Anchorage Digital constrói stack completa para finanças agênticas e infraestrutura de stablecoins reguladas

A Anchorage Digital está avançando mais no espaço de ativos digitais com uma estratégia de infraestrutura “full-stack”. Isso combina emissão de stablecoins reguladas, custódia, liquidação e sistemas financeiros emergentes orientados por agentes.

A abordagem reflete uma mudança mais ampla da indústria em direção a sistemas de dinheiro programável e focados em conformidade que podem servir tanto a instituições quanto a aplicações financeiras de próxima geração impulsionadas por IA.

Como parte dessa estratégia, Anchorage Digital introduziu o Agentic Banking. A plataforma foi projetada para lidar com transações iniciadas por agentes de IA autônomos. Inclui verificações de identidade, limites de gastos e monitoramento de risco em tempo real em produtos de moeda fiduciária, stablecoins e crédito tokenizado.

De acordo com a empresa, tal funcionalidade é essencial para construir um sistema seguro e em conformidade para o acesso de agentes de IA aos fundos.

Concomitantemente, a Anchorage Digital está expandindo sua colaboração com Google Cloud e combinando sistemas bancários regulados com capacidades de IA do Google e tecnologia de gerenciamento de chaves MPC para suportar economias agênticas e ativos digitais institucionais.

McCauley observou que as finanças de IA precisam ser reguladas

No X, Nathan McCauley, co-fundador e CEO da Anchorage Digital, insistiu de que com a integração da IA nas finanças, há uma necessidade de controles fortes.

Ele afirmou ainda que IA autônoma não deve ter acesso aos fundos corporativos. Nathan enfatizou que é essencial criar um ambiente no qual cada transação financeira possa ser verificada e auditada.

Ele afirmou, “Estamos entrando em um mundo onde os agentes não apenas informam decisões, eles as tomam e agem sobre elas. Mas para que isso funcione na economia real, os agentes precisam de mais do que inteligência; eles precisam de acesso regulado ao capital.”

Ele também observou que o sistema incluirá recursos para limitar gastos, rastrear riscos em tempo real e manter registros imutáveis para proteger os controles sobre transações financeiras impulsionadas por IA.

Além disso, ele ressaltou que a carta federal que a empresa obteve permitiu o novo modelo. A Anchorage Digital Bank recebeu aprovação do Escritório do Controlador da Moeda em janeiro de 2021, tornando-se o primeiro banco nativo de criptomoedas a atingir tal status.

Outras empresas têm adotado a mesma abordagem. Fidelity International Services, a FIS, por exemplo, uniu-se a A Anthropic para criar um Agente de IA para Crimes Financeiros que conclui automaticamente verificações de AML em uma fração do tempo.

Acredita-se que o agente de IA reduzirá os falsos positivos e melhorará a qualidade das narrativas dos Relatórios de Investigação e de Atividades Suspeitas (SARs). O BMO e o Amalgamated Bank já estão se preparando para adotar o agente.

Stephanie Ferris, CEO e presidente da FIS, comentou: “O futuro diz respeito a um provedor confiável que gerencia os dados, governa os agentes e fica entre seus clientes e a IA que toma decisões sobre seu dinheiro.”

O que significa a parceria entre a Anchorage e a M0?

De acordo com a Anchorage, o Google Cloud também fornecerá a camada de inteligência da economia agêntica. A empresa observou que combinará os recursos de IA do Google e a gestão de chaves MPC para apoiar o banking agêntico.

Esta oferta operará em um framework B2B2C consolidado — carteiras, transações, negociações, staking e gestão de fluxos de trabalho — que permitirá que empresas financeiras incorporem criptomoedas aos produtos que oferecem aos clientes.

A empresa também confirmou recentemente um acordo de cooperação com a M0 em apoio aos emissores de stablecoins. Para atender à demanda crescente, a Anchorage Digital planeja integrar a infraestrutura tecnológica da M0 às capacidades de emissão aprovadas sob o framework regulatório da Anchorage Digital.

Dessa forma, as empresas podem criar e lançar stablecoins usando o stack tecnológico da M0 e, em seguida, utilizar os serviços de emissão de stablecoins da Anchorage Digital. McCauley afirmou inclusive que planejam apoiar o ecossistema de stablecoins sem violar os frameworks regulatórios, operacionais e de segurança de seus parceiros no momento.

Luca Prosperi, Co-Fundador e CEO da M0, disse que sua colaboração ajudaria mais empresas a emitir stablecoins. Seu modelo também visa desenvolver novos casos de uso e reduzir o tempo, o custo e a complexidade operacional da implantação de uma stablecoin.