Três maneiras de evitar que as taxas corroam seus lucros com negociações de criptomoedas

As taxas podem arruinar uma estratégia de negociação lucrativa e, infelizmente, negociar criptomoedas pode ser um exercício de encontrar cobranças ocultas que corroem os ganhos conquistados com muito esforço. No entanto, usar táticas como buscar descontos em taxas oferecidos por corretoras como a MultiBank.io e otimizar as atividades de negociação para minimizar as taxas pode ajudar a obter uma margem de lucro maior. 

As taxas de corretagem, geralmente listadas como uma fração de um por cento, podem não parecer muito para quem negocia apenas ocasionalmente. De fato, se você só negocia quando precisa rebalancear uma carteira ou para um investimento mensal com custo médio em dólar, provavelmente não dará muita atenção às taxas envolvidas. 

No entanto, quanto mais frequente for sua atividade de negociação, mais você se preocupará com as taxas, visto que é provável que elas estejam corroendo seus lucros. Além disso, dependendo da plataforma e do tipo de transação, a negociação de criptomoedas pode envolver diversos tipos de custos que nem sempre são aparentes de imediato. 

Tipos de taxas na negociação de criptomoedas

As corretoras que operam com livro de ofertas geralmente utilizam um de taxas para criadores de mercado (maker) e tomadores de mercado (taker) . As taxas para criadores de mercado são aplicadas a ordens limitadas, que adicionam liquidez ao livro de ofertas, já que não precisam ser executadas imediatamente. As taxas para tomadores de mercado são aplicadas a ordens a mercado, que são executadas imediatamente. Muitas corretoras cobram uma taxa menor para criadores de mercado para incentivar os investidores a realizar ordens limitadas. 

A negociação de contratos futuros perpétuos de criptomoedas também envolve o pagamento de uma taxa de financiamento. Como ostracfuturos perpétuos não têm data de vencimento, a taxa de financiamento é um mecanismo que ajuda a ancorar o preço futuro aos mercados à vista por meio de rebalanceamento periódico. Isso significa que, enquanto um lado da negociação (por exemplo, o comprador) paga a taxa, o outro (vendido) se beneficia. 

As corretoras centralizadas também cobram taxas de saque e depósito para a movimentação de criptomoedas entre carteiras, que muitas vezes podem variar significativamente entre as empresas. 

No DeFi, os traders de DEX se beneficiam de uma estrutura de taxas mais simples, já que as DEXs tendem a cobrar uma porcentagem fixa por transação. No Uniswap V3, essa porcentagem pode variar de 0,01% a 1%. No entanto, as taxas de transação da blockchain subjacente podem variar dependendo da plataforma utilizada. 

Levando em consideração os vários tipos de taxas envolvidas, existem diversas maneiras pelas quais os traders podem reduzir sua carga de taxas. 

1. Procure corretoras com estruturas de taxas favoráveis

Embora as taxas básicas de maker e taker se apliquem a usuários comuns que negociam com baixo volume, muitas corretoras operam sistemas escalonados ou incentivos baseados em taxas para traders que negociam grandes volumes ou são traders ativos com alto volume de negociação. Agora, instituições consolidadas de TradFi estão seguindo o exemplo do mercado de criptomoedas. O MultiBank.io, uma das maiores instituições financeiras de derivativos, oferece umtracsistema de taxas escalonadas, no qual os traders podem obter descontos de até 80% nas taxas de negociação padrão ao atingir um volume mínimo de negociação de 30 dias e possuir o token nativo do banco, o MBG.  

O MultiBank Group consolidou sua reputação como a corretora de derivativos mais regulamentada do mundo, supervisionada por 14 órgãos reguladores em cinco continentes. A empresa está expandindo essa reputação para sua oferta de ativos digitais, com pré-aprovação da Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais de Dubai (VARA). Com presença global e mais de 90 pares de negociação, a MultiBank.io está bem posicionada para oferecer alta liquidez e spreads reduzidos para traders de criptomoedas. 

2. Otimize sua estratégia de negociação para reduzir taxas

As bolsas de valores geralmente cobram menos por ordens maker do que por ordens taker, portanto, desenvolver uma estratégia de negociação que utilize ordens limitadas em vez de ordens a mercado pode ajudar a reduzir o custo total das taxas. 

Da mesma forma, a negociação de derivativos, como contratos futuros, pode muitas vezes parecer que acarretará taxas menores do que os mercados à vista. No entanto, a negociação de instrumentos como contratos perpétuos pode resultar em taxas adicionais devido à taxa de financiamento. Em períodos de alta volatilidade, o preço à vista pode variar significativamente em relação ao preço futuro, resultando em altas taxas de financiamento. 

O uso de alavancagem para negociar futuros também pode ampliar as taxas envolvidas, o que pode agravar as perdas caso o mercado se mova contra uma operação alavancada, visto que as taxas ainda serão devidas. A alavancagem também pode acarretar taxas adicionais, pois representa um risco para a bolsa. 

3. Procure infraestrutura de baixo custo

Muitos dos principais protocolos DeFi agora operam em mais de uma plataforma blockchain, o que significa que os traders DeFi têm mais oportunidades de otimizar suas estratégias de negociação, inclusive em relação às taxas. Blockchains como Polygon, Solana, Avalanchee Arbitrum agora possuem liquidez substancial proveniente de dApps como Curve Finance, Uniswap e Aave , e oferecem taxas de transação muito menores do que Ethereum. É possível negociar na maioria das DEXs com taxas fixas em torno de 0,3% a 0,5%, dependendo da operação. 

Algumas corretoras também vinculam as taxas de saque aos custos da rede subjacente, portanto, usar plataformas de baixo custo sempre que possível é uma estratégia sensata para quem busca reduzir taxas. 

As taxas de corretagem são inevitáveis ​​e não podem ser totalmente evitadas. No entanto, ao entender onde as taxas têm maior probabilidade de corroer a lucratividade, os traders podem buscar as melhores plataformas e estratégias de negociação que lhes permitam reduzir custos e maximizar ganhos.