Банк Израиля выпускает рекомендации по депозитам в криптовалюте

Краткое содержание

• Центральный банк Израиля публикует проект руководства по депозитам в криптовалюте.
• Управление по ценным бумагам Израиля (ISA) проводит хакатон 24 марта. 

По мере роста криптовалют растут и правила, предназначенные для их регулирования. Крипторынок постоянно меняется, что затрудняет отслеживание регулирования в разных международных юрисдикциях.

Банк Израиля опубликовал предлагаемые правила, которые потенциально откроют финансовую систему страны для криптовалютных компаний. Теперь им придется изучать каждую фирму индивидуально, а не применять массовые отказы.

Банк Израиля продвигает внедрение криптовалют

В проекте, который можно найти на его официальном сайте, говорится, что банки должны проводить анализ рисков. Кроме того, они должны установить правила и процессы для переводов виртуальных валют как входящих, так и исходящих. Банки в стране могут оказаться не в праве полностью отказывать в приеме фиатных депозитов, происходящих из криптовалютных транзакций.

В будущем израильские банки должны определять источник наличных средств, используемых для покупки криптовалюты. Им также потребуется отслеживать путь виртуальной валюты от момента ее покупки до конвертации в фиатные деньги и зачисления на банковский счет.

Этот законопроект согласуется с правилами противодействия отмыванию денег (AML), вступившими в силу в ноябре. По мнению израильских криптоэнтузиастов, ранее банки применяли фрагментарный подход к приему депозитов в криптовалютах. Однако они сохраняли оптимизм, надеясь, что новые законы облегчат банкам прием пользователей криптовалют.

Проект поправок доступен для публичных комментариев. После обсуждения комментариев и отзывов Консультативного совета по банковским вопросам будет подготовлено окончательное руководство на основе ввода от Консультативного совета по банковским вопросам и широкой общественности.

Хакатон Управления по ценным бумагам Израиля в этом марте

Регуляторы по всему миру усиливают меры AML и комплаенса, чтобы предотвратить использование криптовалют для отмывания денег. В Европейском Союзе законодатели пытаются наделить свой новый орган по AML более строгими полномочиями по мониторингу виртуальных валют.

Управление по ценным бумагам Израиля (ISA) имеет амбициозные цели в области регулирования финтех-индустрии страны. В марте 2022 года оно проведет финтех-хакатон в качестве первого шага; это будет первый в своем роде хакатон в Израиле.

Управление по ценным бумагам Израиля проводит хакатон для поиска инновационных решений на базе блокчейна, которые могут помочь улучшить инфраструктуру страны для торговли ценными бумагами и суверенными долгами.

ISA объединилась с Министерством финансов Израиля, Start-Up Nation Central и технологическими провайдерами, такими как VMware, Digital Asset и Algorand, чтобы провести очный хакатон в Тель-Авиве 24 марта 2022 года.

Анат Гутта, председатель ISA, заявила, что хакатон по блокчейну является частью более широкой инициативы по сотрудничеству с профессионалами в области инноваций в сфере финтеха. ISA также стремится собрать необходимый опыт и влияние для более широкого регулирования секторов финтеха и криптовалют.

Касаясь регулирования депозитов в криптовалюте, суперинтендант банков Яир Авидан сказал: «Департамент банковского надзора отслеживает деятельность в сфере виртуальных валют, а также внутреннее и международное регулирование, разрабатываемое в этой области. Ввиду увеличения объемов активности клиентов в таких валютах, а также из-за потенциала для оптимизации платежей и международных переводов, был сформулирован данный проект регулирования».

Авидан добавил: «Активность в виртуальных валютах сопряжена с высокими рисками с точки зрения запрета на отмывание денег и запрета на финансирование терроризма. Таким образом, данный проект регулирования устанавливает ряд принципов управления такими рисками, что поможет клиентам банковских корпораций, желающим реализовать средства, происходящие от деятельности в виртуальных валютах, управляя при этом рисками, присущими банковской системе, в рамках такой деятельности».