Binance обвиняют в ненадлежащем обращении с средствами пользователей

Binance, мировой гигант криптовалют, оказался в центре скандала после обвинений в ненадлежащем обращении со средствами клиентов, что стало новым поворотом в истории сложных финансовых операций компании.

Обвинения сводятся к сложной сети, созданной биржей для перемещения и управления средствами клиентов и компаний по всему миру.

Теневая финансовая сеть

В запутанной финансовой сети Binanceнесколько организаций обладают значительным влиянием. Среди них — Key Vision Development, компания, зарегистрированная на Сейшельских островах и контролируемая генеральным директором Чанпенгом Чжао.

Наряду с Merit Peak и Binance Holdings, эти структуры составляют основу международной деятельности компании.

В числе главных действующих лиц в этом споре — Silvergate, небольшой банк из Сан-Диего, начавший обслуживать Binance в 2019 году. Перейдя от традиционного кредитования недвижимости к обслуживанию криптокомпаний, Silvergate быстро стал важной частью финансовой сети компании.

Однако в середине 2021 года компания Silvergate закрыла счет Key Vision, что повлекло за собой дальнейшую реорганизацию финансовых операций биржи.

Эти изменения и непрозрачный характер транзакций, проходящих через счета Silvergate, стали серьезным поводом для споров, способствуя обвинениям в нецелевом использовании средств пользователей. Это подчеркивает проблемы подотчетности и прозрачности в постоянно развивающемся мире криптофинансов.

В отличие от традиционных банковских процедур, клиентам было предложено вносить доллары непосредственно на счет Key Vision. После этого клиенты получали электронное письмо от Binance с подтверждением депозита — нетрадиционный метод, вызвавший опасения по поводу прозрачности и подотчетности.

По имеющимся данным, средства с этих счетов перемещались по сети непрозрачным образом, что лишь подлило масла в огонь разгорающегося скандала.

Источник, хорошо знакомый с финансовой практикой компании, сообщил, что излишки средств со счета Binance Holdings и счета клиентов Key Vision регулярно переводились на счет Merit Peak.

Затем средства со счета Merit Peak были использованы для покупки собственного стейблкоина BUSD компании. Система позволяла средствам перемещаться по замкнутому циклу, что вызывало вопросы как у регулирующих органов, так и у бывших руководителей.

Литовское звено в глобальной сети Binance

Деятельность Binanceв Европе сосредоточена вокруг компании, базирующейся в Литве, первоначально известной как Binance UAB, а позже переименованной в Bifinity.

Bifinity играет ключевую роль в деятельности криптогиганта, являясь официальным поставщиком услуг по переводу фиатных денег в криптовалюту и связывая финансовую сеть Европейского союза с глобальными операциями Binance.

В 2021 году компания выплатила более 420 миллионов евро неназванной связанной стороне, позжеdentкак Binance Holdings. Хотя деятельность Bifinity способствовала увеличению налоговых поступлений в Литве, сделав её одним из крупнейших корпоративных налогоплательщиков страны, финансовые маневры компании вызвали опасения.

Сложная финансовая сеть и тактика, используемые Binance и связанными с ней организациями для управления своими налоговыми обязательствами, привлекли внимание наблюдателей.

Несмотря на сложность деятельности компании и ее охват множества подразделений и юрисдикций, это подчеркивает сложности, с которыми сталкиваются регулирующие органы при управлении глобальными криптовалютными компаниями.

На фоне этих опасений остается вопрос, сможет ли Binance и ее сложная сеть финансовых практик выдержать проверку регулирующих органов. По мере развития этой истории она служит предостережением о рисках и проблемах, присущих в значительной степени нерегулируемой сфере криптовалют.

**Содержание данной статьи взято из недавнего расследования.