اتهام بينانس بسوء التصرف مع أموال المستخدمين

تجد شركة بينانس (Binance)، عملاق الالعملات المشفرة العالمي، نفسها في دائرة الضوء بعد اتهامات بالتعامل غير اللائق مع أموال العملاء، مما يضيف فصلاً جديداً إلى قصة العمليات المالية المعقدة للشركة.

تركز الاتهامات حول الشبكة المعقدة التي أنشأتها المنصة لنقل وإدارة أموال العملاء والشركة في جميع أنحاء العالم.

شبكة مالية غامضة

في شبكة بينانس المالية المتشابكة، تسيطر عدد قليل من الكيانات على نفوذ كبير. من بينها شركة Key Vision Development، وهي شركة مسجلة في جزر سيشيل وتسيطر عليها تشانغ بنج تشاو، الرئيس التنفيذي.

إلى جانب Merit Peak وBinance Holdings، تشكل هذه الكيانات محور العمليات الدولية للشركة.

من بين اللاعبين المركزيين في هذا الجدل توجد Silvergate، وهي بنك صغير مقره سان دييغو، بدأ في خدمة بينانس في عام 2019. انتقلت Silvergate من الإقراض العقاري التقليدي إلى خدمة شركات العملات المشفرة، وأصبحت بسرعة جزءاً أساسياً من الشبكة المالية للشركة.

ومع ذلك، أغلقت Silvergate حساب Key Vision في منتصف عام 2021، مما أدى إلى إعادة ترتيب إضافية للعمليات المالية للمنصة.

كان هذا التحول والطبيعة الشفافة للمعاملات المتدفقة عبر حسابات Silvergate نقطة خلاف رئيسية، وساهمت في اتهامات سوء التصرف مع أموال المستخدمين. ويبرز هذا قضايا المساءلة والشفافية في عالم التمويل المشفر المتطور باستمرار.

في انحراف عن المعايير المصرفية التقليدية، طُلب من العملاء إيداع الدولارات مباشرة في حساب Key Vision. سيتلقى العملاء بعد ذلك بريداً إلكترونياً من بينانس يؤكد الإيداع، وهي طريقة غير مألوفة أثارت مخاوف بشأن الشفافية والمساءلة.

ووفقاً للادعاءات، تم نقل الأموال من هذه الحسابات عبر الشبكة بطريقة غامضة، مما أضاف وقوداً للجدل المستمر.

كشف شخص على دراية وثيقة بممارسات الشركة المالية أن الفائض من حساب Binance Holdings وحساب عملاء Key Vision كان يتم نقله بانتظام إلى حساب Merit Peak.

تم استخدام الأموال من حساب Merit Peak لشراء عملة BUSD المستقرة الخاصة بالشركة. سمح النظام للأموال بالتحرك بشكل دائري، مما أثار حواجب الهيئات التنظيمية والمديرين التنفيذيين السابقين على حد سواء.

الصلة الليتوانية في الشبكة العالمية لبينانس

تركز عمليات بينانس في أوروبا على شركة مقرها ليتوانيا، كانت معروفة في الأصل باسم Binance UAB، وأعيدت تسميتها لاحقاً إلى Bifinity.

تلعب Bifinity دوراً محورياً في عمليات عملاق العملات المشفرة كمزود رسمي لمدفوعات تحويل العملات الورقية إلى مشفرة، مما يربط الشبكة المالية للاتحاد الأوروبي بعمليات بينانس العالمية.

دفعت الشركة أكثر من 420 مليون يورو إلى طرف ذي صلة غير مسمى في عام 2021، تم تحديده لاحقاً على أنه Binance Holdings. بينما عززت عمليات Bifinity الإيرادات الضريبية في ليتوانيا، مما جعلها واحدة من أكبر دافعي الضرائب الشركات في البلاد، إلا أن المناورات المالية للشركة أثارت مخاوف.

لقد لفتت الشبكة المالية المعقدة والتكتيكات التي تستخدمها بينانس وكياناتها المرتبطة لإدارة التزاماتها الضريبية انتباه المراقبين.

تؤكد عمليات الشركة، رغم تعقيدها وانتشارها عبر كيانات ولاختصاصات قضائية متعددة، على التحديات التي تواجهها الجهات التنظيمية في إدارة شركات العملات المشفرة العالمية.

في خضم هذه المخاوف، يبقى السؤال عما إذا كانت بينانس وشبكاتها المعقدة من الممارسات المالية قادرة على الصمود أمام التدقيق التنظيمي. بينما تتكشف هذه القصة، فهي بمثابة قصة تحذيرية حول المخاطر والتحديات الكامنة في المشهد غير المنظم إلى حد كبير للعملات المشفرة.

**محتويات هذا المقال مستمدة من تحقيق صحفي حديث لوكالة رويترز تقرير.