La Banca di Israele rilascia linee guida per i depositi in criptovalute

Riepilogo TL;DR

• La Banca Centrale israeliana pubblica una bozza di linea guida per i depositi crypto.
• L'Autorità dei Valori Mobiliari di Israele ospiterà un hackathon il 24 marzo. 

Man mano che le criptovalute continuano a crescere, crescono anche le regole progettate per regolarle. Il mercato crypto è in costante cambiamento, il che rende difficile tenere il passo con le normative in diverse località internazionali.

La Banca di Israele ha pubblicato regole proposte che potrebbero potenzialmente aprire il sistema finanziario del paese alle aziende di criptovalute. Ora saranno tenute a studiare ogni azienda individualmente invece di applicare rifiuti generalizzati.

La Banca di Israele favorisce l'adozione delle criptovalute

La bozza, disponibile sul suo sito web ufficiale, afferma che le banche devono effettuare analisi dei rischi. Inoltre, devono stabilire regole e processi per i trasferimenti di valute virtuali, sia in entrata che in uscita. Le banche nel paese potrebbero non essere in grado di rifiutare outright i depositi in fiat originati da transazioni di criptovalute.

In futuro, le banche israeliane dovranno identificare la fonte del denaro contante utilizzato per acquistare criptovalute. Sono anche tenute a tracciare il percorso della valuta virtuale mentre viaggia da una persona all'altra dal momento dell'acquisto fino alla sua conversione in denaro fiat e al deposito su un conto bancario.

Il disegno di legge si allinea alle normative antiriciclaggio (AML) entrate in vigore a novembre. Secondo gli appassionati di criptovalute israeliani, le banche avevano in precedenza adottato un approccio frammentario per ricevere depositi in criptovalute. Tuttavia, rimanevano ottimiste sul fatto che le nuove leggi avrebbero facilitato l'accettazione da parte delle banche degli utenti di criptovalute.

L'emendamento in bozza è disponibile per i commenti pubblici. Dopo una discussione sui commenti e il feedback del Consiglio Consultivo per le Questioni Bancarie, verrà preparata una linea guida finale basata sugli input del Consiglio Consultivo per le Questioni Bancarie e del pubblico in generale.

Hackathon dell'Autorità dei Valori Mobiliari di Israele questo marzo

I regolatori di tutto il mondo stanno aumentando le misure AML e la conformità per impedire che le criptovalute vengano utilizzate per il riciclaggio di denaro. Nell'Unione Europea, i legislatori cercano di dare alla loro nuova autorità AML un monitoraggio più rigoroso sulle valute virtuali.

L'Autorità dei Valori Mobiliari di Israele (ISA) ha obiettivi ambiziosi per la regolamentazione dell'industria fintech del paese. Nel marzo 2022, ospiterà un hackathon fintech come primo passo; sarà il primo del suo genere in Israele.

L'Autorità dei Valori Mobiliari di Israele sta ospitando un hackathon per trovare soluzioni innovative basate sulla blockchain che possono aiutare a migliorare l'infrastruttura del paese per il commercio di titoli e debito sovrano.

L'ISA si è unita al Ministero delle Finanze israeliano, Start-Up Nation Central e fornitori di tecnologia come VMware, Digital Asset e Algorand per ospitare l'hackathon in presenza a Tel Aviv il 24 marzo 2022.

Anat Guetta, presidente dell'ISA, afferma che l'hackathon sulla blockchain fa parte di un'iniziativa più ampia per collaborare con professionisti nell'innovazione fintech. L'ISA vuole anche raccogliere l'esperienza e l'influenza necessarie per regolare i settori fintech e crypto in modo più ampio.

Riguardo alla regolamentazione dei depositi crypto, il Supervisore delle Banche Yair Avidan ha dichiarato: “Il Dipartimento di Supervisione Bancaria sta monitorando l'attività nelle valute virtuali, nonché la regolamentazione nazionale e internazionale in sviluppo in questo campo. Vista l'aumento dei volumi di attività dei clienti in tali valute, e a causa del potenziale di semplificazione dei pagamenti e dei trasferimenti internazionali, questo progetto di regolamentazione è stato formulato.”

Avidan ha aggiunto: “L'attività nelle valute virtuali comporta un alto rischio in termini di divieto di riciclaggio di denaro e divieto di finanziamento del terrorismo. Pertanto, questo progetto di regolamentazione stabilisce una serie di principi per la gestione di tali rischi, che aiuteranno i clienti delle corporazioni bancarie che desiderano realizzare il denaro originato dall'attività di valuta virtuale, gestendo al contempo i rischi intrinseci al sistema bancario come parte di tale attività.”