Компания ARK Invest опубликовала всеобъемлющий отчет, в котором подробно описываются основные этапы развития Bitcoinв 2024 году, стремительный рост числа агентов искусственного интеллекта и потенциал стейблкоинов на рынке цифровых активов. Отчет также содержит прогнозы рынка на 2030 год.
В 2024 году Bitcoin достигdentвысот, значительно укрепив свои позиции как самый прибыльный цифровой актив в мировой финансовой системе.
Не только Bitcoin, но и вся криптовалютная и технологическая индустрия пережили колоссальный рост, например, взрывной рост искусственного интеллекта и последующая интеграция агентов ИИ в бизнес-процессы, что может повысить эффективность.
Ark Invest « Большие идеи 2025 » подробно описывается потенциал этих новых и развивающихся технологий. Компания прогнозирует, что достижения в области искусственного интеллекта, робототехники, хранения энергии, технологии блокчейн и многого другого значительно поддержат инновации и приведут к экономическому росту.
Внедрение Bitcoin в институциональных структурах задает тренд
В начале года Bitcoin ETF получили одобрение SEC, и к концу 2024 года общий объем активов под управлением (AUM) Bitcoin ETF превысил 100 миллиардов долларов.
Примечательно, что наблюдался значительный рост институциональных инвестиций, при этом такие компании, как BlackRock и Bitwise, прочно закрепились на рынке цифровых активов.
В 2024 году 74 публично торгуемые компании по всему миру добавили Bitcoin в свои балансы, владея в совокупности более 550 000 BTC (приблизительно 55 миллиардов долларов). Компания Michael Saylor's Strategy (ранее MicroStrategy) стала крупнейшим корпоративным держателем, владея 446 000 BTC, что составляет 2,1% от общего количества Bitcoinв обращении.
По прогнозам ARK Bitcoin может достичь 300 000 долларов при сценарии медвежьего рынка, в то время как при сценарии бычьего рынка цена может составить 1,5 миллиона долларов за BTC. При нейтральной ситуации ARK ожидает, что Bitcoin будет торговаться по цене 710 000 долларов за монету.
Рынок стейблкоинов движется вверх и вправо
В отчете отмечается, что общая стоимость ежегодных транзакций со стейблкоинами в 2024 году достигла 15,6 трлн долларов. Эта цифра превысила показатели Visa (13,1 трлн долларов) и Mastercard (7,8 трлн долларов), что делает эту платежную сеть самой быстрорастущей в мире.
На долю Solana и Tron сейчас приходится более 60% транзакций со стейблкоинами. Решения второго уровня, такие как Arbitrum и Base, лидируют по количеству микротранзакций на сумму менее 100 долларов.
В декабре 2024 года объем торгов стейблкоинами достиг 2,7 триллиона долларов, причем 85% из них составляли небольшие транзакции на сумму менее 100 долларов. Более 23 миллионов адресов кошельков содержат стейблкоины.
Развивающиеся рынки, такие как Бразилия и Нигерия, лидируют по объему трансграничных денежных переводов. Пользователи блокчейна в этих странах также используют обеспеченные долларами США стейблкоины для защиты своих сбережений от инфляции.
В отчете ARK Invest также отмечалось, что обеспеченные долларом США стейблкоины занимают доминирующую долю рынка (98%), привязанную к фиатной валюте. Американские эмитенты, такие как Tether (USDT) и Circle (USDC), входят в число 20 крупнейших держателей казначейских облигаций США.
Инвестиционный фонд USDe компании Ethena Labs предложил высокие процентные ставки, достигающие 20-30% доходности, что помогло ейtracактивы на сумму 6 миллиардов долларов в течение года.
По прогнозам ARK, к 2030 году объем стейблкоинов достигнет 1,4 триллиона долларов, что составит 0,9% от мирового денежного предложения M2, и страна станет 13-й по величине валютой в обращении.
Интеграция агентов искусственного интеллекта в бизнес-процессы
Искусственный интеллект эволюционировал от инструментов для решения отдельных задач до универсальных интеллектуальных платформ и к настоящему времени изменил взаимодействие с потребителями и бизнес-процессы. Теперь они понимают естественный язык и контекстное мышление. Они также могут использовать инструменты и постоянно обучаются.
В потребительском сегменте персонализированные агенты на основе искусственного интеллекта готовы заменить традиционные поисковые системы, предлагая индивидуальные решения, которые предвосхищают потребности пользователей.
По прогнозам ARK Invest, к 2030 году доходы от рекламы, созданной с использованием искусственного интеллекта, составят 54% рынка цифровой рекламы, что достигнет 600 миллиардов долларов.
В электронной коммерции агенты искусственного интеллекта интегрированы в операционные системы, которые пользователи используют для поиска товаров, сравнения цен и осуществления платежей с помощью голосовых или текстовых команд.
Ожидается, что в результате этой интеграции на цифровые кошельки будет приходиться 72% мировых транзакций в сфере электронной коммерции, что составит дополнительные 200 миллиардов долларов ежегодной стоимости предприятия. К 2030 году ожидается, что такие агенты искусственного интеллекта внесут свой вклад в онлайн-потребление на сумму 9 триллионов долларов, что составит 25% от общего объема мировой электронной коммерции.
Искусственный интеллект может снизить стоимость взаимодействия с клиентами в сфере обслуживания. Он может уменьшить цену с 1 доллара до 0,125 доллара и обрабатывать 70% запросов, что позволит предприятиям по всему миру сэкономить более 500 миллиардов долларов на оплате труда.
По прогнозам ARK Invest, рынок программного обеспечения может вырасти с нынешних 1,5 триллиона долларов до 13 триллионов долларов, при этом среднегодовой темп роста составит 48%.
