Austrália mira corretoras de criptomoedas fraudulentas com multas de 10%

O Tesouro da Austrália anunciou na quinta-feira que as corretoras de criptomoedas e outras plataformas de ativos digitais em breve precisarão obter uma Licença de Serviços Financeiros Australianos (AFSL) e cumprir novas e rigorosas condições. Empresas que descumprirem esses requisitos poderão sofrer multas de até 10% de sua receita anual.

Os dados do Australian Transaction Reports and Analysis Centre mostram que existem aproximadamente 400 corretoras de criptomoedas registradas junto ao órgão regulador australiano, a Australian Securities and Investments Commission, mas apenas uma fração delas está em operação ativa.

Mulino afirma que a estrutura de licenciamento apoiará o crescimento da indústria de criptomoedas

Em uma consulta pública, o Tesouro afirmou que o projeto de lei alteraria a Lei das Sociedades de 2001 para "abranger plataformas de ativos digitais e plataformas de custódia tokenizada, introduzindo cada uma delas como um novo produto financeiro".

Atualmente, as normas de combate à lavagem de dinheiro e de conhecimento do cliente (KYC) são os únicos requisitos para plataformas de criptomoedas na Austrália. No entanto, as novas leis propostas ampliarão a supervisão, exigindo o registro de uma Licença de Serviços Financeiros Australiana (AFSL).

As penalidades por violações, incluindo conduta desonesta ou enganosa, seriam fixadas no valor mais alto entre: A$ 16,5 milhões, três vezes a vantagem obtida ou 10% das vendas anuais. Contudo, as regras ainda podem ser alteradas, e os participantes do setor podem comentar a minuta até 24 de outubro. 

Nos últimos meses, os principais órgãos reguladores do país, incluindo os reguladores financeiros, a autoridade tributária e o banco central, alertaram sobre a crescente exposição dos australianos a criptoativos. Em agosto, a AUSTRAC chegou a ordenar que Binance Austrália nomeasse um auditor externo devido a preocupações com a conformidade.

Até o momento, o Tesouro afirmou que as regras planejadas aumentarão a proteção dos consumidores de criptomoedas. O Secretário Adjunto do Tesouro Federal, Daniel Mulino, declarou que as reformas visam fomentar o setor, protegendo os australianos de possíveis perdas, ressaltando que a regulamentação dará aos investidores mais confiança nos ativos digitais. Ele observou: "Trata-se de legitimar os bons atores e excluir os maus."

John O'Loghlen, Diretor Nacional da Coinbase na Austrália e Diretor Geral da Coinbase para a região Ásia-Pacífico, também comentou: “Uma regulamentação clara e adequada apoiará o crescimento econômico, aumentará as opções para os consumidores e garantirá que a Austrália permaneça competitiva globalmente. Aguardamos com expectativa a oportunidade de trabalhar de forma construtiva com o governo e a indústria à medida que a legislação avança.”

Além disso, Jonathon Miller, gerente geral da Kraken, observou que ficou satisfeito em ver a minuta finalmente publicada após um período de colaboração minuciosa entre os participantes do setor e os órgãos reguladores.

O governo australiano planeja instituir regras de licenciamento para stablecoins

Segundo o governo federal, a legislação exclui criadores de ativos digitais e empresas que utilizam criptomoedas para atividades não financeiras. Isso significa que tokens usados ​​em videogames e NFTs artísticos permanecem fora do escopo da regulamentação.

O comunicado também observou que os tokens que funcionam como produtos financeiros estarão sujeitos às regulamentações atuais, e a ASIC deverá esclarecer em novembro quais tokens precisarão de uma Licença de Serviços Financeiros Australiana (AFSL). Além disso, plataformas menores que processam menos de US$ 10 milhões em transações anualmente e mantêm menos de US$ 5.000 por cliente estarão isentas.

Entretanto, as autoridades do país também estão trabalhando em um regime abrangente de licenciamento de pagamentos para abranger ativos digitais como stablecoins. A Autoridade Australiana de Regulação PrudencialdentAPRA) poderá supervisionar os emissores de stablecoins assim que a nova estrutura de "instalações de valor armazenado" for implementada.

A ASIC também licenciou recentemente duas stablecoins lastreadas em dólar australiano, a AUDM da Macropod e a AUDF da Forte, classificando-as como meios de pagamento nãocash . Para reforçar esse movimento, a Coinbase anunciou na quarta-feira que adicionará suporte a uma terceira stablecoin em dólar australiano, a AUDD, permitindo que usuários locais comprem, vendam, convertam e transfiram a moeda.