Anchorage Digital construit une pile complète pour la finance agentique et l'infrastructure de stablecoins réglementés

Anchorage Digital s'enfonce davantage dans l'espace des actifs numériques avec une stratégie d'infrastructure « full-stack ». Cela combine l'émission de stablecoins réglementés, la garde, le règlement et les systèmes financiers émergents pilotés par des agents.

Cette approche reflète un changement plus large de l'industrie vers des systèmes d'argent programmables axés sur la conformité, qui peuvent servir à la fois les institutions et les applications financières de nouvelle génération alimentées par l'IA.

Dans le cadre de cette stratégie, Anchorage Digital a introduit le Banking Agentique. La plateforme est conçue pour gérer les transactions initiées par des agents d'IA autonomes. Elle comprend des vérifications d'identité, des limites de dépenses et une surveillance des risques en temps réel pour les devises fiduciaires, les stablecoins et les produits de crédit tokenisés.

Selon l'entreprise, une telle fonctionnalité est essentielle pour construire un système sûr et conforme pour l'accès des agents d'IA aux fonds.

Parallèlement, Anchorage Digital élargit sa collaboration avec Google Cloud et combine des systèmes bancaires réglementés avec les capacités d'IA de Google et la technologie de gestion des clés MPC pour soutenir les économies agentiques et les actifs numériques institutionnels.

McCauley a noté que la finance IA doit être réglementée

Sur X, Nathan McCauley, co-fondateur et PDG d'Anchorage Digital, insisté a déclaré qu'avec l'intégration de l'IA dans la finance, il existe un besoin de contrôles solides.

Il a en outre déclaré que l'IA autonome ne devrait pas avoir accès aux fonds des entreprises. Nathan a souligné qu'il est essentiel de créer un environnement dans lequel chaque transaction financière peut être vérifiée et auditée.

Il a affirmé, « Nous entrons dans un monde où les agents ne se contentent pas d'éclairer les décisions, ils les prennent et agissent en conséquence. Mais pour que cela fonctionne dans l'économie réelle, les agents ont besoin de plus que d'intelligence ; ils ont besoin d'un accès réglementé au capital. »

Il a également noté que le système comprendrait des fonctionnalités pour limiter les dépenses, suivre les risques en temps réel et maintenir des registres immuables pour protéger les contrôles sur les transactions financières pilotées par l'IA.

De plus, il a souligné que la charte fédérale obtenue par l'entreprise a permis le nouveau modèle. Anchorage Digital Bank a reçu l'approbation du Bureau du Contrôleur de la Monnaie en janvier 2021, ce qui en fait la première banque native des cryptomonnaies à obtenir un tel statut.

D'autres entreprises adoptent la même approche. Fidelity International Services, FIS, par exemple, s'est associée à Anthropic pour créer un agent IA de lutte contre la criminalité financière afin de compléter automatiquement les vérifications de la LCB dans une fraction du temps.

L'agent IA réduirait les faux positifs et améliorerait la qualité des récits des rapports d'enquête et des rapports d'activités suspectes (SAR). BMO et Amalgamated Bank se préparent déjà à utiliser l'agent.

Stephanie Ferris, PDG et présidente de FIS, a même déclaré : « L'avenir réside dans un fournisseur de confiance qui gère les données, qui gouverne les agents, et qui se tient entre vos clients et l'IA qui prend des décisions concernant leur argent. »

Que signifie le partenariat entre Anchorage et M0 ?

Selon Anchorage, Google Cloud fournira également la couche d'intelligence de l'économie agentique. Elle a noté qu'elle combinerait les fonctionnalités d'IA de Google et la gestion des clés MPC pour soutenir le banking agentique.

Cette offre fonctionnera sur un cadre B2B2C consolidé — portefeuilles, transactions, trades, staking et gestion des flux de travail — qui permettra aux entreprises financières d'intégrer les cryptomonnaies dans les produits qu'elles offrent à leurs clients.

L'entreprise a également confirmé récemment un accord de coopération avec M0 pour soutenir les émetteurs de stablecoins. Pour répondre à la demande croissante, Anchorage Digital prévoit de fusionner l'infrastructure technologique de M0 avec les capacités d'émission approuvées dans le cadre réglementaire d'Anchorage Digital.

De cette manière, les entreprises peuvent créer et lancer des stablecoins en utilisant la pile technologique de M0, puis utiliser les services d'émission de stablecoins d'Anchorage Digital. McCauley a même déclaré qu'ils prévoient de soutenir l'écosystème des stablecoins sans violer les cadres réglementaires, opérationnels et de sécurité de leurs partenaires pour le moment.

Luca Prosperi, co-fondateur et PDG de M0, a déclaré que leur collaboration aiderait davantage d'entreprises à émettre des stablecoins. Leur modèle vise également à développer de nouveaux cas d'utilisation et à réduire le temps, le coût et la complexité opérationnelle du déploiement d'un stablecoin.