A Coreia do Sul reage contra 40 operadores de criptomoedas não registrados

Cerca de 40 empresas que fornecem provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) não registrados foram encaminhadas pela Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul às autoridades policiais, uma indicação dos esforços crescentes de Seul para reprimir operações de criptomoedas não autorizadas e aumentar a pressão sobre exchanges estrangeiras que visam usuários sul-coreanos.

Este encaminhamento ocorre no meio do impulso feito pela Coreia do Sul para instar o Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF) a rigorizar as regulamentações internacionais de criptomoedas para todos os países que pertencem ao grupo, tornando a ação doméstica parte de uma campanha mais ampla que poderia remodelar os custos de conformidade para exchanges em todo o mundo.

O que a FIU descobriu

De acordo com a lei da Coreia do Sul sobre Informações de Transações Financeiras Específicas, todas as plataformas que realizam suas operações de criptomoedas dentro do país devem ser certificadas por meio do Sistema de Gestão de Segurança da Informação (ISMS) e registradas na FIU. A mesma regra se aplica a todas as empresas estrangeiras que prestam serviços aos cidadãos da Coreia do Sul. Existem apenas 28 organizações que cumpriram esses critérios, conforme declarado pelo Chosun Ilbo. Todo outro provedor oferecendo serviços aos clientes domésticos está operando ilegalmente.

A FIU delineou várias táticas de evasão que descobriu durante sua revisão. Algumas plataformas offshore realizaram campanhas de marketing em coreano no Telegram e KakaoTalk para recrutar usuários locais, em seguida, rotearam o suporte ao cliente por canais apenas em inglês para obscurecer o fato de que estavam fazendo negócios dentro do país. Cambistas privados também foram encontrados convertendo stablecoins em won para estudantes internacionais, turistas e trabalhadores estrangeiros residentes na Coreia do Sul, disse a FIU. Em outros casos, YouTubers aceitaram pagamentos fixos de exchanges no exterior para promover suas plataformas para o público coreano.

Aqueles que não estão registrados sob o sistema existente não são cobertos pela Lei de Proteção do Usuário de Ativos Virtuais e pela Lei de Informações de Transações Financeiras Específicas. Consequentemente, essas plataformas tornam os usuários suscetíveis a violações de dados, ataques de hackers, perda de fundos e scams de saída sem muitas chances de recuperar suas perdas, com base na investigação da FIU.

Significado da notícia além da Coreia do Sul

O momento desta notícia não é coincidência. O Diretor da FIU, Lee Hyung-joo, havia acabado de participar da 34ª sessão plenária do FATF em Paris, onde fez um apelo a todos os países membros para remover qualquer valor limite de transação da Regra de Viagem de Criptomoedas. Na verdade, a Coreia do Sul pretende aplicar o processo de verificação de identidade a todas as transações, independentemente de seu valor, reduzindo o limite atual de 1 milhão de won ($730) para zero em agosto.

Lee disse que ter regras diferentes para licenciamento e supervisão de exchanges em diferentes jurisdições leva à arbitragem regulatória, o que prejudica a eficácia dos esforços de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo. Caso outros membros do FATF sigam o exemplo de Seul, todas as exchanges do mundo terão que ter a infraestrutura necessária para realizar verificações de ID em micropagamentos, uma mudança operacional custosa.

A revisão preliminar conduzida pelo FATF confirmou a posição de Seul: jurisdições onde a maioria das negociações de ativos virtuais ocorre são as menos conformes com os padrões de AML do FATF para criptomoedas.

Histórico de aplicação da lei na Coreia do Sul

Os encaminhamentos tornam-se outra adição a uma série de ações de aplicação conduzidas em 2026. Como relatado pela Compliance Corylated, em janeiro, a Comissão de Serviços Financeiros apresentou um caso criminal por violação da Lei de Proteção do Usuário de Ativos Virtuais contra um indivíduo que supostamente estava executando um esquema pump-and-dump. O suspeito lucrou comprando rapidamente certos tokens e depois despejando suas participações em minutos; dessa forma, ele ganhou várias centenas de milhões de won em um mês.

Como parte de um acordo assinado em março por funcionários sul-coreanos, o Serviço de Supervisão Financeira, o Serviço de Alfândega da Coreia e nove emissoras de cartões de crédito concordaram em coordenar o intercâmbio de dados de transações em tempo real e impedir a troca ilegal de dinheiro usando cartões de crédito no exterior, conforme relatado pela Cryptopolitan.

Um oficial da Comissão de Serviços Financeiros disse ao Newsis que o governo continuará realizando inspeções conjuntas junto com agências relacionadas e continuará inspeções de rotina em operadores sem registro.