Замечательная устойчивость Binance: как запрет криптовалют в Китае подстегнул рынок объемом 90 миллиардов долларов

Криптовалюта открывает новые возможности для инвестиций и расширения финансовой доступности. Однако её стремительный рост омрачен проблемами регулирования, особенно в странах, где власти пытаются справиться с потенциальными рисками и возможностями, связанными с криптовалютой. Одной из таких стран является Китай, который в 2021 году сделал решительный шаг, запретив торговлю криптовалютой. Однако на фоне этого масштабного запрета возникло неожиданное и интригующее явление: Binance, крупнейшая в мире криптовалютная биржа, продолжила процветать на подпольном крипторынке Китая.

Устойчивость Binanceна крипторынке Китая

Несмотря на жесткий запрет Китая на торговлю криптовалютами в 2021 году, деятельность Binanceпродемонстрировала замечательную устойчивость. После запрета бизнес Binanceв Китае первоначально сократился, но в 2022 году присутствие Binanceв Китае снова резко возросло, и с тех пор компания поддерживает высокий уровень активности.

Цифры оказались просто поразительными: по данным внутренней платформы «Mission Control», в мае 2023 года клиенты из Китая совершили сделки с криптовалютой на колоссальную сумму в 90 миллиардов долларов. Примечательно, что большая часть этих транзакций приходилась на фьючерсныеtrac, связанные с криптовалютами, — вид торговли, прямо запрещенный в Соединенных Штатах.

Позиция Китая как самого крупного рынка для Binanceтеперь была неоспорима. На транзакции приходилось впечатляющие 20% мирового объема торгов биржи, за исключением сделок избранной группы крупных трейдеров. Тот факт, что значительная часть бизнеса Binanceосуществлялась из страны, где торговля криптовалютами была официально запрещена, представлял собой уникальную проблему как для компании, так и для регулирующих органов.

После вступления запрета в силу возникли вопросы о том, как Binance удавалось поддерживать столь интенсивную деятельность в Китае.

В июне Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против Binance и ее основателя Чанпенга Чжао (CZ), обвинив их в незаконных операциях и нецелевом использовании средств клиентов. 

Значение бизнеса Binanceв Китае выходило за рамки простого увеличения объема торгов. Согласно информации, предоставленной Wall Street Journal, около 100 000 китайских пользователей Binance были «политически значимыми лицами» (PEP) — ​​обозначение, обычно используемое банками и регулирующими органами для обозначения лиц, связанных с повышенным риском участия в коррупции, взяточничестве или отмывании денег из-за их должностей в правительстве или тесных связей. Такое значительное количество PEP среди китайских пользователей Binance добавило еще один уровень сложности в работу биржи. Это подчеркнуло необходимость строгих мер по соблюдению нормативных требований и должной осмотрительности.

Несмотря на препятствия со стороны регулирующих органов и юридические проблемы, способность Binanceподдерживать процветающий бизнес в Китае, четвертом по величине рынке криптовалютной торговли в мире, свидетельствует о способности биржи адаптироваться к условиям высокой конкуренции.

Стратегия и деятельность Binanceв Китае

Внутри компании Binance признавала значимость китайского рынка, несмотря на запрет на торговлю криптовалютами. Нынешние и бывшие сотрудники рассказали Wall Street Journal, что крипторынок Китая оставался ключевым предметом обсуждения внутри компании. Несмотря на регуляторные препятствия, привлекательность огромного количества потенциальных пользователей и трейдеров в Китае сделала этот рынок крайне важным для Binance , чтобы сохранить свои позиции.

Удивительно, но, несмотря на запрет, следственная группа Binance, как сообщается, тесно сотрудничала с китайскими правоохранительными органами. Совместные усилия были направлены наdentи пресечение преступной деятельности среди 900 000 активных пользователей в Китае. Это сотрудничество могло быть мотивировано стремлением Binanceобеспечить целостность своей платформы и соблюдать глобальные стандарты по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).

Помимо иска Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), Министерство юстиции США начало расследование в отношении BinanceBinanceBinance BinanceBinanceBinanceBinance BinanceBinanceсреди американских пользователей значительно сократилась, и компания была вынуждена сократить более 1000 рабочих мест по всему миру , пытаясь справиться с последствиями ужесточения регулирования.

