Trois façons d'éviter que les frais ne grignotent vos profits en trading de cryptomonnaies

Les frais peuvent anéantir une stratégie de trading rentable, et malheureusement, le trading de cryptomonnaies peut s'avérer semé d'embûches, notamment à cause de frais cachés qui grignotent des gains durement acquis. Cependant, certaines tactiques, comme la recherche de réductions sur les frais proposées par des plateformes d'échange telles que MultiBank.io et l'optimisation des activités de trading en fonction de ces frais, peuvent permettre d'accroître sa marge bénéficiaire. 

Les frais de transaction, souvent exprimés en fractions de pour cent, peuvent paraître négligeables pour les investisseurs occasionnels. En effet, si vous n'effectuez une transaction que pour rééquilibrer votre portefeuille ou pour un investissement mensuel à coût moyen, vous ne prêterez probablement guère attention aux frais associés. 

Cependant, plus vous tradez fréquemment, plus les frais vous importeront, car ils risquent de grignoter vos profits. De plus, selon la plateforme et le type de transaction, le trading de cryptomonnaies peut engendrer divers coûts qui ne sont pas toujours visibles d'emblée. 

Types de frais liés au trading de cryptomonnaies

Les plateformes d'échange à carnet d'ordres fonctionnent généralement avec un de frais de maker et de taker . Les frais de maker s'appliquent aux ordres à cours limité, qui augmentent la liquidité du carnet d'ordres puisqu'ils ne sont pas exécutés immédiatement. Les frais de taker s'appliquent aux ordres au marché, qui sont exécutés instantanément. De nombreuses plateformes appliquent des frais de maker réduits afin d'inciter les traders à privilégier les ordres à cours limité. 

Le trading de contrats à terme perpétuels sur cryptomonnaies implique également le paiement de frais de financement. Cestracn'ayant pas de date d'expiration, ces frais permettent d'ancrer leur prix sur le marché au comptant grâce à un rééquilibrage périodique. Ainsi, si l'une des parties à la transaction (par exemple, la position longue) paie ces frais, l'autre (la position courte) en bénéficie. 

Les plateformes d'échange centralisées prélèvent également des frais de retrait et de dépôt pour le transfert de cryptomonnaies entre portefeuilles, qui peuvent souvent varier considérablement d'une entreprise à l'autre. 

Dans la finance décentralisée DeFi, les traders sur les plateformes d'échange décentralisées (DEX) bénéficient d'une structure de frais plus simple, car ces plateformes prélèvent généralement un pourcentage fixe par transaction. Sur Uniswap V3, ce pourcentage peut varier de 0,01 % à 1 %. Cependant, les frais de transaction liés à la blockchain sous-jacente peuvent varier selon la plateforme utilisée. 

Compte tenu des différents types de frais en jeu, il existe plusieurs façons pour les traders de réduire leurs frais. 

1. Recherchez les plateformes d'échange proposant des structures de frais avantageuses

Alors que les frais de base pour les ordres de gré à gré s'appliquent aux utilisateurs quotidiens effectuant de faibles volumes de transactions, de nombreuses plateformes d'échange proposent des systèmes à paliers ou des incitations financières pour les traders réalisant des volumes de transactions importants. Désormais, les institutions financières traditionnelles s'inspirent des pratiques du secteur des cryptomonnaies. MultiBank.io, l'une des plus importantes institutions de produits dérivés, offre untracpermettant aux traders de bénéficier de réductions allant jusqu'à 80 % sur les frais de transaction standard en atteignant un volume de transactions minimum de 30 jours et en détenant le jeton MBG, la cryptomonnaie native de la banque.  

MultiBank Group s'est forgé une réputation de courtier en produits dérivés le plus réglementé au monde, supervisé par 14 autorités de régulation sur cinq continents. L'entreprise met cette réputation à profit dans son offre d'actifs numériques, ayant obtenu l'approbation préalable de la Dubai Virtual Asset Regulatory Authority (VARA). Grâce à sa présence mondiale et à plus de 90 paires de trading, MultiBank.io est idéalement positionné pour offrir une liquidité importante et des spreads compétitifs aux traders de cryptomonnaies. 

2. Optimisez votre stratégie de trading pour les frais

Les bourses facturent généralement moins cher les ordres au marché que les ordres au cours limité ; par conséquent, développer une stratégie de trading qui utilise des ordres à cours limité plutôt que des ordres au marché peut contribuer à réduire les frais globaux. 

De même, le trading de produits dérivés tels que les contrats à terme peut souvent sembler engendrer des frais inférieurs à ceux des marchés au comptant. Cependant, le trading d'instruments comme les contrats perpétuels peut entraîner des frais supplémentaires liés au taux de financement. En période de forte volatilité, le prix au comptant peut s'écarter considérablement du prix à terme, ce qui engendre des frais de financement élevés. 

L'utilisation de l'effet de levier pour négocier des contrats à terme peut amplifier les frais, ce qui peut accroître les pertes si le marché évolue défavorablement, car les frais restent dus. L'effet de levier peut également engendrer des frais supplémentaires, car il représente un risque pour la bourse. 

3. Recherchez les infrastructures à faible coût

De nombreux protocoles DeFi majeurs fonctionnent désormais sur plusieurs plateformes blockchain, offrant ainsi aux traders DeFi davantage d'opportunités d'optimiser leur stratégie de trading et de réduire leurs frais. Des blockchains comme Polygon, Solana, Avalancheet Arbitrum bénéficient d'une liquidité importante provenant d'applications décentralisées (dApps) telles que Curve Finance, Uniswap et Aave , et proposent des frais de transaction bien inférieurs à ceux Ethereum. Il est possible de trader sur la plupart des DEX avec des frais fixes d'environ 0,3 à 0,5 %, selon la transaction. 

Certaines plateformes d'échange centralisées lient également les frais de retrait aux coûts du réseau sous-jacent ; par conséquent, privilégier les plateformes à bas coût chaque fois que cela est possible est une stratégie judicieuse pour quiconque cherche à réduire ses frais. 

Les frais de transaction sont inévitables. Cependant, en identifiant les sources de ces frais qui impactent le plus la rentabilité, les traders peuvent rechercher les plateformes et les stratégies les plus performantes pour minimiser leurs coûts et optimiser leurs gains.