- FinCENのファイルは、一部の大手銀行が金融犯罪の防止に十分な対策を講じていなかったことを示している
- BuzzFeed Newsは、一部の銀行の経営陣が犯罪行為とその隠蔽行為を十分に認識していたと報じている。
- この報告書は、仮想通貨取引所に対する一般の認識よりもはるかに悪い、伝統的な銀行の現実を描いている。
今回の不正行為は仮想通貨取引所ではなく、大手銀行によるものでした。9月20日、 BuzzFeed Newsは予想外の詳細を明らかにする記事を掲載しました。
ここ数年、犯罪者は多くの場合、腐敗した中小企業経営者を利用して汚職資金を移動させていました。言い換えれば、米国金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）がほとんど対策を講じられなかった一方で、彼らは犯罪者のマネーロンダリングを手助けしていたのです。.
同メディアは、ロバート・メルツァー、マーク・ギルラ、モーリーン・サリバンといった関係者の名前を挙げた。彼らは皆、この金融スキャンダルへの関与を示唆されたが、その件については一切知らなかったと主張していた。この悪名高い計画を通じて、100億ドル以上の資金が洗浄された。.
FinCENの文書は、ドイツ銀行の経営陣がこれらの闇取引の隠蔽工作を完全に認識していたことを示しています。興味深いのは、スキャンダルが明らかになった当時、ドイツ銀行はモスクワ支店の中堅幹部数名を責任者として訴追していたことです。ドイツ銀行は罰金を支払い、通常通り業務を継続しました。.
米国金融情報委員会（FinCEN）は、バンク・オブ・アメリカによる不審な取引について認識していました。明らかな問題のため、バンク・オブ・アメリカはFinCENに多数の疑わしい活動報告書（SAR）。また、バンク・オブ・アメリカの担当者は、この件について協議するため、ロンドンにあるドイツ銀行の支店を訪問していました。ところが、信じられない展開が起こりました。ドイツ銀行の支店長が、バンク・オブ・アメリカの担当者に対し、ロンドン支店から退去するよう求めたのです。
BoA の提出書類によると、ドイツ銀行の問題により BoA は当時ドイツ銀行会長であったポール・M・アハライトナー氏にまで問題をエスカレートさせたという。.
FinCENの調査
BuzzFeedの報道は、米国財務省と複数の銀行のdent文書を含むファイルの漏洩に基づいています。FinCENファイルとしても知られるこの一連の文書は、国際調査報道ジャーナリスト連合（ICIJ）のメンバーと共有されました。.
FinCENは、違法取引の認識と tracのための重要なツールとしてSARに依存しています。財務省内では、今回の漏洩により、マネーロンダリングやその他の犯罪資金の調達を防止する上で重要なこのツールがFinCENから失われるのではないかとの懸念が高まっています。.
仮想通貨取引所が cash 流れを隠蔽していると非難されるニュースは、以前からよく見受けられました。今回の事例は、大手銀行がこの分野でより重要な役割を果たしていることを示しています。.
FinCENの責任
FinCENの有罪疑惑をめぐって、最近いくつかの論争が巻き起こった。BuzzFeed Newsによると、同ニュースメディアは2000年から2017年にかけて銀行から提出された数千件のFinCEN文書を入手したが、そのほとんどはSAR（不正アクセス報告書）だった。.
一連の政府機密文書は、欧米の銀行が不審な活動を通じて数十億ドル規模の取引を行っていることを示している。米国政府がなぜこれを阻止できなかったのか、という疑問が浮上している。.
FinCENファイルは、銀行が容認し、政府機関が阻止できなかった世界的な金融不正の恐ろしい側面を明らかにしている。.
マネーロンダリングは犯罪行為です。法律の第一の役割は、これを阻止することです。問題は、通知を提出するだけでは不十分だということです。通知は、犯罪行為を阻止し、訴追を回避するという銀行の実際の責任から、単に包括的に保護するだけです。銀行が通知を提出する限り、マネーロンダリングを阻止するための有効な対策を講じることなく手数料を徴収することができ、金融違反の件数は増加するでしょう。.
不審な活動に関する警告は、事実上、彼らに資金移動と手数料徴収の免罪符を与えている。白シャツを着た人々はもっと注意を払い、暗号資産取引所に対する汚い言葉をやめるべきだ。さもなければ、彼らは世界的な貧困を助長し、汚い資金が合法的な産業に流入したり、違法行為の資金源になったりすることになる。.
