- DTCC 는 5 월 12 일 블록체인 기반 콜라테럴 AppChain 이 자동화된 담보 관리를 위해 Chainlink 의 Runtime Environment 를 통합한다고 발표했으며, 2026 년 4 분기 프로덕션 출시를 목표로 하고 있습니다.
- 플랫폼은 Hyperledger Besu 위에서 전통적 자산을 토큰화하고, 가격 책정, 마진 관리 및 정산을 24/7 자동화합니다.
- 기관 금융 분야에서 이는 DTCC가 JPMorgan과 BNY Mellon과 함께 진행한 초기 Smart NAV 파일럿을 기반으로 후거래 운영에서 블록체인 인프라를 가장 대규모로 도입한 사례 중 하나입니다.
DTCC(예탁결제원) 는 오늘 5 월 12 일 블록체인 기반 담보 AppChain 을 위해 Chainlink 의 Runtime Environment(CRE) 를 채택한다고 발표했습니다. 해당 제품 출시 일정은 2026 년 4 분기로 잡혀 있습니다.
담보 AppChain 플랫폼의 목표는 담보 가격 책정 및 평가, 마진 관리를 자동화하고 24/7 정산을 보장하는 것입니다. 이를 통해 기존 시장과 블록체인 간의 관계를 더욱 강화할 예정입니다.
DTCC 는 2025 년 약 4.7 쿼드릴리언 달러 규모의 증권 거래를 처리했으며, 이에 따라 Collateral AppChain 과 같은 플랫폼이 필요해졌습니다. 이 플랫폼은 제공자, 수취인 및 기타 금융 이해관계자 간 담보 이동을 원활하게 하기 위한 공유 인프라로 운영됩니다.
Collateral AppChain 은 Hyperledger Besu 에서 실행되며, 스마트 컨트랙트를 활용하여 전통적 자산을 토큰화함으로써 기관 간 및 시간대 간 근실시간 담보 이전 및 정산을 가능하게 합니다.
Chainlink의 CRE는 블록체인 네트워크와 전통적인 금융 시스템 간에 정보 및 워크플로우를 조정하는 데 필요한 인프라를 제공하기 위해 플랫폼에 통합됩니다. 이는 데이터 파이프라인을 재구축하거나 각 자산 클래스나 데이터 유형마다 커스텀 통합을 수행하지 않고도 새로운 담보 활용 사례를 확장할 수 있는 플랫폼의 데이터 레이어 역할을 합니다.
Chainlink 의 통합
Chainlink 레이어는 AppChain 내 여러 핵심 기능을 담당합니다. 담보에 대한 자격 요건 검토 및 최적화, 온체인 가격 데이터를 활용한 다중 자산 가치 평가, 마진 계산, 그리고 결제 지시 사항을 보장합니다.
“토큰화와 분산 원장 기술을 활용하여 담보의 이동성을 현대화함으로써, 우리의 목표는 전 세계 시장과 블록체인 전반에서 24 시간 연중무휴, 거의 실시간인 담보 관리를 가능하게 하는 것입니다.”라고 DTCC 부사장 겸 디지털 자산 글로벌 수석인 Nadine Chakar 는 발표 성명에서 밝혔습니다.
Chainlink 공동 설립자 Sergey Nazarov은 담보 관리를 '블록체인 부문이 기관 금융계를 위해 기다려온 핵심 애플리케이션'이라고 표현했습니다. 또한 CRE는 '다양한 중요한 산출물을 보안, 프라이버시, 규정 준수 방식으로 통합하고 조정할 수 있다'고 덧붙였습니다.
DTCC 의 토큰화 노력
동사는 금융의 여러 영역에서 토큰화 노력을 지속 확대해 왔습니다. 이달 초 DTCC는 예치은행 (Depository Trust Company) 의 별도 토큰화 플랫폼과 연계된 워킹 그룹에 50개 이상의 기업이 합류했다고 발표했습니다. 해당 기관에 따르면 제한적인 프로덕션 거래는 7 월에 시작될 것으로 예상되며, 보다 광범위한 상용화는 10 월에 진행될 예정입니다.
2024 년 JPMorgan, Franklin Templeton, BNY Mellon 은 모두 DTCC 와 Chainlink 가 공동으로 진행한 파일럿 프로젝트에 참여하여, 자산 데이터의 블록체인 네트워크 이전을 통한 토큰화 가능성을 탐구했습니다.
전통 금융에서의 담보 관리
2025 년 기준 DTCC 의 예치 자회사 약 $114 억 달러 규모의 유가증권을 보유하고 있었으며, 연간 250 억 건 이상의 거래 메시지를 처리했습니다. 전통 금융 분야의 담보 관리는 여전히 비효율적인 프로세스로 남아있는데, 자산이 여러 기관과 시간대에 걸쳐 묶여 있어 시장 위험 평가 및 대응에 지연을 초래하기 때문입니다.
토큰화는 이러한 비효율성에 대한 해결책으로 여겨집니다. 스마트 계약을 통해 워크플로우를 자동화하고 담보를 전환하면 결제 시간을 단축하고 거래 상대방 간에 묶여 있는 자본을 해방할 잠재력이 있습니다.
Collateral AppChain은 블록체인과 기존 시스템 간에 흐르는 담보 정보에 일관된 데이터 형식을 사용하여 재조정 오류를 줄이도록 설계되었습니다.
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Opeyemi Olanrewaju
Opeyemi는 암호화폐, 글로벌 금융 시장 및 경제를 중심으로 고품질 콘텐츠를 제작하고 다듬는 데 특화되어 있습니다. 그는 이바단 대학교에서 의학박사(MBBS) 학위를 취득했으며, 대학 내 편집부의 편집장을 역임했고 이전에는 CFA에서도 근무했습니다. 지난 6 년 이상 Cryptopolitan 의 뉴스 편집자로 재직하며 콘텐츠의 독창성을 보호해 왔습니다.
