Principais conclusões e previsões do relatório da ARK Invest sobre Bitcoin, agentes de IA, stablecoins e blockchains para 2025

A ARK Invest publicou um relatório abrangente detalhando os marcos do Bitcoin em 2024, a corrida crescente de agentes de IA e o potencial das stablecoins no mercado de ativos digitais. O relatório está completo com previsões de mercado para 2030.

Em 2024, o Bitcoin atingiu alturas sem precedentes, solidificando significativamente sua posição como o ativo digital de melhor desempenho no sistema financeiro global. 

Não apenas o Bitcoin, mas toda a indústria de criptomoedas e tecnologia experimentou um crescimento imenso, como a explosão da inteligência artificial e a subsequente integração de agentes de IA nas operações empresariais, o que pode melhorar a eficiência. 

O relatório “Big Ideas 2025” da ARK Invest detalha o potencial dessas tecnologias emergentes e em evolução. A empresa projeta que os avanços em inteligência artificial, robótica, armazenamento de energia, tecnologia blockchain e muito mais sustentarão significativamente a inovação e levarão ao crescimento econômico. 

A adoção institucional de Bitcoin define a tendência 

Os ETFs de Bitcoin começaram o ano com a aprovação da SEC e, até o final de 2024, os ativos totais sob gestão (AUM) dos ETFs de Bitcoin ultrapassaram US$ 100 bilhões.

Notavelmente, houve um aumento significativo nos investimentos institucionais, com empresas como BlackRock e Bitwise se consolidando no jogo dos ativos digitais.

74 empresas de capital aberto em todo o mundo adicionaram Bitcoin a seus balanços em 2024, detendo coletivamente mais de 550.000 BTC (aproximadamente US$ 55 bilhões). A Strategy de Michael Saylor (anteriormente MicroStrategy) surgiu como a maior detentora corporativa, possuindo 446.000 BTC, representando 2,1% da oferta circulante de Bitcoin. 

ARK prevê que, até 2030, o preço do Bitcoin pode atingir US$ 300K nas projeções de mercado de baixa, enquanto um cenário de mercado de alta pode ver os preços atingirem US$ 1,5 milhão por BTC. Sob circunstâncias neutras, a ARK espera que o Bitcoin seja negociado a US$ 710.000 por moeda até 2030.

O mercado de stablecoins está em ascensão

O relatório menciona que o valor total das transações anuais de stablecoins em 2024 atingiu US$ 15,6 trilhões. Esse valor foi superior aos US$ 13,1 trilhões da Visa e aos US$ 7,8 trilhões da Mastercard, tornando-se a rede de pagamentos de mais rápido crescimento global.

Solana e Tron agora representam mais de 60% das transações de stablecoins. Soluções de Camada 2, como Arbitrum e Base, lideraram em termos de microtransações abaixo de US$ 100.

Em dezembro de 2024, o volume de negociação de stablecoins atingiu US$ 2,7 trilhões, com 85% sendo transações pequenas abaixo de US$ 100. Mais de 23 milhões de endereços de carteira detêm stablecoins.

Mercados emergentes, como Brasil e Nigéria, lideram as remessas transfronteiriças. Usuários de blockchain nesses países também usam stablecoins lastreadas em USD para proteger suas poupanças da inflação.

O relatório da ARK Invest também observou que as stablecoins lastreadas em USD detêm uma participação dominante de 98% no mercado lastreado em fiat. Emissores baseados nos EUA, como Tether (USDT) e Circle (USDC), estão entre os maiores detentores 20 de Títulos do Tesouro dos EUA.

A USDe da Ethena Labs introduziu taxas de juros altas, com retornos de até 20-30%, o que ajudou a atrair US$ 6 bilhões em ativos em um ano.

A ARK prevê que, até 2030, o tamanho das stablecoins atingirá US$ 1,4 trilhão, representando 0,9% da oferta monetária M2 global, tornando-se a 13ª maior moeda em circulação.

Integração de agentes de IA nos processos empresariais

Os agentes de IA evoluíram de ferramentas de tarefa única para plataformas versáteis e inteligentes e, até agora, remodelaram as interações dos consumidores e os processos empresariais. Eles agora entendem linguagem natural e raciocínio contextual. Eles também podem usar ferramentas e estão aprendendo continuamente. 

No front do consumidor, agentes personalizados impulsionados por IA estão prontos para substituir os mecanismos de busca tradicionais, oferecendo experiências personalizadas que antecipam as necessidades do usuário. 

As projeções da ARK Invest sugerem que, até 2030, a receita de publicidade de IA constituirá 54% do mercado de publicidade digital, totalizando US$ 600 bilhões. 

No comércio eletrônico, os agentes de IA foram integrados aos sistemas operacionais que os usuários consultam para pesquisas de produtos, comparações de preços e pagamentos por comandos de voz ou texto.

Espera-se que essa integração faça com que as carteiras digitais representem 72% das transações globais de comércio eletrônico, o que equivale a um valor empresarial adicional de US$ 200 bilhões anualmente. Até 2030, espera-se que esses agentes de IA contribuam com US$ 9 trilhões no consumo online, representando 25% do comércio eletrônico global total.

Os agentes de IA podem reduzir o custo por interação no atendimento ao cliente. Eles podem mover o preço de US$ 1 para US$ 0,125 e lidar com 70% das consultas, o que representa mais de US$ 500 bilhões em custos de mão de obra economizados para empresas globalmente. 

A ARK Invest projeta que o mercado de software pode expandir dos atuais US$ 1,5 trilhão para US$ 13 trilhões, com uma taxa de crescimento anual composta de 48%.