JP모건 CEO 제이미 다이먼은 미국 경제에 "바퀴벌레"가 있다고 말했습니다

이번 주 월가의 최대 공포에 이름이 붙었습니다. 바로 바퀴벌레입니다. JP모건 체이스의 CEO인 제이미 다이먼은 미국 금융 시스템에 도사리고 있는 보이지 않는 위협을 이렇게 표현했습니다.

수요일 실적 발표 컨퍼런스 콜에서 제이미는 바퀴벌레 한 마리를 발견했다면 더 많은 바퀴벌레가 숨어 있을 가능성이 높다고 경고했습니다. 그의 정확한 발언은 다음과 같습니다. "이런 말을 하면 안 되지만, 바퀴벌레 한 마리를 보면 아마 더 있을 겁니다. 모두가 이 점을 미리 알아두어야 합니다."

이러한 경고는 은행과 투자자들이 지난 9월 발생한 두 건의 심각한 파산 사태, 즉 서브프라임 자동차 대출업체인 트리컬러 홀딩스와 유명 자동차 부품 공급업체인 퍼스트 브랜즈의 파산과 관련된 새로운 혼란에 이미 대처하고 있는 상황에서 나왔습니다.

이 두 차례의 붕괴는 현재 중소형 은행, 투자 회사 및 그 주주들에게 큰 타격을 주는 재앙을 촉발했습니다.

자이언스와 웨스턴 얼라이언스는 신용 등급 하락을 겪고 있습니다

목요일에는 그 여파가 지역 은행에 가장 큰 타격을 입히며 주가를 급락시켰다. 자이언스 뱅코퍼레이션은 13% 하락했고, 웨스턴 얼라이언스는 거의 10% 떨어졌다.

주가 하락은 갑작스러운 일이 아니었습니다. 수요일, 자이언스 은행은 자회사인 캘리포니아 뱅크 앤 트러스트를 통해 미상환된 두 건의 기업 대출금에 대해 5천만 달러 규모의 대손상각을 단행했다고 밝혔습니다. 은행 측은 해당 대출 건과 관련된 "여러 은행 및 기타 대출 기관이 제기한 소송"을 발견했다고 설명했습니다. 내부 검토 과정에서 문제가 발견되어 대손상각이 불가피해졌다는 것입니다. 자이언스 은행은 이후 언론의 질문에 답변을 거부하며 더 이상의 언급을 하지 않았습니다.

목요일이 되자 웨스턴 얼라이언스가 사태에 개입했습니다. 은행은 캔터 그룹 V LLC에 제공된 회전 신용 시설과 관련하여 "차용자의 사기 행위"를 주장하며 소송을 제기했습니다. 웨스턴 얼라이언스는 이 사건이 "퍼스트 브랜즈나 트리컬러와는 아무런 관련이 없다"며 "개별적인 신용dent"이라고 강조했습니다. 하지만 이러한 해명에도 불구하고 시장은 여전히 ​​공황 상태에 빠졌습니다.

타이밍이 최악이었다. 이러한 정보 공개는 기업 대출자들의 신용 여건이 악화되고 있다는 우려가 커지는 가운데 터졌다. 분석가들과 트레이더들은 이제 다음 취약점을 찾고 있다. 더 많은 기업들이 도산하면서 은행들은 미상환 대출과 부실한 거래 상대방으로 인해 어려움을 겪고 있다. 제이미는 자신이 속한 부서에서 이러한 상황을 목격하고 경고음을 울렸다. 화요일, JP모건은 트리컬러에 대한 도매 대출과 관련하여 1억 7천만 달러의 대손상각을 단행했다고 확인했다. 제이미는 애널리스트들에게 "우리에게는 최악의 순간이었다"라고 솔직하게 말했다.

제프리스의 투자, 퍼스트 브랜즈 파산에 위험 노출

지역 은행들이 눈에 띄는 타격을 입은 가운데, 제프리스 파이낸셜 그룹 역시 곤경에 처했습니다. 법원 제출 서류에 따르면, 제프리스 자산운용 펀드 중 하나가 퍼스트 브랜즈 관련 고객으로부터 7억 1500만 달러의 채권을 보유하고 있는 것으로 드러났습니다. 이로 인해 목요일 제프리스 주가는 10% 이상 폭락했습니다.

피해를 최소화하기 위해 제프리스의 CEO 리처드 핸들러와 사장dent 프리드먼은 주주들에게 서한을 보냈습니다. 그들은 실제 손실 규모를 퍼스트 브랜즈 대출금 이자 이자 200만 달러와 매출채권 4,300만 달러로 구체적으로 밝혔습니다. 또한, 그들은 이러한 영향이 "쉽게 흡수될 수 있는" 수준이며 시장의 반응은 "과도하다"고 주장했습니다 . 하지만 주가 하락은 멈추지 않았습니다.

이미 긴장감이 고조된 상황에서 제이미의 바퀴벌레 발언은 월가를 더욱 불안하게 만들었다. 분석가들은 남은 한 주 동안 은행들이 비은행 금융기관에 얼마나 노출되어 있는지에 대해 집중적으로 질문 공세를 펼쳤다. 이 분야는 2025년에 다른 어떤 분야보다 빠르게 성장할 것으로 예상된다.

연방 준비제도는 올해 미국 은행 시스템 전반의 대출 증가를 이끄는 주요 요인이 비은행 대출이라고 발표했습니다.

목요일, KBW 애널리스트들은 보고서에서 은행 투자자들이 "자산 건전성 추세의 변화에 ​​대해 당연히 경계 태세를 강화하고 있다"고 지적했습니다. 제프리스의 지역 은행 애널리스트인 데이비드 치아베리니는 좀 더 차분한 전망을 내놓았습니다. 그는 이러한 익스포저가 "주목받고 있다"면서도 "이러한 대출 구조 덕분에 은행은 보호받고 전반적으로 견실한 신용 실적을 유지할 수 있을 것"이라고 말했습니다

그것이 사실이든 아니든, 분위기는 분명합니다. 월가는 극도로 불안해하고 있습니다. 이번 달 내내 사방에서 은행들을 강타한 모든 일들을 생각하면, 제이미가 "바퀴벌레들이 아직 기어 나오는 것을 멈추지 않았다"라고 말하는 것을 누구도 가볍게 넘길 수 없습니다.