Santander выполняет первый в истории выпуск облигаций на блокчейне Ethereum

Впервые крупный испанский банк Santander выпустил облигации на сумму 20 миллионов долларов в токенизированной форме на базе Ethereum и рассчитался за продажу, используя токены ERC-20 с другого счета custody. В этом процессе не участвовала третья сторона, кроме базового блокчейна Ethereum. Этот последний выпуск облигаций на Ethereum показывает, что означает истинное внедрение блокчейна в банковском секторе. Сообщается, что это первая в истории сделка на основе блокчейна.

Блокчейн быстро завоевывает позиции в банковской сфере, и крупные банки теперь используют его для защиты своих сетей или управления цифровыми транзакциями. Традиционно банки выпускали облигации через публичный или частный реестр, используя традиционные платежные системы.

Выпуск облигаций на базе блокчейна Ethereum открывает путь к новому будущему

Santander пошел на шаг дальше с этим выпуском облигаций на Ethereum, выполнив всю сделку, используя блокчейн с обеих сторон.

В начале 2019 года сообщалось, что аналогичная сделка была выполнена Societe Generale и Всемирным банком через Ethereum. Однако неизвестно, была ли она рассчитана с использованием блокчейна. Выпуск облигаций на блокчейне — это то, что банковский сектор активно исследует в последнее время.

Santander утверждает, что вся операция включала только процессы Ethereum, что четко указывает на то, что это был исключительно успех блокчейна. Кроме того, криптографические ключи для выпуска облигаций в токенизированной форме управлялись службой безопасности Santander. Тот же канал использовался для расчета по сделке в форме токенизированных купонов.

Облигации были выпущены банком для себя, используя только высокоэффективный блокчейн Ethereum без внешней поддержки.

Криптографические детали выпуска облигаций на блокчейне

Джон Уилан, глава цифрового инвестиционного банкинга в Santander, добавил, что этот выпуск облигаций на Ethereum через блокчейн был больше о финансовом инновационном подходе, чем о фискальных вопросах. Банк рассматривает это как строительный блок для предстоящих сложных продаж облигаций в ближайшем будущем.

Для этой операции использовались простые облигации с четырьмя квартальными купонами, сроком погашения один год и процентной ставкой 1,98 %. Обмен токенизированными денежными средствами был безотзывным и одновременным. Умный контракт обеспечил эскроу-счет Ethereum, на котором хранились денежные средства, которые были освобождены после подтверждения андеррайтинга эмитентом.

Когда его спросили, может ли аналогичный процесс быть завершен с использованием Ether или Bitcoin, Уилан подтвердил возможность этого, но сказал, что у банка нет таких планов в ближайшем будущем.