Chile revoga licença da Plusspay por lavagem de dinheiro e ligações com a Tren de Aragua

A plataforma de criptomoedas Plusspay teve seu registro revogado por reguladores chilenos depois que investigadores ligaram a empresa a uma operação de lavagem de dinheiro conduzida pela organização criminosa venezuelana Tren de Aragua.

Com o cancelamento do registro, a Plusspay ficou impossibilitada de atender clientes no país. Espera-se também que a empresa devolva todos os depósitos aos clientes. 

O que aconteceu com a Plusspay?

A Comissão para o Mercado Financeiro (CMF) do Chile anunciou em 26 de junho a revogação do registro da Inversiones Plusservice SpA, empresa responsável pela plataforma de criptomoedas Plusspay. A decisão impede a empresa de atender clientes no país e a obriga a devolver quaisquer fundos de clientes que ainda estejam em sua posse.

A Plusspay era uma plataforma de criptomoedas que se anunciava como um serviço financeiro regulamentado no Chile. No entanto, possuía apenas um registro, não a autorização completa necessária para operar.

Cryptopolitan já havia relatado que a empresa aceitava depósitos em pesos chilenos e os convertia em stablecoins, principalmente Tether (USDT) e USD Coin (USDC). Investigadores afirmam que a Plusspay então encaminhava esses fundos em criptomoedas para carteiras e contas bancárias no exterior.

Os promotores ligaram mais de 84 milhões de dólares em transações suspeitas a essa rede. Os fundos supostamente provêm de atividades criminosas ligadas à quadrilha Tren de Aragua, incluindo extorsão e tráfico de drogas.

O Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA classificou a Tren de Aragua como uma organização criminosa global em 2024.

O fundador da plataforma, José Manuel Ríos Guaidó, um venezuelano de 38 anos, está foragido após a emissão de um mandado de prisão pela Procuradoria Regional da Região Metropolitana do Sul.

Os promotores afirmam que Rios Guaidó usou uma rede de empresas de fachada com a marca "Bex", como BexGroup SpA, BexDigital Services SpA e Bexpay Business Enterprises SpA, para ocultar o fluxo de dinheiro pelo sistema bancário chileno.

Uma empresa relacionada, com o mesmo endereço, também foi encontrada na Flórida.

Rios Guaido cofundou a empresa em 2021 e lançou oficialmente a plataforma Plusspay em 2023 para oferecer serviços de custódia e corretagem de criptomoedas. A Plusspay recebeu ordem judicial para interromper o cadastro de novos usuários, mas ainda tem permissão para devolver todos os depósitos aos usuários.

As corretoras podem operar no Chile sem estarem totalmente aprovadas?

A CMF esclareceu que, de acordo com a Lei Fintech do Chile, uma empresa deve se registrar no cadastro de fintechs da CMF e, em seguida, obter uma autorização separada antes de poder operar de fato.

A Plusspay registrou-se no início de 2024, mas não concluiu a segunda fase de aprovação antes de começar a se anunciar como regulamentada pela CMF.

Segundo relatos, plataformas não autorizadas operam rotineiramente como se possuíssem todas as licenças necessárias, e a CMF não tem autoridade legal para fechá-las diretamente. Ela pode denunciar violações aos promotores e cancelar registros, como fez com a Plusspay, mas não pode fechar unilateralmente uma fintech.

A CMF está agora revisando todas as empresas em seu cadastro de fintechs para confirmar se elas estão em conformidade com os requisitos. Diversas empresas, além da Plusspay, já foram sinalizadas por não atenderem aos requisitos de informação atualizados.

Nos termos da Lei Fintech, operar sem a devida autorização é uma infração grave, e fazê-lo enquanto se comete fraude é um fator agravante em processos criminais.

Cryptopolitan noticiou que, semanas antes, a polícia chilena prendeu quase 20 pessoas em uma quadrilha de lavagem de dinheiro que movimentou até US$ 88 milhões por meio de contas bancárias e remessas de criptomoedas. O procurador Héctor Barros classificou a operação como “um dos maiores casos de lavagem de dinheiro que já vimos em nosso país”.