10 pontos-chave da sessão de AMA de 80 minutos com o CZ da Binance

Na segunda-feira, a Binance realizou uma sessão de AMA (Pergunte-Me-Qualquer-Coisa) no Twitter, na qual o CEO Changpeng Zhao respondeu a algumas perguntas preocupantes sobre a Binance e o setor de criptomoedas. Abaixo estão os principais pontos da sessão de AMA de 80 minutos, que contou com mais de 40.000 ouvintes.

A Binance está trabalhando em um protocolo de Prova de Reserva com o Vitalik Buterin do Ethereum

O CEO da Binance disse que o co-fundador do Ethereum, Vitalik Buterin, pode ter tido uma ideia de como as exchanges podem provar suas reservas. Ele disse que Buterin está trabalhando em um novo protocolo de prova de reserva e quer que a Binance seja o primeiro caso de teste do novo protocolo. Zhao disse que a equipe da Binance trabalhará de perto com Buterin nesse aspecto. O prazo estimado para a conclusão do protocolo pode ser nas próximas “duas semanas.” 

Lembre-se da semana passada, a Binance propôs adotar uma prova de reserva de árvore de Merkle como uma solução para restabelecer e promover a transparência e a confiança em toda a indústria, que parecem ter diminuído à luz do colapso da FTX. Na AMA, Zhao disse que tem trabalhado conjuntamente nesta solução específica desde 2014. 

Mais ou menos uma desvantagem, Zhao acrescentou que esta abordagem de prova de reserva precisa de um auditor de terceiros envolvido, mas infelizmente “o número um auditor de terceiros está ocupado porque todos estão tentando fazer prova de reserva.” 

SAFU: A Binance não contraiu empréstimos de outras empresas

Falando sobre a segurança dos ativos dos usuários na Binance, Zhao reafirmou as reivindicações anteriores da SAFU (Fundo de Ativos Seguros para Usuários) da exchange. 

De acordo com ele, a Binance opera um negócio simples e não contraiu empréstimos de empresas, nem a exchange recebeu financiamento de capital de risco que foi devolvido na forma de empréstimo, swap e investimento reverso. “Não temos empréstimos, não temos dívidas, não devemos dinheiro a ninguém”, disse Zhao.

Apoiando as reivindicações, ele também afirmou que a Binance nunca retirou fundos da plataforma ou dos ativos dos usuários como empréstimos para terceiros para gerenciar ou gerar rendimentos. Além disso, a exchange não se envolve em negociações. CZ disse que a exchange só lucra com as taxas de negociação dos usuários. 

Ele admitiu que a Binance realiza certos serviços como o Programa de Margem, onde as poupanças dos usuários são emprestadas a traders de margem e Staking DeFi. No entanto, esses fundos nunca saem da exchange e todos os riscos associados aos serviços são gerenciados pelos sistemas da Binance.

“Nada é isento de riscos. As exchanges de criptomoedas são negócios inerentemente bastante arriscados. Você precisa administrá-los bem, você precisa fazer a segurança bem, você precisa fazer várias coisas bem. Mas somos autossuficientes. Não devemos a outras pessoas.”

A grande participação da Binance em BUSD não é um risco

Antes da prova de reserva, a Binance publicou endereços de carteira para suas participações, o que gerou preocupações, pois uma maior porcentagem das participações da exchange era dominada por BUSD e BNB, que supostamente pertencem à exchange. 

De acordo com Zhao, a grande porcentagem de BUSD na reserva da Binance é porque a maioria dos usuários da exchange converteu suas participações em BUSD para se proteger contra o mercado de baixa. A Binance não converte as participações de criptomoeda dos usuários. Portanto, quaisquer ativos que os usuários detenham em maior quantidade comporão a maioria da reserva da exchange.

“Em uma exchange hoje, em um mercado de baixa, se seus ativos não incluírem uma grande porcentagem de stablecoins, esse é um sinal de risco. Porque em qualquer lugar em um mercado de baixa, muitas pessoas precisam converter Bitcoin, Ethereum e BNB em stablecoin”, disse Zhao.  

Além disso, Zhao esclareceu que o BUSD não é emitido pela Binance, mas pela Paxos, que é uma empresa regulamentada. Em suas palavras, o BUSD é a stablecoin mais lastreada em moeda fiduciária e transparente. Enquanto as reservas de outras stablecoins são diversificadas em diferentes veículos de investimento, o BUSD é principalmente lastreado em moeda fiduciária.

A Binance ajudará bons projetos que lutam com a liquidez

Na segunda-feira, a Binance anunciou planos para estabelecer um fundo de recuperação da indústria, à luz do colapso da FTX. Enfatizando a medida, Zhao admitiu que a Binance é uma das empresas fortes com reservas de caixa saudáveis e, por meio da iniciativa, procura ajudar bons projetos a sobreviver à crise de liquidez e à turbulência do mercado.

