El Banco de Israel publica directrices para depósitos de criptomonedas

Resumen TL;DR

• El Banco Central de Israel publica un borrador de directrices para depósitos de cripto.
• La Autoridad de Valores de Israel organizará un hackathon el 24 de marzo. 

A medida que las criptomonedas continúan creciendo, también lo hacen las reglas diseñadas para regularlas. El mercado de criptomonedas está cambiando constantemente, lo que hace difícil mantenerse al día con las regulaciones en diferentes ubicaciones internacionales.

El Banco de Israel ha publicado reglas propuestas que potencialmente abrirían el sistema financiero del país a empresas de criptomonedas. Ahora se les requerirá estudiar cada firma individualmente en lugar de aplicar rechazos generalizados.

El Banco de Israel avanza en la adopción de cripto

El borrador, que se puede encontrar en su sitio web oficial, establece que los bancos deben realizar análisis de riesgos. Además, deben establecer reglas y procesos para las transferencias de moneda virtual, tanto entrantes como salientes. Los bancos en el país podrían no poder rechazar outright depósitos en moneda fiduciaria que se originan en transacciones de criptomonedas.

De aquí en adelante, los bancos israelíes deben identificar el origen del efectivo utilizado para comprar criptomonedas. También se les requiere rastrear el camino de la moneda virtual a medida que viaja de una persona a otra desde el momento de su compra hasta su conversión a dinero fiduciario y depósitos en una cuenta bancaria.

El proyecto de ley se alinea con las regulaciones de lucha contra el lavado de dinero (AML) que entraron en vigor en noviembre. Según los entusiastas de las criptomonedas israelíes, los bancos anteriormente habían adoptado un enfoque fragmentado para recibir depósitos en criptomonedas. Sin embargo, se mantuvieron optimistas de que las nuevas leyes facilitarían a los bancos aceptar usuarios de criptomonedas.

La enmienda del borrador está disponible para comentarios públicos. Tras una discusión de los comentarios y la retroalimentación del Consejo Asesor sobre Asuntos Bancarios, se preparará una directriz final basada en la entrada del Consejo Asesor sobre Asuntos Bancarios y el público en general.

Hackathon de la Autoridad de Valores de Israel este marzo

Los reguladores de todo el mundo están aumentando las medidas AML y el cumplimiento para prevenir que las criptomonedas sean utilizadas para el lavado de dinero. En la Unión Europea, los legisladores intentan dar a su nueva autoridad AML un monitoreo más estricto sobre las monedas virtuales.

La Autoridad de Valores de Israel (ISA) tiene ambiciosos objetivos para regular la industria fintech del país. En marzo de 2022, organizará un hackathon de fintech como primer paso; será el primero de su tipo en Israel.

La Autoridad de Valores de Israel está organizando un hackathon para encontrar soluciones innovadoras basadas en blockchain que puedan ayudar a mejorar la infraestructura del país para el comercio de valores y deuda soberana.

La ISA se ha unido con el Ministerio de Finanzas de Israel, Start-Up Nation Central y proveedores de tecnología como VMware, Digital Asset y Algorand para organizar el hackathon presencial en Tel Aviv el 24 de marzo de 2022.

Anat Guetta, presidenta de la ISA, dice que el hackathon de blockchain es parte de una iniciativa más amplia para trabajar con profesionales en la innovación de fintech. La ISA también quiere reunir la experiencia y la influencia necesarias para regular los sectores de fintech y cripto de manera más amplia.

Sobre el tema de regular los depósitos de cripto, el Supervisor de Bancos Yair Avidan dijo: “El Departamento de Supervisión Bancaria está monitoreando la actividad en monedas virtuales, así como la regulación nacional e internacional que se está desarrollando en este campo. En vista del aumento en los volúmenes de actividad de los clientes en dichas monedas, y debido al potencial de agilizar los pagos y las transferencias internacionales, se formuló este proyecto de regulación.”

Avidan añadió: “La actividad en monedas virtuales conlleva un alto riesgo en términos de la prohibición del lavado de dinero y la prohibición contra el financiamiento del terrorismo. Como tal, este proyecto de regulación establece una serie de principios para gestionar dichos riesgos, lo que ayudará a los clientes de las corporaciones bancarias que deseen realizar el dinero que se origina en la actividad de moneda virtual, mientras gestionan los riesgos inherentes al sistema bancario como parte de dicha actividad.”