Trois façons d'éviter que les frais ne grignotent vos profits de trading crypto

Les frais peuvent être la mort d'une stratégie de trading rentable, et malheureusement, le trading de cryptomonnaies peut être un exercice consistant à rencontrer des frais cachés qui grignotent les gains péniblement acquis. Cependant, l'utilisation de tactiques telles que la recherche de réductions de frais offertes par des échanges tels que MultiBank.io et l'optimisation des activités de trading pour les frais peut aider à dégager une marge bénéficiaire plus large. 

Les frais de trading, souvent listés à une fraction de pourcentage, peuvent ne pas sembler beaucoup pour ceux qui ne tradent que rarement. En effet, si vous ne faites un trade que lorsque vous devez rééquilibrer un portefeuille ou pour un investissement mensuel en dollar-cost averaging, il est peu probable que vous prêtiez beaucoup d'attention aux frais impliqués. 

Cependant, plus votre activité de trading est fréquente, plus vous vous soucierez des frais, car il est probable que les frais grignotent vos profits de trading. De plus, selon le lieu et le type de transaction, le trading de cryptomonnaies peut impliquer de nombreux types de coûts qui ne sont pas toujours apparents dès le départ.

Types de frais dans le trading de cryptomonnaies

Les échanges sur carnet d'ordres fonctionnent généralement avec un système de frais maker et taker. Les frais maker s'appliquent aux trades limités, qui ajoutent de la liquidité au carnet d'ordres car ils n'ont pas besoin d'être exécutés immédiatement. Les frais taker s'appliquent aux trades au marché, qui sont exécutés immédiatement. De nombreux échanges appliquent un taux de frais maker inférieur pour inciter les traders à passer des ordres limités.

Le trading de contrats à terme perpétuels de cryptomonnaies implique également le paiement d'un frais de financement. Puisque les contrats à terme perpétuels n'ont pas de date d'expiration, le taux de financement est un mécanisme qui aide à ancrer le prix des contrats à terme aux marchés spot par un rééquilibrage périodique. Cela signifie que tandis qu'un côté d'un trade (par exemple, le côté long) paie le frais, l'autre (court) en bénéficie. 

Les échanges centralisés perçoivent également des frais de retrait et de dépôt pour le transfert de cryptomonnaies entre portefeuilles, qui peuvent souvent varier considérablement d'une entreprise à l'autre. 

Dans la DeFi, les traders de DEX bénéficient d'une structure de frais plus simple car les DEX ont tendance à percevoir un pourcentage fixe par trade. Dans Uniswap V3, cela peut varier de 0,01 % à 1 %. Cependant, les frais de transaction de la blockchain sous-jacente peuvent varier en fonction de la plateforme utilisée. 

Compte tenu des différents types de frais impliqués, il existe plusieurs façons dont les traders peuvent réduire leur fardeau de frais. 

1. Recherchez des échanges avec des structures de frais favorables

Bien que les taux de frais maker et taker de base s'appliquent aux utilisateurs ordinaires effectuant des trades de faible volume, de nombreux échanges fonctionnent avec des systèmes échelonnés ou des incitations basées sur les frais pour les traders qui opèrent de gros volumes ou sont des traders actifs. Maintenant, les institutions TradFi établies s'inspirent du livre de la crypto-native. MultiBank.io, l'une des plus grandes institutions de dérivés financiers, offre un système de frais échelonnés glissants attrayant où les traders peuvent obtenir des réductions allant jusqu'à 80 % des frais de trading standards en atteignant un volume de trading minimum sur 30 jours et en détenant le jeton natif MBG de la banque.

MultiBank Group s'est établi une réputation en tant que courtier en dérivés le plus régulé au monde, supervisé par 14 régulateurs sur cinq continents. La société porte cette réputation vers son offre d'actifs numériques, avec une approbation préalable de l'Autorité de régulation des actifs virtuels de Dubaï (VARA). Avec une présence mondiale et plus de 90 paires de trading, MultiBank.io est bien placé pour offrir une liquidité profonde et des spreads serrés aux traders de cryptomonnaies. 

2. Optimisez votre stratégie de trading pour les frais

Les échanges facturent généralement moins cher pour les ordres maker que pour les ordres taker, donc développer une stratégie de trading qui utilise des ordres limités plutôt que des ordres au marché peut aider à réduire le fardeau global des frais. 

De même, le trading de dérivés tels que les contrats à terme peut souvent sembler entraîner des frais inférieurs aux marchés spot. Cependant, le trading d'instruments tels que les perpétuels peut entraîner des frais supplémentaires en raison du taux de financement. Pendant les périodes de forte volatilité, le prix spot peut varier considérablement par rapport au prix des contrats à terme, entraînant des frais de financement élevés. 

L'utilisation de l'effet de levier pour trader les contrats à terme peut également amplifier les frais impliqués, ce qui peut aggraver les pertes si le marché évolue à l'encontre d'un trade à effet de levier, car les frais restent payables. L'effet de levier peut également entraîner des frais supplémentaires car il représente un risque pour l'échange. 

3. Recherchez une infrastructure à faible coût

De nombreux protocoles DeFi majeurs fonctionnent désormais sur plus d'une plateforme blockchain, ce qui signifie que les traders DeFi ont plus d'opportunités d'optimiser leur stratégie de trading pour les frais. Les chaînes incluant Polygon, Solana, Avalanche et Arbitrum détiennent désormais une liquidité substantielle provenant d'applications décentralisées telles que Curve Finance, Uniswap et Aave et offrent des frais de transaction bien inférieurs à ceux d'Ethereum. Il est possible de trader sur la plupart des DEX avec des frais plats d'environ 0,3 à 0,5 %, selon le trade. 

Certains CEX lient également les frais de retrait aux coûts du réseau sous-jacent, donc utiliser des plateformes à faible coût chaque fois que possible est une stratégie sensée pour quiconque cherche à réduire les frais. 

Les frais de trading sont une inévitable qui ne peut pas être évitée entièrement. Cependant, en comprenant où les frais sont le plus susceptibles de grignoter la rentabilité, les traders peuvent rechercher les meilleures plateformes de trading et stratégies qui leur permettent de réduire leurs coûts et de maximiser leurs gains.