First Republic Bank schließlich an JPMorgan verkauft: Details
First Republic Bank erhält letzte Gebote von JPMorgan und PNC
- Die First Republic Bank wurde von der JPMorgan Chase Bank übernommen, nachdem sie von der kalifornischen Behörde für finanziellen Schutz und Innovation (California Department of Financial Protection and Innovation) geschlossen wurde.
- Alle 84 Filialen der First Republic Bank in acht Bundesstaaten werden als Zweigstellen der JPMorgan Chase Bank wiedereröffnet, um einen nahtlosen Übergang für die Kunden zu gewährleisten.
- Der Erwerb umfasst die Übernahme aller Einlagen sowie den Kauf eines erheblichen Teils der Vermögenswerte der Bank.
First Republic Bank, the San Francisco-based financial institution, has been purchased by JPMorgan Chase Bank, National Association, after the California Department of Financial Protection and Innovation closed the bank and appointed the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) as the receiver.
Es ist bedauerlich festzustellen, dass eine weitere amerikanische Bank gescheitert ist, was die dritte seit März ist. Der Zusammenbruch von First Republic war auf erfolglose Versuche zurückzuführen, Unterstützung von anderen Kreditgebern zu erhalten.
Ein reibungsloser Übergang für Einleger
Im Rahmen der Vereinbarung reichte die JPMorgan Chase Bank ein Gebot für alle Einlagen bei First Republic ein, um einen nahtlosen Übergang für die Kunden zu gewährleisten.
Alle 84 First Republic-Büros in acht Bundesstaaten werden als Zweigstellen der JPMorgan Chase Bank wiedereröffnet, und First Republic-Einleger werden zu Einlegern von JPMorgan, wobei sie uneingeschränkten Zugang zu ihren Einlagen erhalten.
Die FDIC wird die Einlagen weiterhin versichern, und die Kunden müssen ihre Bankbeziehungen nicht ändern, um die Einlagensicherung innerhalb der geltenden Grenzen aufrechtzuerhalten.
Details zur Übernahme
First Republic Bank hatte zum 13. April 2023 rund 229,1 Milliarden US-Dollar an Gesamtanlagen und 103,9 Milliarden US-Dollar an Gesamteinlagen. Zusätzlich zur Übernahme aller Einlagen vereinbarte die JPMorgan Chase Bank, einen erheblichen Teil der Vermögenswerte der Bank zu erwerben.
JPMorgan und die FDIC werden eine Verlustbeteiligungstransaktion im Zusammenhang mit Ein-Familien-Wohn- und Gewerbekrediten durchführen, die zuvor zur First Republic Bank gehörten.
Beide Parteien werden sich an den Verlusten und potenziellen Rückflüssen aus den Krediten beteiligen, die unter die Verlustbeteiligungsvereinbarung fallen. Diese zielt darauf ab, die Vermögensrückflüsse zu maximieren, indem sie im privaten Sektor gehalten werden, und Störungen für Kreditkunden zu minimieren.
Das Ende der Schwierigkeiten von First Republic
Die Abwicklung der First Republic Bank umfasste einen hochkompetitiven Bieterprozess, der zu einer Transaktion führte, die mit den kostengünstigsten Anforderungen des Federal Deposit Insurance Act übereinstimmt.
Die FDIC schätzt, dass die Kosten für den Einlagensicherungsfonds bei rund 13 Milliarden US-Dollar liegen werden; die endgültigen Kosten werden festgelegt, wenn die FDIC die Treuhandschaft beendet.
Nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank im März war die First Republic Bank die am stärksten gefährdete Institution im US-Bankensystem.
Das Geschäftsmodell der Bank, das wohlhabende Amerikaner an der Küste ansprach und Hypotheken zu niedrigen Zinssätzen gegen Bareinzahlungen anbot, brach nach dem Zusammenbruch zusammen.
Die Kunden der gescheiterten Bank zogen über 100 Milliarden US-Dollar an Einlagen ab, was die Bank zwang, stark von Einrichtungen der Federal Reserve zu borgen, um den Betrieb aufrechtzuerhalten, wodurch sich ihre Finanzierungskosten erhöhten.
Die Übernahme von First Republic durch JPMorgan Chase wurde von Jamie Dimon, dem Vorsitzenden und CEO der Bank, begrüßt.
Er erklärte, dass die Übernahme die Kosten für den Einlagensicherungsfonds minimiert und der Gesellschaft bescheidene Vorteile bietet, da sie für die Aktionäre gewinnbringend ist, ihre Vermögensstrategie vorantreibt und ihre bestehende Franchise ergänzt.
Mit dieser Übernahme endet die 38-jährige Geschichte der First Republic Bank, und ein neues Kapitel beginnt unter dem Management der JPMorgan Chase Bank, National Association.
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Jai Hamid
Jai Hamid berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Aktienmärkte, Technologie, die globale Wirtschaft und geopolitische Ereignisse, die die Märkte beeinflussen. Sie hat für auf Blockchain spezialisierte Publikationen wie AMB Crypto, Coin Edition und CryptoTale Marktanalysen, Berichte über große Unternehmen, Regulierung und makroökonomische Trends verfasst. Sie hat die London School of Journalism besucht und dreimal Krypto-Marktanalysen in einem der führenden Fernsehsender Afrikas vorgestellt.