Сложные взаимоотношения между Binance и Китаем

Чанпэн Чжао (CZ), основатель Binance, имеет китайское происхождение, и этот аспект егоdentповлиял на восприятие отношений Binanceс Китаем. Критики используют происхождение CZ, чтобы создать впечатление тесной связи Binance со страной, несмотря на усилия биржи позиционировать себя как глобальную организацию без какой-либо конкретной национальной принадлежности. Связи CZ с Китаем привели к некоторым трудностям в навигации по сложному геополитическому ландшафту вокруг криптовалют, поскольку как сторонники, так иtracпытаются интерпретировать действия Binanceчерез призму происхождения CZ.

История Binance tracначало в Шанхае, где компания была основана в 2017 году. Однако уже через несколько месяцев после ее создания китайское правительство начало серию регуляторных атак на криптовалютные биржи, что привело к неопределенности и проблемам для работы Binanceв стране. В ответ на ужесточение регулирования, CZ стратегически перевела деятельность Binanceв Японию, которая предложила более благоприятную среду для криптобизнеса.

Переезд в Японию стал поворотным моментом для Binance, превратив ее в международную биржу с глобальным охватом. 

Сотрудники Binanceв Китае выразили обеспокоенность по поводу контроля над данными и потенциального влияния китайского правительства на работу биржи. Руководители американского подразделения Binanceтакже выразили опасения по поводу такой ситуации, поскольку разработчики в Китае могут получить доступ к пользовательским данным клиентов из США. Этот вопрос контроля над данными усложнил работу Binanceи подстегнул дискуссии о независимости биржи и ее способности защищать информацию пользователей в соответствии с международными стандартами защиты данных.

Усилия Binanceпо расширению в других странах

В борьбе за сохранение своихtronпозиций в Китае Binance столкнулась с конкуренцией со стороны своего соперника, Huobi. Huobi применила инновационный подход, предложив пользователям подать заявку на «цифровое гражданство», предоставляемое Содружеством Доминики. Эта программа позволила пользователям получить цифровуюdentв Доминике, фактически предоставив им доступ к платформе Huobi, несмотря на запрет на торговлю криптовалютами в Китае.

Некоторые восприняли инициативу Huobi по цифровому гражданству как прямой вызов стратегии Binance, направленной на привлечение большего числа китайских пользователей к своей глобальной бирже через посреднические веб-сайты. Обе биржи стремились обойти ограничения, введенные правительствами, используя уникальные подходы дляtracи удержания большего числа пользователей, что еще больше усилило соперничество между двумя гигантами на китайском криптовалютном рынке.

Интерес Binanceк программе выдачи вида на жительство на Палау

Binance также изучала возможности оказания помощи своей международной пользовательской базе, проявляя интерес к программе получения вида на жительство в Палау. Эта программа предоставляла вид на жительство иностранцам, и Binance как сообщается, была заинтересована в участии для оказания помощи китайским пользователям. Точная природа участия Binanceи ее намерения в плане с Палау держались в секрете. Тем не менее, эта инициатива подчеркнула приверженность биржи поддержке своего китайского пользовательского сообщества, несмотря на проблемы регулирования в регионе.

Программа выдачи резидентских карт Палау свидетельствует о готовности Binanceизучать нетрадиционные способы упрощения торговли криптовалютами для своих пользователей, подчеркивая ее приверженность предоставлению услуг пользователям в регионах, где криптовалюты сталкиваются с юридическими препятствиями.

Использование VPN криптотрейдерами для доступа к заблокированным биржам:

В дополнение к усилиям Binance и других бирж по поддержанию присутствия в регионах с запретами на криптовалюты, отдельные криптотрейдеры использовали виртуальные частные сети (VPN) в качестве обходного пути для доступа к заблокированным биржам. VPN позволяют пользователям маскировать свое местоположение, что дает им возможность регистрироваться и использовать заблокированные биржи в своих странах.

Хотя VPN-сервисы позволили некоторым трейдерам продолжить участие на криптовалютном рынке, они также вызвали опасения по поводу соблюдения нормативных требований и потенциальной возможности незаконной деятельности. Регуляторы проявляют бдительность в отношении использования VPN, поскольку они могут способствовать нерегулируемым и анонимным транзакциям, что затрудняет мониторинг и регулирование деятельности, связанной с криптовалютами.

Использование VPN криптотрейдерами подчеркнуло спрос и интерес к криптовалютам в странах со строгим регулированием. Это также привлекло внимание к меняющемуся ландшафту глобальных криптовалютных рынков, где участники искали креативные решения для преодоления нормативных ограничений.

