Binance обвиняют в неправомерном обращении с средствами пользователей

Binance, мировой крипто-гигант, оказался в центре внимания после обвинений в неправомерном обращении с клиентскими средствами, что добавляет новую главу в историю сложных финансовых операций этой компании.

Обвинения вращаются вокруг сложной сети, которую биржа создала для перемещения и управления средствами клиентов и самой компании по всему миру.

Теневая финансовая сеть

Внутри лабиринтной финансовой сети Binance несколько компаний имеют значительное влияние. Среди них — Key Vision Development, фирма, зарегистрированная на Сейшельских островах и контролируемая генеральным директором Чанпэном Чжао.

Вместе с Merit Peak и Binance Holdings эти компании образуют центр международных операций компании.

Среди ключевых игроков в этом скандале — Silvergate, небольшой банк из Сан-Диего, который начал обслуживать Binance в 2019 году. Перейдя от традиционного ипотечного кредитования к обслуживанию криптокомпаний, Silvergate быстро стал важной частью финансовой сети компании.

Однако в середине 2021 года Silvergate закрыл счет Key Vision, что спровоцировало дальнейшее перераспределение финансовых операций биржи.

Этот сдвиг и непрозрачность транзакций, проходящих через счета Silvergate, стали главной точкой разногласий, способствуя обвинениям в неправомерном обращении с пользовательскими средствами. Это подчеркивает проблемы подотчетности и прозрачности в постоянно меняющемся мире криптофинансов.

В отклонении от обычных банковских норм клиентам было предложено вносить доллары напрямую на счет Key Vision. Затем клиенты получали электронное письмо от Binance с подтверждением депозита — нестандартный метод, вызвавший опасения по поводу прозрачности и подотчетности.

Средства с этих счетов, по утверждениям, перемещались по сети непрозрачным образом, что подливало масла в огонь продолжающегося скандала.

Человек, хорошо знакомый с финансовыми практиками компании, раскрыл информацию о том, что профицит со счета Binance Holdings и счета клиентских средств Key Vision регулярно переводился на счет Merit Peak.

Затем средства со счета Merit Peak использовались для покупки собственного стейблкоина BUSD компании. Система позволяла средствам двигаться по кругу, что вызывало настороженность как у регулирующих органов, так и у бывших руководителей.

Литовское звено в глобальной сети Binance

Операции Binance в Европе вращаются вокруг компании, базирующейся в Литве, изначально известной как Binance UAB, позже переименованной в Bifinity.

Bifinity играет ключевую роль в операциях крипто-гиганта как официальный провайдер платежей фиатных средств в криптовалюту, связывая финансовую сеть Европейского Союза с глобальными операциями Binance.

В 2021 году компания выплатила более 420 миллионов евро некоему связанному лицу, которое позже было идентифицировано как Binance Holdings. Хотя операции Bifinity способствовали росту налоговых поступлений Литвы, сделав компанию одним из крупнейших корпоративных налогоплательщиков страны, финансовые маневры компании вызвали обеспокоенность.

Сложная финансовая сеть и тактики, применяемые Binance и связанными с ней структурами для управления своими налоговыми обязательствами, привлекли внимание наблюдателей.

Операции компании, хотя и сложны и распределены между множеством структур и юрисдикций, подчеркивают проблемы, с которыми сталкиваются регуляторы в управлении глобальными криптовалютными компаниями.

На фоне этих опасений остается вопрос: смогут ли Binance и ее сложная сеть финансовых практик выдержать проверку регуляторного надзора. По мере развития этой саги она служит предостережением о рисках и вызовах, присущих в значительной степени нерегулируемому ландшафту криптовалют.

**Содержание этой статьи было получено из недавнего расследования Reuters отчете.