Рекомендации FATF вредны для прозрачности криптовалют: Chainalysis

Платформы для приема криптовалютных средств, требующие KYC (идентификации клиента), непрактичны и вредны для отрасли. В этом суть комментария, собранного на прошлой неделе компанией Chainanalysis.

Компания Chainalysis проводит анализ блокчейна в ответ на рекомендации Межправительственной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которая занимается борьбой с легализацией денег и другими связанными с этим преступлениями в финансовом секторе.

В указанном документе, опубликованном в феврале, FATF перечислила многочисленные меры, которые правительства государств должны предпринять для эффективного мониторинга торговли криптовалютами и предотвращения рисков отмывания денег.

Согласно оценке Chainalysis, указанные меры приведут к сокращению потенциально незаконной деятельности со стороны поставщиков услуг в сфере виртуальных активов (VASP) или бирж.

В разделе 7(b) документа FATF рекомендует спорную директиву, согласно которой государства должны гарантировать, что поставщики виртуальных услуг (VASP) получателей получателей получателей будут получать и обрабатывать обязательные и точныеdentданные отправителя и необходимую информацию о получателе виртуальных передач, передавать эту информацию поставщикам виртуальных услуг получателей… и обеспечивать ее легкий доступ по запросу соответствующим органам.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег запросила комментарии общественности по соответствующему разделу, назвав проект требований превентивной мерой.

Операционный директор Chainanalysis Джонатан Левин и руководитель международного отдела политики Джесси Спиро недавно написали, что с этим вероятным требованием связано множество проблем. В первую очередь, «получатель» средств может оказаться не криптовалютным биржем. Они заявили, что цель виртуальных активов — обеспечить большую ценность без какой-либоdent.

Они также добавили, что средства могут быть переведены на личные кошельки получателей или на счета других лиц, неспособных принимать идентифицирующую информацию. Введение этого требования для бирж может привести к закрытию этих платформ, поскольку инфраструктура для поддержки такой информации отсутствует. Кроме того, технически нецелесообразно изменять работу блокчейнов для интеграции такого рода переводов.

Лучший способ?

Левин и Спиро заявили, что прозрачность, характерная для блокчейна, предоставляет технические возможности, хотя такие переводы могут использовать данные, уже хранящиеся в блокчейне, для создания активного метода, основанного на оценке рисков.

Сохраняя данные о процедуре "Знай своего клиента" (KYC), биржи могут предоставлять информацию о конкретных переводах или лицах правоохранительным органам, надзорным органам и банкам по мере необходимости, чтобы предотвратить любую незаконную деятельность.

Левин и Спиро отметили, что Chainalysis внесла значительный вклад в многочисленные расследования, используя данные, полученные из блокчейна, для выявления кошельков и средств, которые подозревались в участии в незаконной деятельности.

В числе других рекомендаций компании – разработкаmatic программ повышения внимательности клиентов, способных проверять места назначения на предметdentпреступной деятельности.

Если рекомендации FATF будут приняты в нынешнем виде, они вступят в силу в качестве глобального стандарта к июню 2019 года. Хотя группа приглашает общественность высказать свои комментарии по спорному разделу 7(b), срок для комментариев истек 11 апреля, и неизвестно, будет ли ответ Chainalysis принят во внимание или нет.