바이낸스, 범죄자들의 암호화폐 사용에 대한 신화 해명

세계 최고의 암호화폐 거래소 중 하나인 바이낸스는 최근 암호화폐가 주로 범죄자들에게 사용된다는 신화를 해명했습니다. 일부 범죄자들이 자금 세탁, 테러 자금 조달, 마약 밀매와 같은 불법 활동을 용이하게 하기 위해 암호화폐를 사용한 것은 사실이지만, 대부분의 암호화폐 거래는 합법적입니다.

바이낸스, 불법 암호화폐 사용에 맞서다

최근 몇 년간 암호화폐 및 블록체인 산업이 확장되었습니다. 그러나 이 기술에 대한 이해 부족으로 인해 많은 잘못된 신념과 오해가 생겨, 많은 사람들이 디지털 자산에 부당하게 의심과 두려움을 가지고 접근해 왔습니다. Binance은 이러한 암호화폐 오해를 해소하기 위해 시간을 할애했습니다!

암호화폐는 범죄자들만 사용한다는 신화 – 이 새로운 형태의 디지털 화폐의 초기부터 불법 활동에 대한 암호화폐 사용은 우려의 대상이었습니다. 암호화폐가 자금 세탁, 마약 밀매, 사이버 범죄와 같은 범죄 활동과 본질적으로 연결되어 있다는 대중의 인식은 주로 암호화폐의 초기 미디어 보도에 기인합니다. Binance는 특히 악명 높은 Silk Road 마켓플레이스를 구체적으로 언급합니다.

실크 로드는 2011년부터 2013년까지 다크 웹에서 운영된 온라인 블랙 마켓으로, 비트코인을 사용하여 불법 상품과 서비스를 익명으로 구매하고 판매할 수 있는 플랫폼을 제공했습니다. 이 시장은 마약 밀매 참여와 암호화폐와의 연관성으로 악명이 높았습니다. 결과적으로 실크 로드의 불법 활동은 주류 미디어에서 암호화폐의 부정적인 평판에 기여했습니다.

바이낸스에 따르면, 암호화폐의 익명성과 분산화는 불법 활동을 용이하게 한다는 우려를 불러일으켰습니다. 많은 미디어 outlets는 종종 암호화폐 관련 범죄의 고조된 사례에 집중하여, 디지털 자산이 주로 불법 활동에 참여하고 감시를 피하려는 사람들에게 의해 주로 사용된다는 인식을 강화합니다.

온체인 데이터는 일반인들의 암호화폐 사용으로 이어집니다

사실은 암호화폐는 일반 시민들이 주로 사용하며 다양한 일상 거래를 위한 합법적인 도구입니다. 1억 2,000만 명 이상의 소비자가 바이낸스에 등록했습니다. 새로운(또는 기존) 기술과 마찬가지로 범죄자들은 항상 자신의 악의적인 목적을 위해 이를 활용합니다.

산업의 지수적 성장에도 불구하고, 2021년 불법 활동은 암호화폐 거래의 0.15%를 차지했으며, 이는 2020년의 0.62%에서 감소한 수치입니다. 또한 자금 세탁은 0.05%를 차지했습니다. 바이낸스의 보장에만 의존하지 마십시오. 이 정보는 체인alysis라는 분산형 블록체인 분석 회사에서 나온 것입니다.

체인alysis 데이터는 미국 연방수사국(FBI), 마약단속국(DEA), 국세청 형사수사부(IRS CI) 및 영국 국가범죄청(NCA)과 같은 정부 기관들이 암호화폐 관련 범죄를 조사하고 대응하는 데 자주 사용됩니다.

유엔 마약범죄사무소(UNODC)에 따르면, 연간 8,000억 달러에서 2조 달러가 전통적인 파운드 화폐 부문에서 세탁되며, 이는 전 세계 GDP의 약 2-5%에 해당합니다. 암호화폐와 비교할 때, 이 금액은 해당 양의 미미한 0.03%에 불과합니다. 

범죄자들이 암호화폐를 싫어하는 이유는 거래가 공개적이고 영구적으로 기록되어 수사관들이 범죄자를 추적할 수 있기 때문입니다. 전통적인 금융 조사와 달리, 암호화폐의 투명한 특성은 악의적인 행위자를 식별하는 것을 더 쉽게 만듭니다.

범죄자와 투명성에 대한 바이낸스의 견해 

블록체인은 설계상 투명합니다. 모든 거래는 공개 원장에 기록됩니다. 누구나 언제든지 전체 코드베이스를 검토할 수 있습니다. 불법 목적으로 암호학을 사용하면 검찰이 유죄 판결을 확보하기 위한 훌륭한 증거 자취가 남습니다. 

유로폴과 바젤 거버넌스 연구소에 따르면, 암호화는 조직 범죄와 싸우는 데 필수적입니다. 감지되지 않고 상당한 금액의 자금을 이동하는 것은 불가능합니다. 사실, 암호화폐 거래소는 범죄 활동과의 싸움에서 가장 중요한 동맹체 중 하나입니다. 2021년 바이낸스는 랜섬웨어 공격을 통해 5억 달러를 세탁한 사이버 범죄 조직을 해체하는 데 도움을 주었습니다.

법 집행 기관은 범죄 퇴치를 위한 집단 노력의 선두에 서 있습니다. 전 세계적으로 기관들은 필요한 자원, 기술, 도구를 확보하고 암호화폐 회사와 긴밀히 파트너십을 맺는 것을 우선시하고 있습니다. 

최근 보고서에 따르면, 미국 재무부는 암호화폐 범죄를 모니터링하고 대응하기 위해 추가 자금을 요청했으며, 법무부와 연방수사국은 국가 암호화폐 집행 태스크포스를 설립했습니다.

또한 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대한 글로벌 모니터인 금융행동작업반(FATF)는 가상 자산에 대한 기준을 파운드 화폐에 대한 기준과 유사하게 발표했습니다. 그러나 2023년 3월 현재, FATF 기준에 동의한 200개국 중 가상 자산에 대한 기준을 시행한 국가는 단 19개국에 불과합니다.

사실 확인!!

일반인들이 암호화폐의 주요 사용자입니다. 독립적인 연구에 따르면, 암호화폐 거래 중 불법 활동과 관련된 비율은 단 0.15%에 불과합니다. 바이낸스에 따르면, 만약 당신이 범죄자라면 현금을 사용하거나 전통적인 금융 시스템을 이용하는 것보다 암호화폐를 사용하는 것이 체포될 가능성이 더 높습니다.

암호화가 주로 범죄 활동의 핫스팟이라는 개념은 지나치게 과장되었습니다. 사실, 대부분의 암호화폐 거래와 투자는 합법적이며 글로벌 경제를 변화시킬 잠재력을 가진 실제 세계 사용 사례에 중점을 두고 있습니다. 

블록체인 기술의 발전은 금융 혁신을 위한 새로운 가능성을 창출했으며, 암호화폐는 이 빠르게 변화하는 세계의 한 측면에 불과합니다. 탈중앙화 금융(DeFi)부터 비대칭 토큰(NFTs)에 이르기까지, 암호화폐와 블록체인 기술의 잠재적 용도는 다양하고 많습니다.