrikanischen Fernsehsender.
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