DTCC choisit Chainlink pour alimenter sa chaîne d'applications de gestion des garanties et vise un lancement au quatrième trimestre 2026

La DTCC (Depository Trust and Clearing Corporation) a annoncé aujourd'hui, 12 mai, qu'elle adopterait l'environnement d'exécution (CRE) de Chainlinkpour son application Collateral AppChain basée sur la blockchain. Le lancement du produit est prévu pour le quatrième trimestre 2026.

L'objectif de la plateforme Collateral Appchain est d'automatiser la tarification et l'évaluation des garanties, la gestion des marges et de garantir un règlement 24h/24 et 7j/7. Elle vise à renforcer les liens entre les marchés traditionnels et les blockchains.

En 2025, DTCC a traité environ 4,7 quadrillions de dollars de transactions sur titres, ce qui a engendré le besoin d'une plateforme comme Collateral AppChain. Cette plateforme fonctionnera comme une infrastructure partagée facilitant la circulation des garanties entre les fournisseurs, les bénéficiaires et les autres acteurs financiers.

L'application Collateral AppChain fonctionnera sur Hyperledger Besu et s'appuiera sur l'utilisation detracintelligents pour la tokenisation des actifs traditionnels, permettant des transferts et des règlements de garanties quasi instantanés entre les institutions et les fuseaux horaires.

Chainlinksera intégrée à la plateforme afin de fournir l'ensemble des éléments nécessaires à la coordination des informations et des flux de travail entre les réseaux blockchain et les systèmes financiers traditionnels. Elle servira de couche de données pour la plateforme, permettant ainsi le développement de nouveaux cas d'utilisation de garanties sans avoir à reconstruire le pipeline de données ni à réaliser d'intégrations personnalisées pour chaque classe d'actifs ou type de données.

L'intégration de Chainlink

La couche Chainlink gérera plusieurs fonctions essentielles au sein de l'AppChain. Elle assurera les vérifications d'éligibilité et les optimisations relatives aux garanties, l'évaluation de plusieurs actifs à l'aide des données de prix de la blockchain, les calculs de marge, ainsi que les instructions de règlement.

« En tirant parti de la tokenisation et de la technologie des registres distribués pour moderniser la mobilité des garanties, notre objectif est de permettre une gestion des garanties 24h/24 et 7j/7, en temps quasi réel, sur les marchés mondiaux et les blockchains », a déclaré Nadine Chakar, directrice générale de DTCC et responsable mondiale des actifs numériques, dans le communiqué.

Chainlink Sergey Nazarov, cofondateur a qualifié la gestion des garanties de « solution phare que la finance institutionnelle attendait du secteur de la blockchain ». Il a également affirmé que l'immobilier commercial peut « rassembler et orchestrer de nombreuses données critiques de manière sécurisée, confidentielle et conforme à la réglementation ».

efforts de tokenisation du DTCC

L'entreprise a poursuivi le développement de ses activités de tokenisation dans de nombreux secteurs de la finance. Plus tôt ce mois-ci, DTCC a annoncé que plus de 50 entreprises avaient rejoint un groupe de travail lié à la plateforme de tokenisation distincte de la Depository Trust Company. Selon l'organisation, les premières transactions, à effectif limité, devraient débuter en juillet, un déploiement commercial plus large étant prévu pour octobre.

En 2024, JPMorgan, Franklin Templeton et BNY Mellon ont tous participé à un projet pilote mené conjointement par DTCC et Chainlink, où le transfert de données d'actifs vers des réseaux blockchain à des fins de tokenisation a été exploré.

Gestion des garanties en finance traditionnelle

La filiale dépositaire de DTCC gérait environ 114 millions de dollars de titres en 2025, tout en traitant plus de 25 milliards de messages de transactions par an. La gestion des garanties dans la finance traditionnelle demeure un processus défaillant, car les actifs sont souvent bloqués dans plusieurs institutions et fuseaux horaires, ce qui engendre des retards dans l'évaluation et la gestion des risques de marché.

La tokenisation est perçue comme une solution à ces inefficacités. L'automatisation des flux de travail grâce à destracintelligents et la conversion des garanties ont le potentiel de réduire les délais de règlement et de libérer des capitaux immobilisés entre les contreparties.

L'application Collateral AppChain est conçue pour réduire les erreurs de rapprochement en utilisant un format de données cohérent pour les informations relatives aux garanties circulant entre les blockchains et les systèmes traditionnels.