ANZ, Chainlink e Avalanche permitem o Comércio Global Perfeito de Ativos Tokenizados

O Australia and New Zealand Banking Group (ANZ) e a Chainlink Labs recentemente demonstraram os frutos de seus esforços colaborativos. A iniciativa conseguiu com sucesso preencher a lacuna entre as principais redes blockchain, nomeadamente Avalanche e Ethereum, facilitando o movimento global e a liquidação de ativos tokenizados.

O salto em frente é particularmente oportuno, dado um relatório recente da SWIFT destacando que uma impressionante 97% dos investidores institucionais veem a tokenização como um divisor de águas para a indústria de gestão de ativos.

Liquidações cross-chain pela ANZ e Chainlink

No centro da colaboração está o Protocolo de Interoperabilidade Cross-Chain (CCIP) desenvolvido pela Chainlink, que tem sido instrumental em demonstrar como os clientes podem participar do comércio e liquidação de ativos tokenizados em diferentes redes e moedas. O processo, conhecido como Entrega contra Pagamento (DvP), é um padrão crítico de gestão de riscos na liquidação de títulos que garante que o pagamento seja feito simultaneamente à entrega dos títulos. Ao aproveitar a tecnologia blockchain e contratos inteligentes, a ANZ e a Chainlink modernizaram o processo DvP, permitindo liquidações atômicas e sem intermediários com ativos e pagamentos tokenizados na mesma infraestrutura.

Lee Ross, Líder de Domínio de Tecnologia na ANZ, enfatizou a importância do CCIP da Chainlink na simplificação das complexidades associadas à transferência de ativos tokenizados entre várias blockchains. A iniciativa viu a ANZ simular a compra de ativos tokenizados na Ethereum, precificados em uma stablecoin, com a iniciação e liquidação das transações ocorrendo na Avalanche em uma stablecoin diferente. O fluxo de trabalho inovador envolveu clientes da ANZ usando o portal de Serviços de Ativos Digitais do banco para comprar stablecoins tokenizadas em dólar neozelandês na Avalanche, seguido pela compra de ativos naturais australianos tokenizados denominados em stablecoins de dólar australiano tokenizado na Ethereum. A ANZ também facilitou a conversão cambial necessária, com o CCIP fornecendo a infraestrutura de back-end para transferências de dados e tokens perfeitas entre Ethereum e Avalanche.

Aproveitando as subnets evergreen da Avalanche para serviços financeiros aprimorados

As Subnets Evergreen da Avalanche desempenharam um papel fundamental no projeto, oferecendo compatibilidade EVM, permissões e tokens de gás personalizados, entre outros recursos. Essas subnets permitem que instituições como a ANZ explorem novos casos de uso e modelos de negócios aproveitando redes personalizáveis. Anurag Soin, Líder de Produto de Serviços Digitais Adicionais na ANZ, destacou o potencial das Subnets Evergreen da Avalanche em redefinir a infraestrutura do sistema financeiro global por meio de blockchain, contratos inteligentes e tokenização.

A iniciativa é um testemunho do ecossistema em crescimento da tokenização e das Finanças On-Chain (OnFi) na Avalanche, que está na encruzilhada das finanças tradicionais (TradFi) e da finança descentralizada (DeFi). Instituições como a WisdomTree e empresas de Wall Street já estão explorando os benefícios da OnFi por meio do Spruce, uma Subnet Evergreen separada. Além disso, grandes bancos como Citi e J.P. Morgan embarcaram em iniciativas de blockchain sob o Projeto Guardian, aproveitando as Subnets Evergreen para testar o potencial do blockchain no aprimoramento dos serviços financeiros.

Traçando o futuro das finanças com blockchain

John Wu, Presidente da Ava Labs, elogiou o projeto da ANZ como um exemplo primário de como os provedores tradicionais de serviços financeiros estão se preparando para uma nova era de mercados de capitais enriquecida pela tecnologia blockchain. A colaboração entre ANZ, Chainlink e Avalanche lançou as bases para interoperabilidade e personalização no ecossistema de ativos tokenizados em rápida expansão para clientes institucionais. A iniciativa não apenas mostra o espírito inovador das finanças tradicionais, mas também marca um passo significativo em direção à realização de um futuro de finanças mais eficiente, transparente e acessível.

Os resultados iniciais desses testes de transação são promissores, indicando um potencial mudança de paradigma na forma como os ativos tokenizados são gerenciados e escalados dentro da indústria de serviços financeiros. Os próximos passos envolvem a implantação da solução nas mainnets de blockchain e a expansão dos fluxos de trabalho para facilitar a comunicação entre diferentes redes blockchain para vários casos de uso.

Conclusão

O projeto colaborativo entre ANZ, Chainlink Labs e Avalanche representa um marco significativo na jornada da indústria financeira em direção à adoção da tecnologia blockchain e da tokenização. Ao demonstrar com sucesso o movimento e a liquidação perfeitos de ativos tokenizados entre as principais redes blockchain, a iniciativa oferece um vislumbre de um futuro onde as transações financeiras são mais eficientes, seguras e inclusivas. O uso do Protocolo de Interoperabilidade Cross-Chain (CCIP) da Chainlink e das Subnets Evergreen da Avalanche não apenas mostra a viabilidade técnica de tais empreendimentos, mas também destaca o crescente consenso entre as instituições financeiras sobre o potencial transformador do blockchain.