DTCC выбирает Chainlink для своей блокчейн-платформы для обеспечения залогового обеспечения и планирует запуск в четвертом квартале 2026 года

Компания DTCC (Depository Trust and Clearing Corporation) сегодня, 12 мая, объявила о внедрении среды выполнения Chainlink(CRE) для своего блокчейн-приложения Collateral AppChain. Запуск продукта запланирован на четвертый квартал 2026 года.

Цель платформы Collateral Appchain — автоматизировать ценообразование и оценку залогового обеспечения, начисление маржи и обеспечение расчетов круглосуточно и без выходных. Это призвано еще больше улучшить взаимодействие между традиционными рынками и блокчейнами.

В 2025 году DTCC обработала операций с ценными бумагами на сумму около 4,7 квадриллиона долларов, что привело к необходимости создания платформы, подобной Collateral AppChain. Эта платформа будет функционировать как общая инфраструктура для упрощения перемещения залогового обеспечения между поставщиками, получателями и другими финансовыми заинтересованными сторонами.

Приложение Collateral AppChain будет работать на платформе Hyperledger Besu и использовать смарт-tracдля токенизации традиционных активов, что позволит осуществлять переводы и расчеты залогового обеспечения практически в режиме реального времени между различными учреждениями и часовыми поясами.

Chainlinkбудет интегрирована в платформу для обеспечения инфраструктуры, необходимой для координации информации и рабочих процессов как в блокчейн-сетях, так и в традиционных финансовых системах. Она будет служить уровнем данных для платформы, где можно будет расширять новые варианты использования залогового обеспечения без перестройки конвейера данных или выполнения индивидуальных интеграций для каждого класса активов или типа данных.

Интеграция Chainlink

Слой Chainlink будет выполнять несколько ключевых функций в рамках AppChain. Он обеспечит проверку соответствия требованиям и оптимизацию залогового обеспечения, оценку различных активов с использованием данных о ценах в блокчейне, расчеты маржи, а также инструкции по расчетам.

«Используя токенизацию и технологию распределенного реестра для модернизации мобильности залогового обеспечения, мы стремимся обеспечить круглосуточное управление залоговым обеспечением практически в режиме реального времени на мировых рынках и блокчейнах», — заявила Надин Чакар, управляющий директор и глобальный руководитель отдела цифровых активов DTCC, в заявлении о начале сотрудничества.

Chainlink Соучредитель назвал управление залоговым обеспечением «тем самым революционным инструментом, которого институциональные финансисты ждали от блокчейн-сектора». Он также отметил, что CRE может «объединять и координировать множество важных результатов безопасным, конфиденциальным и соответствующим нормативным требованиям способом».

Усилия DTCC по токенизации

Компания продолжает расширять свои усилия по токенизации в различных областях финансов. Ранее в этом месяце DTCC объявила, что более 50 фирм присоединились к рабочей группе, связанной с отдельной платформой токенизации Depository Trust Company. По данным организации, ограниченные коммерческие сделки, как ожидается, начнутся в июле, а более широкое коммерческое внедрение запланировано на октябрь.

В 2024 году JPMorgan, Franklin Templeton и BNY Mellon приняли участие в пилотном проекте DTCC и Chainlink, в рамках которого изучалась возможность передачи данных об активах в блокчейн-сети для целей токенизации.

Управление залоговым обеспечением в традиционном финансировании

Депозитарный филиал DTCC в 2025 году управлял ценными бумагами на сумму около 114 миллионов долларов, обрабатывая при этом более 25 миллиардов торговых сообщений в год. Управление залоговым обеспечением в традиционных финансовых учреждениях по-прежнему остается несовершенным процессом, поскольку активы часто заблокированы в нескольких учреждениях и часовых поясах, что создает задержки в оценке рыночных рисков и принятии мер по их устранению.

Токенизация рассматривается как решение этих проблем. Автоматизация рабочих процессов с помощью смарт-tracи конвертация залогового обеспечения потенциально могут сократить время расчетов и высвободить капитал, заблокированный между контрагентами.

Приложение Collateral AppChain разработано для уменьшения ошибок при сверке данных за счет использования согласованного формата данных для информации о залоговом обеспечении, передаваемой между блокчейнами и традиционными системами.