Três Maneiras de Evitar que as Taxas Comam Seus Lucros na Negociação de Cripto

As comissões podem ser a morte de uma estratégia de negociação lucrativa e, infelizmente, negociar criptomoedas pode ser um exercício de encontrar encargos ocultos que corroem os ganhos conquistados a duras penas. No entanto, utilizar táticas como procurar descontos nas comissões oferecidos por bolsas como a MultiBank.io e otimizar as atividades de negociação para as comissões pode ajudar a criar uma margem de lucro mais ampla. 

As comissões de negociação, frequentemente listadas como uma fração de um por cento, podem não parecer muito para aqueles que apenas negociam ocasionalmente. De facto, se só fizer uma negociação quando precisa de rebalancear uma carteira ou para um investimento mensal de custo médio em dólares, é provável que não preste muita atenção às comissões envolvidas. 

No entanto, quanto mais frequente for a sua atividade de negociação, mais se preocupará com as comissões, uma vez que é provável que as comissões estejam a corroer os seus lucros de negociação. Além disso, dependendo da plataforma e do tipo de transação, a negociação de criptomoedas pode envolver muitos tipos diferentes de custos que nem sempre são aparentes à partida.

Tipos de Comissões na Negociação de Criptomoedas

As bolsas de livro de ordens operam tipicamente um sistema de comissões de criador e tomador. As comissões de criador são aplicadas às ordens limite, que adicionam liquidez ao livro de ordens, uma vez que não precisam de ser executadas imediatamente. As comissões de tomador aplicam-se às ordens de mercado, que são executadas imediatamente. Muitas bolsas cobram uma taxa mais baixa de comissões de criador para incentivar os traders a colocarem ordens limite.

Negociar futuros perpétuos de criptomoedas também envolve o pagamento de uma taxa de financiamento. Uma vez que os contratos de futuros perpétuos não têm data de expiração, a taxa de financiamento é um mecanismo que ajuda a ancorar o preço dos futuros aos mercados à vista através de rebalanceamentos periódicos. Isto significa que, enquanto um lado de uma negociação (por exemplo, o lado longo) paga a comissão, o outro (curto) beneficia. 

As bolsas centralizadas também cobram comissões de levantamento e depósito para mover criptomoedas entre carteiras, o que pode variar significativamente entre empresas. 

No DeFi, os traders de DEX beneficiam de uma estrutura de comissões mais simples, uma vez que as DEX tendem a cobrar uma percentagem fixa por negociação. Na Uniswap V3, isto pode variar de 0,01% a 1%. No entanto, os encargos de transação da blockchain subjacente podem variar dependendo da plataforma utilizada. 

Tendo em conta os vários tipos de comissões envolvidas, existem várias maneiras pelas quais os traders podem reduzir o seu encargo de comissões. 

1. Procure bolsas com estruturas de comissões favoráveis

Embora as taxas básicas de comissões de criador e tomador se apliquem aos utilizadores quotidianos que negociam volumes baixos, muitas bolsas operam sistemas em camadas ou incentivos baseados em comissões para traders que negociam em grandes quantias ou são traders ativos de alto volume. Agora, as instituições estabelecidas de Finanças Tradicionais estão a tirar lições do livro das criptomoedas. MultiBank.io, uma das maiores instituições de derivativos financeiros, oferece um atrativo sistema de comissões em camadas deslizantes, onde os traders podem obter descontos de até 80% das comissões de negociação padrão ao cumprir um volume de negociação mínimo de 30 dias e deter a moeda nativa do banco, MBG.

O MultiBank Group estabeleceu uma reputação como o corretor de derivativos mais regulamentado do mundo, supervisionado por 14 reguladores em cinco continentes. A empresa está a levar esta reputação para a frente na sua oferta de ativos digitais, com aprovação prévia da Autoridade de Regulação de Ativos Virtuais de Dubai (VARA). Com uma presença global e mais de 90 pares de negociação, a MultiBank.io está bem posicionada para oferecer liquidez profunda e spreads apertados aos traders de criptomoedas. 

2. Otimize a sua estratégia de negociação para as comissões

As bolsas tipicamente cobram menos por ordens de criador do que por ordens de tomador, pelo que desenvolver uma estratégia de negociação que utilize ordens limite em vez de ordens de mercado pode ajudar a reduzir o encargo global de comissões. 

Da mesma forma, a negociação de derivativos como os futuros pode muitas vezes parecer que incorrerá em comissões mais baixas do que os mercados à vista. No entanto, a negociação de instrumentos como os perpétuos pode resultar em comissões adicionais devido à taxa de financiamento. Durante períodos de alta volatilidade, o preço à vista pode variar significativamente do preço dos futuros, resultando em altas comissões de financiamento. 

A utilização de alavancagem para negociar futuros também pode amplificar as comissões envolvidas, o que pode compor as perdas se o mercado se mover contra uma negociação alavancada, uma vez que as comissões continuam a ser pagas. A alavancagem também pode incorrer em comissões adicionais, uma vez que representa um risco por parte da bolsa. 

3. Procure uma infraestrutura de baixo custo

Muitos protocolos DeFi importantes agora operam em mais de uma plataforma blockchain, o que significa que os traders DeFi têm mais oportunidades de otimizar a sua estratégia de negociação para as comissões. Cadeias como Polygon, Solana, Avalanche e Arbitrum agora detêm liquidez substancial de dApps como Curve Finance, Uniswap e Aave e oferecem comissões de transação muito mais baixas do que a Ethereum. É possível negociar na maioria das DEX com comissões fixas de cerca de 0,3-0,5%, dependendo da negociação. 

Algumas CEX também vinculam as comissões de levantamento aos custos da rede subjacente, pelo que utilizar plataformas de baixo custo sempre que possível é uma estratégia sensata para qualquer pessoa que procure reduzir as comissões. 

As comissões de negociação são uma inevitabilidade que não pode ser evitada totalmente. No entanto, compreendendo onde as comissões são mais prováveis de corroer a rentabilidade, os traders podem procurar as melhores plataformas e estratégias de negociação que lhes permitam reduzir os seus custos e maximizar os ganhos.