Principaux enseignements et prévisions du rapport 2025 d'ARK Invest sur Bitcoin, les agents d'IA, les stablecoins et les blockchains

ARK Invest a publié un rapport complet détaillant les grandes étapes du Bitcoinen 2024, l'essor fulgurant des agents d'IA et le potentiel des stablecoins sur le marché des actifs numériques. Ce rapport inclut des prévisions de marché jusqu'en 2030.

En 2024, Bitcoin a atteint des sommets sansdent, consolidant considérablement sa position d'actif numérique le plus performant du système financier mondial. 

Non seulement Bitcoin, mais l'ensemble du secteur des cryptomonnaies et des technologies a connu une croissance immense, notamment grâce à l'explosion de l'intelligence artificielle et à l'intégration subséquente d'agents d'IA dans les opérations commerciales, ce qui peut améliorer l'efficacité. 

d’Ark InvestGrandes idées 2025détaille le potentiel de ces technologies émergentes et en constante évolution. La société prévoit que les progrès réalisés dans les domaines de l’intelligence artificielle, de la robotique, du stockage de l’énergie, de la technologie blockchain et bien d’autres encore soutiendront fortement l’innovation et favoriseront la croissance économique. 

L'adoption institutionnelle Bitcoin donne le ton 

Les ETF Bitcoin ont commencé l'année avec l'approbation de la SEC, et à la fin de 2024, le total des actifs sous gestion (AUM) des ETF Bitcoin a dépassé les 100 milliards de dollars.

On a notamment constaté une augmentation significative des investissements institutionnels, avec des sociétés comme BlackRock et Bitwise qui se sont solidement implantées dans le secteur des actifs numériques.

En 2024, 74 sociétés cotées en bourse à travers le monde ont intégré Bitcoin à leur bilan, détenant collectivement plus de 550 000 BTC (environ 55 milliards de dollars). Strategy (anciennement MicroStrategy), la société de Michael Saylor, s'est imposée comme le plus important détenteur privé Bitcoin, avec 446 000 BTC, soit 2,1 % de l'offre totale en circulation. 

ARK prévoit que d'ici 2030, BitcoinBitcoinBitcoin BitcoinBitcoinBitcoinBitcoin BitcoinBitcoin s'échangeant à 710 000 $ par unité d'ici 2030.

Le marché des stablecoins est en hausse et orienté à droite

Le rapport indique que la valeur totale des transactions annuelles en stablecoins a atteint 15 600 milliards de dollars en 2024. Ce chiffre est supérieur aux 13 100 milliards de dollars de Visa et aux 7 800 milliards de dollars de Mastercard, faisant de ce réseau de paiement celui qui connaît la croissance la plus rapide au monde.

Solana et Tron représentent désormais plus de 60 % des transactions en stablecoins. Les solutions de couche 2 comme Arbitrum et Base ont dominé le marché des microtransactions inférieures à 100 $.

En décembre 2024, le volume d'échanges de stablecoins a atteint 2 700 milliards de dollars, dont 85 % étaient des petites transactions inférieures à 100 $. Plus de 23 millions d'adresses de portefeuilles détiennent des stablecoins.

Les marchés émergents comme le Brésil et le Nigeria sont en tête des transferts de fonds transfrontaliers. Dans ces pays, les utilisateurs de la blockchain ont également recours aux stablecoins adossés au dollar américain pour protéger leur épargne contre l'inflation.

Le rapport d'ARK Invest souligne également que les stablecoins adossés au dollar américain détiennent une part de marché dominante de 98 % sur le marché des cryptomonnaies indexées sur les monnaies fiduciaires. Des émetteurs basés aux États-Unis, tels que Tether (USDT) et Circle (USDC), figurent parmi les 20 principaux détenteurs de bons du Trésor américain.

L'USDe d'Ethena Labs a introduit des taux d'intérêt élevés pouvant atteindre des rendements de 20 à 30 %, ce qui lui a permis detrac6 milliards de dollars d'actifs en un an.

ARK prévoit que d'ici 2030, la taille des stablecoins atteindra 1,4 billion de dollars, représentant 0,9 % de la masse monétaire mondiale M2, et devenant ainsi la 13e monnaie en circulation la plus importante.

Intégration des agents d'IA dans les processus métier

Les agents d'IA, initialement conçus pour une seule tâche, sont devenus des plateformes intelligentes et polyvalentes, transformant profondément les interactions avec les consommateurs et les processus métier. Ils comprennent désormais le langage naturel et le raisonnement contextuel. Ils peuvent également utiliser des outils et apprennent en continu. 

Du côté des consommateurs, les agents personnalisés pilotés par l'IA sont prêts à remplacer les moteurs de recherche traditionnels, en offrant des expériences sur mesure qui anticipent les besoins des utilisateurs. 

Les projections d'ARK Invest suggèrent que d'ici 2030, les revenus publicitaires liés à l'IA représenteront 54 % du marché de la publicité numérique, soit 600 milliards de dollars. 

Dans le commerce électronique, les agents d'IA sont désormais intégrés aux systèmes d'exploitation que les utilisateurs consultent pour rechercher des produits, comparer les prix et effectuer des paiements par commandes vocales ou textuelles.

Cette intégration devrait permettre aux portefeuilles numériques de représenter 72 % des transactions de commerce électronique mondiales, soit 200 milliards de dollars de valeur ajoutée pour les entreprises chaque année. D'ici 2030, ces agents d'IA devraient contribuer à hauteur de 9 000 milliards de dollars à la consommation en ligne, représentant 25 % du commerce électronique mondial.

Les agents d'IA peuvent réduire le coût par interaction dans le service client. Ils peuvent faire passer le prix de 1 $ à 0,125 $ et traiter 70 % des demandes, ce qui représente plus de 500 milliards de dollars d'économies sur les coûts de main-d'œuvre pour les entreprises du monde entier. 

ARK Invest prévoit que le marché des logiciels pourrait passer de 1,5 billion de dollars actuellement à 13 billions de dollars, avec un taux de croissance annuel composé de 48 %.