FinCENの漏洩が新たなAML措置に関する懸念を生む

• FinCENのファイルは、一部の大手銀行が金融犯罪の防止に十分取り組んでいなかったことを示している
• BuzzFeed Newsは、一部の銀行の管理職が犯罪活動とその隠蔽を完全に認識していたと報告している
• この報告は、暗号通貨取引所に対する公衆の認識よりも、伝統的な銀行の現実をさらに悪いものとして描いている

今回は暗号通貨取引所ではなく、大手銀行から不正行為があった。9月20日、BuzzFeed Newsは予期せぬ詳細を明らかにする記事を掲載した。

過去数年間、犯罪者は大半の場合、腐敗した小規模な事業主を使用して汚れた資金を移動させてきた。言い換えれば、米国金融犯罪取り締まりネットワーク（FinCEN）がほとんど対処できなかった間、彼らは犯罪者のマネーロンダリングを手伝っていた。

このメディアは、ロバート・メルツァー、マーク・ギューラ、モーリーン・サリヴァンなど、関与したいくつかの名前を指摘した。彼らはすべてこの金融スキャンダルに関連して持ち出されたが、それについて何も知らなかったと主張した。100億ドル以上がこの悪名高いスキームを通じて洗浄された。

FinCENの文書は、ドイツ銀行のマネージャーがこれらの闇の操作の隠蔽を完全に認識していたことを示している。興味深いことに、スキャンダルが進行している間、ドイツ銀行はモスクワ支店の中堅幹部の数名を責任者として扱った。ドイツ銀行は罰金を支払い、通常通り事業を続けた。

米FinCENは、アメリカン・エキスプレス銀行（Bank of America）による不審な取引について認識を深めた。明らかな問題のため、アメリカン・エキスプレス銀行はFinCENに多数の不審活動報告書（SAR）を提出した。また、その代表者はロンドンのドイツ銀行支店を訪問し、この問題について議論した。信じがたい展開となった：ドイツ銀行のマネージャーはBoAの代表者にロンドンオフィスからの退去を求めた。

BoAの提出書類によると、ドイツ銀行の問題は、当時のドイツ銀行会長であったポール・M・アハルトナーまで問題をエスカレートさせるきっかけとなった。

FinCENの調査

BuzzFeedの報道は、機密性の高い米国財務省および各種銀行の文書で構成されるファイルの漏洩に基づいている。この文書の束、すなわちFinCENファイルは、国際調査報道ジャーナリスト連合（ICIJ）のメンバーに共有された。

FinCENは、SARを違法取引の認識および追跡のための重要なツールとして依存している。財務省の廊下内では、この漏洩がマネーロンダリングやその他の犯罪活動の資金調達を防止するためのFinCENの重要なツールを奪うことへの懸念が高まっている。

公衆は以前、不明確かつ隠蔽された資金流動で非難される暗号通貨取引所のニュースを見ていた。この事例は、大手銀行がこの分野でより顕著なプレイヤーであることを示している。   

FinCENの責任

FinCENの alleged な罪責に関する論争が最近現れた。BuzzFeed Newsによると、このニュースメディアは2000年から2017年にかけて銀行から提出された数千のFinCEN文書、主にSARを取得した。 

一連の機密政府文書は、西洋の銀行が不審な活動を通じて数十億ドルの取引を行っていることを示している。浮上している疑問は、なぜ米国政府がそれを終わらせられなかったかである。

FinCENファイルは、銀行がこれを許し、政府機関がそれを阻止しなかったという、グローバルな金融不正行為の恐ろしい側面を提出している。 

マネーロンダリングは犯罪行為です。法律の主な役割はそれを阻止することです。問題は、通知を記入するだけでは不十分だということです。それは、銀行が実際の犯罪活動の停止や訴追回避という責任から免れるための単なる包括的な保護に過ぎません。銀行が通知を提出し続ける限り、手数料を収集しながらマネーロンダリングを阻止するために有用なことは何も行わず、金融違反の件数は増え続けます。 

不審活動の警告は、彼らにお金を動かしたり手数料を収集したりするための無償のパスポートを effectively 与えています。白衣を着た人々は、暗号資産取引所に対する汚い発言に注意を払い、それを止めるべきです。そうでなければ、彼らは世界の貧困を助長し、汚いお金を合法産業に流入させ、違法活動に資金を提供することになります。