Криминальная полиция Карнатаки винит в росте мошенничества с криптовалютами в Индии отсутствие регулирования

Центр исследований, обучения и расследований киберпреступности, подразделение криминальной полиции штата Карнатака в Индии, выпустил новый отчет, в котором указывается на отсутствие регулирования как на причину роста мошенничества с криптовалютами по всей стране. В отчете «Исследование использования денежных мулов в киберпреступлениях» это упоминается как один из способствующих факторов.

Исследование, представленное на конференции старших сотрудников полиции, показало, что сочетание нерегулируемого рынка криптовалют и принятия цифровых активов в качестве депозитов на игровых платформах и казино способствовало распространению этой угрозы. По данным исследования, такие платформы затрудняют отслеживание и возврат этих активов.

Согласно данным Национального портала сообщений о киберпреступлениях (NCRP) за 2024 год, в исследовании утверждается, что в Карнатаке от киберпреступлений было потеряно около 2915 крор рупий (349 миллионов долларов). Говорится, что эти потери выросли в четыре раза по сравнению с 660 крор рупий (79,2 миллиона долларов).

Отчет криминальной полиции выявляет рост мошенничества с криптовалютами в Индии

В исследовании также обсуждалась тема денежных мулов, которые сознательно или неосознанно перемещают деньги для преступников, используя свои банковские счета. Используя их счета, преступники могут отмывать или «наслаивать» украденные деньги миллионов невинных жертв через несколько незаконных видов деятельности, таких как инвестиционные мошенничества и программы-вымогатели, что в конечном итоге приводит к переводу этих незаконных средств операторам киберпреступных сетей с использованием криптовалюты или снятием наличных.

"Нерегулируемый рынок криптовалют усугубляет проблему денежных мулов. Недавние случаи показали, что отмытые деньги либо конвертируются в криптовалюту с использованием денежных мулов, либо транзакции осуществляются через P2P-сделки с настоящими крипто-трейдерами", — говорится в отчете, авторами которого являются эксперты по киберпреступлениям и Совет по безопасности данных Индии.

Согласно исследованию, отмывание доходов от киберпреступлений через криптовалюты дополнительно усложняется такими платформами, как онлайн-казино, которые позволяют пользователям вносить депозиты в криптовалюте. У большинства из этих платформ требования к KYC (знай своего клиента) минимальны или отсутствуют, либо они базируются в иностранных странах, где нормативные рамки KYC являются более мягкими. В исследовании уточняется, что эти аспекты создают серьезные проблемы для следователей.

В исследовании также было отмечено, что отслеживание конвертации украденных средств является проблемой для правоохранительных органов. Помимо снятия наличных с помощью индийских дебетовых карт в банкоматах в таких странах, как Дубай, Гонконг и Бангкок, преступники используют банкоматы в отдаленных районах Индии, что делает эти конвертации серьезной проблемой. «Во многих случаях незаконные средства конвертируются в криптовалюту через одноранговые (P2P) переводы на незарегистрированных платформах и биржах», — говорится в исследовании.

Банки отказываются отмечать подозрительные транзакции

Хотя РВПИ (Резервный банк Индии) обязал генерировать «Отчеты о подозрительных транзакциях» для централизованного Финансового разведывательного управления Индии (FIU-IND) с предупреждениями о несоблюдении в рамках усилий по снижению уровня киберпреступности, банки не соблюдают закон. «Расследования показали, что банки иногда не отмечают транзакции как подозрительные, когда происходят крупные объемы операций. Эта неудача часто приписывается халатности со стороны банков, а в некоторых редких случаях — сговору инсайдеров внутри банка», — говорится в отчете.

Банки также обвиняются в том, что они позволяют пользователям легко менять зарегистрированные номера телефонов, привязанные к их счетам, что подчеркивает, что «настоящие счета продаются мошенникам, которые затем привязывают свои номера телефонов, обеспечивая контроль над интернет-банкингом», даже если их новый номер мобильного телефона не совпадает с тем, который был зарегистрирован в лицензированном агентстве.

"Несмотря на мандаты РВПИ о строгой должной осмотрительности при изменении номера мобильного телефона, это не обеспечивается единообразно во всех банках», — говорится в исследовании. В исследовании указано, что РВПИ также создало внутреннее решение на основе искусственного интеллекта/машинного обучения под названием Mulehunter.AI для выявления подозрительных счетов мулов. Что касается правовых положений, отсутствие мер против денежных мулов в существующих законах страны стало препятствием для регулирования киберпреступности в Индии.