Binance متهمة بسوء التصرف بأموال المستخدمين

Binanceالعالمي عملاق العملات المشفرة، نفسها في موقف حرج بعد مزاعم سوء التعامل مع أموال العملاء، مما يضيف فصلاً جديداً إلى الملحمة المحيطة بالعمليات المالية المعقدة للشركة.

تتمحور الاتهامات حول الشبكة المعقدة التي أنشأتها البورصة لنقل وإدارة أموال العملاء والشركات في جميع أنحاء العالم.

شبكة مالية غامضة

في الشبكة المالية المعقدة Binance، تتمتع حفنة من الكيانات بنفوذ كبير. ومن بينها شركة كي فيجن ديفيلوبمنت، وهي شركة مسجلة في سيشيل ويسيطر عليها الرئيس التنفيذي تشانغبينغ تشاو.

إلى جانب Merit Peak و Binance Holdings، تشكل هذه الكيانات محور العمليات الدولية للشركة.

ومن بين اللاعبين الرئيسيين في هذا الجدل بنك سيلفرجيت، وهو بنك صغير مقره في سان دييغو، والذي بدأ في تقديم خدماته Binance في عام 2019. وبالانتقال من الإقراض العقاري التقليدي إلى خدمة شركات العملات المشفرة، سرعان ما أصبح سيلفرجيت جزءًا أساسيًا من الشبكة المالية للشركة.

ومع ذلك، في منتصف عام 2021، أغلقت شركة سيلفرغيت حساب كي فيجن، مما أدى إلى إعادة تنظيم أخرى للعمليات المالية للبورصة.

شكّل هذا التحوّل، إلى جانب غموض المعاملات التي تتم عبر حسابات سيلفرغيت، نقطة خلاف رئيسية، ما ساهم في مزاعم سوء إدارة أموال المستخدمين. ويؤكد هذا على قضايا المساءلة والشفافية في عالم التمويل الرقمي المتطور باستمرار.

في خطوةٍ تُخالف الأعراف المصرفية التقليدية، طُلب من العملاء إيداع الدولارات مباشرةً في حساب Key Vision. ثم يتلقى العملاء رسالة بريد إلكتروني من Binance لتأكيد الإيداع، وهي طريقة غير مألوفة أثارت مخاوف بشأن الشفافية والمساءلة.

يُزعم أن الأموال من هذه الحسابات تم تحويلها عبر الشبكة بطريقة مبهمة، مما زاد من حدة الجدل الدائر.

كشف شخص مطلع على الممارسات المالية للشركة أن الفوائض من حساب Binance Holdings وحساب أموال عملاء Key Vision كانت تُحوّل بانتظام إلى حساب Merit Peak.

ثم استُخدمت الأموال من حساب Merit Peak لشراء عملة BUSD المستقرة الخاصة بالشركة. وقد سمح هذا النظام بتحويل الأموال بشكل دائري، مما أثار تساؤلات لدى الهيئات التنظيمية والمسؤولين التنفيذيين السابقين على حد سواء.

رابط ليتوانيا في شبكة Binanceالعالمية

تتمحور عمليات شركة Binanceفي أوروبا حول شركة مقرها في ليتوانيا، كانت تُعرف في الأصل باسم Binance UAB، ثم أعيد تسميتها لاحقًا إلى Bifinity.

تلعب شركة Bifinity دورًا محوريًا في عمليات عملاق العملات المشفرة بصفتها المزود الرسمي للمدفوعات من العملات الورقية إلى العملات المشفرة، حيث تربط الشبكة المالية للاتحاد الأوروبي بالعمليات العالمية لشركة Binance.

دفعت الشركة أكثر من 420 مليون يورو إلى جهة ذات صلة لم يُكشف عن اسمها في عام 2021، والتيdentلاحقًا أنها شركة Binance القابضة. وبينما ساهمت عمليات شركة بيفينيتي في تعزيز إيرادات الضرائب في ليتوانيا، ما جعلها واحدة من أكبر دافعي الضرائب من الشركات في البلاد، إلا أن مناورات الشركة المالية أثارت مخاوف.

لقد أثارت الشبكة المالية المعقدة والتكتيكات التي تستخدمها Binance والكيانات المرتبطة بها لإدارة التزاماتها الضريبية تدقيقًا من المراقبين.

على الرغم من أن عمليات الشركة معقدة ومنتشرة عبر كيانات وولايات قضائية متعددة، إلا أنها تؤكد على التحديات التي يواجهها المنظمون في إدارة شركات العملات المشفرة العالمية.

وسط هذه المخاوف، يبقى السؤال مطروحاً حول قدرة منصة Binance وشبكتها المعقدة من الممارسات المالية على الصمود أمام التدقيق التنظيمي. ومع تطور هذه القضية، تُصبح بمثابة قصة تحذيرية تُسلط الضوء على المخاطر والتحديات الكامنة في عالم العملات المشفرة الذي يفتقر إلى التنظيم بشكل كبير.

**تم الحصول على محتوى هذه المقالة من تقرير.