Показатели эффективности и соблюдения требований после запрета

После введения Китаем запрета на торговлю криптовалютами в 2021 году, Binance столкнулась с заметным спадом в своем бизнесе в Китае. Внутренние данные, с которыми ознакомился бывший сотрудник, показали WSJ, что объем торгов на бирже в Китае к концу 2021 года снизился до 17% от общего объема, по сравнению с 24% в начале года. Это падение стало прямым следствием регуляторного воздействия запрета на криптовалютный рынок.

Согласно данным «Mission Control», у Binance было около 5,6 миллионов пользователей из Китая, что свидетельствует о высоком спросе на криптовалюты в регионе. Среди этих пользователей 911 650 оставались активными участниками криптовалютного рынка, что подчеркивает неизменную популярность платформы Binance, несмотря на нормативные ограничения.

Внутренние документы и показания бывших сотрудников показали WSJ, что менее половины зарегистрированных пользователей из Китая прошли надлежащую проверку KYC в течение нескольких месяцев после запрета. Такой небрежный подход к верификации вызывает вопросы о приверженности Binanceнадежным мерам соответствия и соблюдению международных стандартов AML и CTF.

По состоянию на январь около 100 000 китайских пользователей платформы Binance были политически значимыми лицами (PEP). Это открытие вызвало опасения по поводу потенциальных последствий обслуживания большого количества пользователей с потенциально более высоким риском. Оно подчеркнуло необходимость внедрения Binance усиленных процессов проверки и мониторинга для устранения рисков, связанных с политически значимыми лицами.

Последствия для Binance и криптовалютного рынка

Китайский рынок криптовалют остается мощным, демонстрируя высокие объемы транзакций как на централизованных, так и на децентрализованных платформах. По данным Chainalysis, Китай занимает четвертое место в мире по объему торговли криптовалютами, даже после запрета на операции с криптовалютами. Огромный объем торговой активности в Китае демонстрирует устойчивость страны и сохраняющийся спрос на криптовалюты.

Значительное присутствие на рынке подчеркивает сохраняющийся интерес китайских пользователей к цифровым активам, несмотря на нормативные ограничения. По мере того, как криптовалюты получают все большее распространение и признание, потенциал роста на китайском криптовалютном рынке остается важнейшим фактором для таких глобальных бирж, как Binance. Однако для успешной работы в этой сфере необходимо глубокое понимание китайских правил и приверженность их соблюдению для минимизации потенциальных рисков.

Вызовы и перспективы будущего Binance 

Глобальная деятельность Binanceоказалась под пристальным вниманием законодательства: иск Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) и продолжающееся расследование Министерства юстиции США усложняют перспективы компании. Регуляторное давление привело к снижению доли рынка среди американских пользователей и сокращению штата сотрудников, что создает неопределенность в отношении траектории роста биржи.

Способность Binanceпреодолевать юридические сложности и проблемы регулирования будет иметь решающее значение для определения ее будущей траектории развития. Биржа должна продемонстрировать прозрачность, надежную практику соблюдения нормативных требований и готовность сотрудничать с регуляторами для эффективного решения проблем. Разрешение юридических вопросов и восстановление доверия пользователей по всему миру будут иметь решающее значение для обеспечения ее позиции в качестве ведущей мировой криптовалютной биржи.

Более того, опыт Binanceподчеркивает более широкие последствия для криптовалютного рынка. Ужесточение регулирования и юридические проблемы, с которыми сталкиваются крупные биржи, могут побудить отрасль пересмотреть методы соблюдения нормативных требований и стратегии управления рисками. Поскольку глобальные регуляторы стремятся установить более точные рамки для криптовалют, биржи должны адаптироваться и придерживаться меняющихся нормативных стандартов, чтобы обеспечить долгосрочную устойчивость криптовалютного рынка.

Заключение

Устойчивость Binanceна китайском криптовалютном рынке свидетельствует о духе инноваций и целеустремленности в криптовалютной индустрии. В условиях новой главы криптореволюции опыт Binanceв преодолении регуляторных трудностей предоставляет ценные знания и уроки как для бирж, так и для энтузиастов. Будущее криптовалют остается светлым, и Binance находится в авангарде, направляя индустрию к новой эре децентрализованных финансов и цифровой трансформации.