Será que está acontecendo outro colapso semelhante ao da FTX, desta vez envolvendo a Ledger?

O mundo das criptomoedas ainda não se recuperou do colapso da FTX, e outro colapso pode estar a caminho, visto que existem diversas especulações sobre a Ledger e outras corretoras centralizadas retendo fundos sem motivo aparente. Um desses casos foi apresentado por um dos principais analistas de criptomoedas, @_0xSea_. Ele contou a história de uma transação de 3 milhões de dólares feita por um amigo.

A carteira de hardware da Ledger é confiável? Muitos usuários retiraram suas moedas e as armazenaram em carteiras frias por acreditarem que a CEX não era mais segura apósdentcomo o da FTX. Mas as carteiras frias são sempre seguras? Pagamentos recebidos através do serviço de suporte da Ledger, o Swap, foram supostamente perdidos sem tracno passado. No entanto, este não é umdentisolado; outro cliente também enfrentou um problema semelhante, que custou até US$ 3 milhões e ainda não foi resolvido.

Qual é a história do aplicativo Ledger e da retenção de US$ 3 milhões?

O usuário planeja substituir USDT por USDC na Ledger devido a problemas com a FTX e à ansiedade do mercado em relação ao FUD e ao USDT no mercado de FUD. A Ledger Live sugeriu a plataforma Changelly porque ela prometia recebimento em tempo real sem necessidade de cadastro.

A corretora Wyre apresentou problemas algumas semanas atrás; desta vez, é a vez da Changelly, uma corretora simples de USDT/USDC. A Changelly não é muito conhecida entre os usuários de criptomoedas, mas quatro provedores de serviços de câmbio estão listados no site oficial da Ledger. Um deles é a equipe da Changelly, que também é sugerida por padrão pela Ledger Live.

Aconteceu algo inesperado. O usuário mencionado utilizou o Changelly para converter USDT no valor de USDC 2.932.345. O site exibiu a mensagem “transação concluída com sucesso” após o usuário finalizar a operação, mas os fundos ainda não haviam sido creditados. Consequentemente, o usuário entrou em contato com o suporte ao cliente. Foi solicitado que ele completasse o KYC (Conheça Seu Cliente), mas essa solicitação só foi feita após ele ter falado com o atendimento.

O serviço de atendimento ao cliente solicitou que ele fornecesse comprovante de origem dos fundos, extrato bancário, endereço etraccomerciais. O usuário seguiu todos os passos, mas a resposta do atendimento foi: "Recebido e em análise". Após alguns dias, ele foi questionado novamente sobre diversas transações envolvendo o endereço em questão. Mesmo assim, ele forneceu uma resposta completa, porém sem sucesso.

Você pode até mesmo enviar USDT de volta para o endereço do remetente caso a outra parte recuse. O usuário continuou enviando e-mails para a equipe da Changelly durante a semana seguinte e se ofereceu para agendar uma reunião com a equipe de gestão para que pudessem discutir todos os problemas de uma só vez. A outra parte não respondeu e os e-mails enviados a ela ficaram sem resposta.

Preocupações com a estabilidade financeira da Ledger

 Três milhões de dólares estão retidos há mais de um mês, sem justificativa, desde 11 de novembro. Por que a Changelly reteve propositalmente essa quantia significativa? Há dúvidas sobre a estabilidade financeira da equipe da Changelly.

Existem aproximadamente 400 avaliações de 1 estrela na página de avaliações de clientes do Trustpilot, encontrada no site oficial da Changelly. Outros clientes relataram que a Changelly também reteve ou atrasou a transferência de seus fundos devido a problemas com o KYC (Conheça Seu Cliente) e outras questões. Inúmeros usuários também estão expressando preocupação com a conduta fraudulenta da Changelly em relação ao KYC no Reddit.

Considerações finais

A queda da FTX e da LUNA deixou muitos investidores e usuários em situação desesperadora, e talvez os investidores não consigam suportar outra queda como a da Ledger , já que ela se destaca como uma das maiores corretoras de criptomoedas, com mais de 4 milhões de usuários no mundo todo. Esperamos que o problema seja resolvido.

A resposta da Ledger ao tópico @_0xSea sobre a retenção de 3 milhões de dólares é a seguinte: