Центр подготовки и исследований в области расследования киберпреступлений, подразделение Управления уголовных расследований (CID) в штате Карнатака, Индия, опубликовал новый отчет, в котором указывается на отсутствие регулирования как причину роста мошенничества с криптовалютой по всей стране. В отчете под названием «Исследование использования «денежных курьеров» в киберпреступлениях» это упоминается как один из факторов, способствующих этому.
Исследование и, представленное на конференции старших офицеров полиции, показало, что сочетание нерегулируемого рынка криптовалют и принятия цифровых активов в качестве депозитов на игровых платформах и в казино способствовало возникновению этой проблемы. В исследовании также отмечается, что эти платформы затрудняют отслеживание tracтаких активов.
Согласно данным Национального портала по отчетности о киберпреступлениях (NCRP) за 2024 год, в штате Карнатака от киберпреступлений было потеряно около 2915 крор рупий (349 миллионов долларов). Ущерб, как сообщается, вырос в четыре раза, с 660 крор рупий (79,2 миллиона долларов).
Исследование CID выявило рост криптовалютных мошенничеств в Индии
В исследовании также обсуждалась тема «денежных курьеров» , которые сознательно или неосознанно перемещают деньги для преступников, используя свои банковские счета. Используя эти счета, преступники могут отмывать или перекладывать украденные деньги миллионов невинных жертв посредством различных незаконных действий, таких как инвестиционное мошенничество и программы-вымогатели, что в конечном итоге приводит к переводу этих незаконных средств операторам киберпреступных сетей с использованием криптовалюты или cash снятия
«Нерегулируемый рынок криптовалют усугубляет проблему отмывания денег. Недавние случаи показали, что отмытые деньги либо конвертируются в криптовалюту с помощью посредника, либо переводятся через P2P-транзакции с реальными криптотрейдерами», — говорится в отчете, подготовленном экспертами полиции по борьбе с киберпреступностью и Советом по безопасности данных Индии.
Согласно исследованию, отмывание доходов от киберпреступлений с помощью криптовалюты дополнительно осложняется наличием таких платформ, как онлайн-казино, которые позволяют пользователям вносить депозиты в криптовалюте. Большинство таких платформ практически не предъявляют требований KYC (идентификации клиента) или базируются в зарубежных странах, где нормативно-правовая база для KYC является лояльной. В исследовании поясняется, что эти аспекты создают серьезные проблемы для следователей.
Исследование такжеdenttractrac tractractractrac tractraccashcash cashcashcashcash cashcash с помощью индийских дебетовых карт в банкоматах в таких странах, как Дубай, Гонконг и Бангкок, преступники используют банкоматы в отдаленных районах Индии, что делает эти конвертации серьезной проблемой. «Во многих случаях незаконные средства конвертируются в криптовалюту посредством одноранговых (P2P) переводов на незарегистрированных платформах и биржах», — говорится в исследовании.
Банки отказываются отмечать подозрительные транзакции
Несмотря на то, что Резервный банк Индии обязал централизованное подразделение финансовой разведки Индии составлять «отчеты о подозрительных транзакциях» и предупреждал о несоблюдении этого требования в рамках усилий по борьбе с киберпреступностью, банки не выполняют закон. «Расследования показали, что банки иногда не отмечают транзакции как подозрительные, когда речь идет о больших объемах операций. Эта ошибка часто объясняется халатностью банков, а в некоторых редких случаях — сговором сотрудников банка», — говорится в отчете.
Банки также обвиняются в том, что позволяют пользователям легко менять зарегистрированные номера телефонов, привязанные к их счетам, подчеркивая, что «подлинные счета продаются мошенникам, которые затем связывают их номера телефонов, получая контроль над интернет-банкингом», даже если их новый номер мобильного телефона не совпадает с номером, зарегистрированным в лицензированном агентстве.
«Несмотря на требования Резервного банка Индии (RBI) о строгой проверке изменений номеров мобильных телефонов, это не повсеместно применяется во всех банках», — говорится в исследовании. В исследовании отмечается, что RBI также разработал собственное решение на основе искусственного интеллекта/машинного обучения под названием Mulehunter.AI для выявления подозрительных счетов, используемых в качестве подставных лиц. С точки зрения правовых норм, отсутствие мер против подставных лиц в существующих законах страны препятствует регулированию киберпреступности в Индии.
