Principais conclusões e previsões do relatório da ARK Invest sobre Bitcoin, agentes de IA, stablecoins e blockchains em 2025

A ARK Invest publicou um relatório abrangente detalhando os marcos do Bitcoinem 2024, o crescimento exponencial dos agentes de IA e o potencial das stablecoins no mercado de ativos digitais. O relatório inclui previsões de mercado para 2030.

Em 2024, Bitcoin atingiu patamares semdent, consolidando significativamente sua posição como o ativo digital de melhor desempenho no sistema financeiro global. 

Não apenas Bitcoin, mas toda a indústria de criptomoedas e tecnologia experimentou um crescimento imenso, como a explosão da inteligência artificial e a subsequente integração de agentes de IA nas operações comerciais, o que pode melhorar a eficiência. 

da Ark InvestGrandes Ideias 2025detalha o potencial dessas tecnologias emergentes e em evolução. A empresa prevê que os avanços em inteligência artificial, robótica, armazenamento de energia, tecnologia blockchain e muito mais sustentarão significativamente a inovação e impulsionarão o crescimento econômico. 

A adoção institucional Bitcoin define a tendência 

Os ETFs Bitcoin começaram o ano com a aprovação da SEC e, até o final de 2024, o total de ativos sob gestão (AUM) para ETFs Bitcoin ultrapassou US$ 100 bilhões.

Notavelmente, houve um aumento significativo nos investimentos institucionais, com empresas como BlackRock e Bitwise se consolidando no mercado de ativos digitais.

Em 2024, 74 empresas de capital aberto em todo o mundo adicionaram Bitcoin aos seus balanços patrimoniais, detendo coletivamente mais de 550.000 BTC (aproximadamente US$ 55 bilhões). A Strategy de Michael Saylor (antiga MicroStrategy) emergiu como a maior detentora corporativa, possuindo 446.000 BTC, representando 2,1% da oferta circulante de Bitcoin. 

A ARK prevê que, até 2030, Bitcoinpoderá atingir US$ 300 mil em um cenário de mercado pessimista, enquanto em um cenário de mercado otimista, os preços poderão chegar a US$ 1,5 milhão por BTC. Em circunstâncias neutras, a ARK espera que Bitcoin seja negociado a US$ 710 mil por moeda até 2030.

O mercado de stablecoins está em alta e para a direita

O relatório menciona que o valor total das transações anuais com stablecoins em 2024 atingiu US$ 15,6 trilhões. Esse valor foi superior aos US$ 13,1 trilhões da Visa e aos US$ 7,8 trilhões da Mastercard, consolidando-se como a rede de pagamentos de crescimento mais rápido no mundo.

Solana e Tron agora representam mais de 60% das transações de stablecoins. Soluções de camada 2, como Arbitrum e Base, lideraram em termos de microtransações abaixo de US$ 100.

Em dezembro de 2024, o volume de negociação de stablecoins atingiu US$ 2,7 trilhões, sendo 85% dessas transações de pequeno valor, inferiores a US$ 100. Mais de 23 milhões de endereços de carteiras armazenam stablecoins.

Mercados em desenvolvimento como o Brasil e a Nigéria lideram as remessas internacionais. Usuários de blockchain nesses países também utilizam stablecoins lastreadas em dólar americano para proteger suas economias da inflação.

O relatório da ARK Invest também observou que as stablecoins lastreadas em dólar americano detêm uma participação dominante de 98% no mercado de criptomoedas atreladas a moedas fiduciárias. Emissores sediados nos EUA, como Tether (USDT) e Circle (USDC), estão entre os 20 maiores detentores de títulos do Tesouro americano.

A USDe da Ethena Labs introduziu altas taxas de juros, com retornos de até 20-30%, o que a ajudou atracUS$ 6 bilhões em ativos em um ano.

A ARK prevê que, até 2030, o tamanho das stablecoins atingirá US$ 1,4 trilhão, representando 0,9% da oferta monetária global M2, tornando-se a 13ª maior moeda em circulação.

Integração de agentes de IA em processos de negócios

Os agentes de IA evoluíram de ferramentas de tarefa única para plataformas versáteis e inteligentes, e até agora remodelaram as interações com os consumidores e os processos de negócios. Agora, eles entendem linguagem natural e raciocínio contextual. Também podem usar ferramentas e estão em constante aprendizado. 

No âmbito do consumidor, os agentes personalizados baseados em IA estão preparados para substituir os motores de busca tradicionais, oferecendo experiências sob medida que antecipam as necessidades do usuário. 

As projeções da ARK Invest sugerem que, até 2030, a receita com publicidade gerada por inteligência artificial representará 54% do mercado de publicidade digital, totalizando US$ 600 bilhões. 

No comércio eletrônico, os agentes de IA foram integrados aos sistemas operacionais que os usuários utilizam para buscar produtos, comparar preços e efetuar pagamentos por meio de comandos de voz ou texto.

Espera-se que essa integração leve as carteiras digitais a representarem 72% das transações globais de comércio eletrônico, o que equivale a um valor adicional de US$ 200 bilhões por ano para as empresas. Até 2030, prevê-se que esses agentes de IA contribuam com US$ 9 trilhões em consumo online, representando 25% do total do comércio eletrônico global.

Agentes de IA podem reduzir o custo por interação no atendimento ao cliente. Eles podem diminuir o preço de US$ 1 para US$ 0,125 e lidar com 70% das solicitações, o que representa uma economia de mais de US$ 500 bilhões em custos de mão de obra para empresas em todo o mundo. 

A ARK Invest prevê que o mercado de software poderá expandir dos atuais US$ 1,5 trilhão para US$ 13 trilhões, com uma taxa de crescimento anual composta de 48%.