Chile revoga licença da Plusspay por lavagem de dinheiro e ligações com o Tren de Aragua
- A CMF do Chile revogou o registro do Plusspay devido a vínculos com uma rede de lavagem de dinheiro operada pela gangue venezuelana Tren de Aragua.
- O fundador Jose Manuel Rios Guaido é um foragido com mandado de prisão pendente.
- O Plusspay se anunciava como regulado pela CMF, apesar de nunca ter recebido autorização para operar.
A plataforma de criptomoedas Plusspay teve seu registro revogado pelas autoridades chilenas após investigadores vincularem a empresa a uma operação de lavagem de dinheiro conduzida pela organização criminosa venezuelana Tren de Aragua.
Com o cancelamento do registro, a Plusspay foi privada de qualquer capacidade de atender clientes no país. Espera-se também que devolva todos os depósitos aos clientes.
O que aconteceu com a Plusspay?
O regulador financeiro do Chile, a Comisión para el Mercado Financiero (CMF), anunciou em 26 de junho que estava revogando o registro da Inversiones Plusservice SpA, a empresa por trás da plataforma de criptomoedas Plusspay. A decisão priva a empresa de sua capacidade de atender clientes no país e a obriga a devolver quaisquer fundos de clientes que ainda esteja segurando.
A Plusspay era uma plataforma de criptomoedas que se anunciava como um serviço financeiro regulado no Chile. No entanto, ela tinha apenas um registro, não a autorização completa necessária para operar.
Cryptopolitan reportou que a empresa aceitava depósitos em pesos chilenos e os convertia em stablecoins, principalmente Tether (USDT) e USD Coin (USDC). Os investigadores afirmam que a Plusspay então direcionava esses fundos de criptomoedas para carteiras e contas bancárias no exterior.
Os promotores vincularam mais de US$ 84 milhões em transações suspeitas a essa rede. Os fundos supostamente vieram de atividades criminosas ligadas à gangue Tren de Aragua, incluindo extorsão e tráfico de drogas.
O Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Tesouro dos EUA (OFAC) classificou a Tren de Aragua como uma organização criminosa global em 2024.
O fundador da plataforma, Jose Manuel Rios Guaido, um nacional venezuelano de 38 anos, está foragido após uma ordem de prisão ter sido emitida pela Procuradoria Regional Metropolitana do Sul.
Os promotores afirmam que Rios Guaido usou uma rede de empresas de fachada com a marca "Bex", como BexGroup SpA, BexDigital Services SpA, Bexpay Business Enterprises SpA, para ocultar o fluxo de dinheiro através do sistema bancário chileno.
Uma empresa relacionada com o mesmo endereço também foi encontrada na Flórida.
Rios Guaido co-fundou a empresa em 2021 e lançou oficialmente a plataforma Plusspay em 2023 para oferecer serviços de custódia e corretagem de criptomoedas. A Plusspay foi ordenada a parar de aceitar novos usuários, mas a empresa ainda tem permissão para devolver todos os depósitos aos usuários.
As exchanges podem operar no Chile sem aprovação completa?
A CMF esclareceu que, de acordo com a Lei Fintech do Chile, uma empresa deve se registrar no registro fintech da CMF e, em seguida, obter uma autorização separada antes de ser permitida a operar efetivamente.
A Plusspay se registrou no início de 2024, mas não concluiu a segunda fase de aprovação antes de começar a se anunciar como regulada pela CMF.
Plataformas não autorizadas supostamente operam rotineiramente como se tivessem licenças completas, e a CMF não tem autoridade legal para fechá-las diretamente. Ela pode sinalizar violações aos promotores e cancelar registros, como fez com a Plusspay, mas não pode fechar unilateralmente uma fintech.
A CMF está agora revisando todas as empresas em seu registro fintech para confirmar que estão em conformidade com os requisitos. Várias empresas, além da Plusspay, já foram sinalizadas por não atenderem aos requisitos atualizados de informação.
De acordo com a Lei Fintech, operar sem a devida autorização é uma infração grave, e fazê-lo enquanto comete fraude é um fator agravante em processos criminais.
A Cryptopolitan relatou que semanas antes, a polícia chilena prendeu quase 20 pessoas em uma operação de lavagem de dinheiro separada que movimentou até US$ 88 milhões através de contas bancárias e remessas de criptomoedas. O promotor Héctor Barros chamou essa operação de "um dos maiores casos de lavagem de dinheiro que já vimos em nosso país."
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Perguntas Frequentes
Quem é Jose Manuel Rios Guaido?
Rios Guaido é um nacional venezuelano de 38 anos que fundou o Plusspay e co-fundou sua empresa-mãe, Inversiones Plusservice SpA, em 2021. Promotores chilenos emitiram um mandado de prisão contra ele no âmbito da Operação Tokio, e as autoridades acreditam que ele pode ter fugido para a Venezuela ou Colômbia.
Como o Plusspay supostamente lavou dinheiro para o Tren de Aragua?
Os promotores alegam que o Plusspay recebeu depósitos em pesos chilenos, converteu-os em stablecoins como USDT e USDC e enviou os fundos para carteiras e contas bancárias no exterior, com mais de US$ 84 milhões em atividades suspeitas vinculadas à rede através de uma teia de empresas de fachada.
O Plusspay tinha autorização legal para operar no Chile?
Não. A CMF esclareceu que a Plusspay foi registrada no registro de fintechs, mas nunca concluiu a etapa separada de autorização exigida pela Lei de Fintechs do Chile para realmente fornecer serviços financeiros, apesar de alegar publicamente ser regulada pela CMF.
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Hannah Collymore
Hannah é escritora e editora com quase uma década de experiência em redação de blogs e cobertura de eventos no espaço cripto. Na Cryptopolitan, Hannah contribui para a página de notícias, relatando e analisando os últimos desenvolvimentos nos setores DeFi, RWA, regulação cripto, IA e tecnologias de fronteira. Ela se formou na Universidade Arcadia com graduação em Administração de Empresas.