Zhao acrescentou que cerca de outros quatro fundos indicaram interesse em participar da iniciativa, incluindo alguns projetos e players da indústria. 

Não adivinhe o mercado: Apenas HODL

Na semana passada, o mercado de criptomoedas viu uma enorme volatilidade de baixa em meio a desenvolvimentos intrigantes sobre exchanges. 

A esse respeito, Zhao ofereceu seu conselho aos usuários de criptomoedas, dizendo que a abordagem básica predominante para tal condição de mercado seria HODL, especialmente para traders não especialistas que não podem gerenciar o risco. “Daqui a um par de anos, tudo isso simplesmente desaparecerá. As pessoas podem ou não se lembrar disso”, disse Zhao. 

Além disso, Zhao desencorajou os investidores de criptomoedas a investir com dinheiro que será necessário ou usado a curto prazo (questão de semanas ou um mês). Ele disse que os fundos de longo prazo são ideais para investimento em criptomoedas.

As subsidiárias da Binance e os projetos do portfólio também estão seguros?

Zhao disse que a Binance investiu em mais de 150 projetos de criptomoedas e ele não conhece o estado de todas as empresas individuais. No entanto, desde a saga da FTX, Zhao disse que não houve nenhum pedido de resgate das empresas do portfólio. Da mesma forma, ele acrescentou que o ecossistema BNB parece estar menos impactado pela atual crise de liquidez do mercado.

Enquanto isso, ele admitiu que algumas empresas podem ter tido fundos depositados na FTX ou sido afetadas de alguma forma pelo contágio em cascata. No entanto, o impacto permaneceria menor em comparação com a FTX. 

Para exchanges subsidiárias da Binance, como a Binance Turquia, Zhao disse que elas serão solicitadas a adotar igualmente a prova de reserva para aumentar a transparência em toda a indústria. 

A Binance estará bem se todos os usuários retirarem seus fundos

À luz da má gestão de fundos da FTX, muitos investidores de criptomoedas estão sendo alertados por especialistas para retirar todos os fundos de exchanges centralizadas para carteiras externas. Falando sobre isso, Zhao concordou que os usuários podem retirar seus fundos para qualquer lugar, pois a Binance é apenas uma plataforma. 

A maioria das pessoas que deixam fundos na Binance e em outras exchanges centralizadas provavelmente não é técnica o suficiente para manter criptomoedas de forma segura por conta própria, segundo Zhao. E caso todos os fundos sejam retirados da Binance, Zhao disse que eles provavelmente encerrarão a exchange, mas continuarão lucrativos em outras áreas. 

“A Binance estará bem. Se todos retirarem seus fundos da exchange centralizada, nós apenas encerraremos a exchange centralizada. Temos muitos outros negócios lucrativos”, disse Zhao. 

Sinais de alerta para observar em exchanges de criptomoedas

Em 13 de novembro, Zhao disse que os usuários de criptomoedas devem estar atentos a exchanges que movem grandes quantidades de criptomoedas antes ou depois de demonstrarem seus endereços de carteira. Na AMA, ele acrescentou que poderia ser tão simples quanto o bom senso detectar sinais de alerta entre exchanges centralizadas. 

De acordo com ele, os investidores de criptomoedas devem estar atentos a exchanges que oferecem incentivos, como taxas de negociação zero, etc., mas não possuem uma reserva de caixa saudável. Ele acredita que um negócio deve ser lucrativo para se tornar sustentável. 

Zhao acrescentou que é um sinal potencialmente arriscado para exchanges de criptomoedas falharem na condução da transparência da carteira ou fazê-lo incorretamente 

FTX: A Binance poderia ir à falência se arcasse com todos os fundos perdidos em criptomoedas

Quando questionado se a Binance se sente obrigada a compensar os detentores de FTT que viram o investimento inicial da Binance na FTX como um voto de confiança, Zhao disse que a Binance pode tentar ajudar os usuários afetados de alguma forma. No entanto, não pode decidir categoricamente se deve ou não devolver dinheiro aos usuários afetados. 

De acordo com Zhao, a Binance não pode ser culpada ou responsável por cada problema que ocorre na indústria de criptomoedas. “Eu não quero criar uma situação em que tudo caia na indústria e a Binance tenha que pagar por isso”, disse Zhao, acrescentando que a Binance poderia ir à falência se arcasse com todos os fundos perdidos na indústria de criptomoedas. 

O maior gargalo para a adoção de criptomoedas

Zhao observou ainda que a complexidade das carteiras de criptomoedas e a falta de educação e conscientização estão entre os gargalos que limitam a adoção de DeFi e blockchain. De acordo com ele, o DeFi será enorme se houver um meio mais fácil para as pessoas armazenarem suas próprias criptomoedas com segurança. 

A exchange centralizada pode existir, “o que está bem”. No entanto, ainda não há uma solução rápida para remover a complexidade das carteiras externas.