L'UE punta a destinare fino a 10.000 miliardi di euro di risparmi dei cittadini ai mercati dei capitali

La Commissione Europea (CE) ha elaborato un piano per utilizzare al meglio i risparmi di milioni di europei attualmente depositati in banche. La CE sostiene che il denaro possa essere utilizzato in modo più produttivo, fornendo all'UE cash da investire in obiettivi strategici.

L'organo esecutivo del blocco ha annunciato il lancio, previstoUIIper questa settimana, della nuova strategia. L'iniziativa mira a rafforzare il sistema finanziario europeo al fine di trasformare i risparmi in investimenti più efficaci.

Bruxelles vuole canalizzare i risparmi delle famiglie verso investimenti produttivi

La Commissione assicura che la SIU creerà migliori opportunità finanziarie per tutti, tra cui un più ampio accesso ai mercati dei capitali per i cittadini europei e migliori opzioni di finanziamento per le imprese europee. "Ciò può promuovere la ricchezza dei cittadini, stimolando al contempo la crescita economica e la competitività dell'UE", ha insistito.

I fondi a cui Bruxelles è interessata ammontano a 10.000 miliardi di euro (10.800 miliardi di dollari), ovvero la somma che le famiglie europee detengono attualmente nei depositi bancari. Questi ultimi sono "sicuri e di facile accesso, ma di solito rendono meno degli investimenti nei mercati dei capitali", ha sottolineato un comunicato stampa.

"Attualmente, sono troppo pochi i cittadini europei che ottengono un rendimento decente dai loro risparmi duramente guadagnati. Almeno non in modo semplice ed economicamente efficiente. In Europa, abbiamo oltre 10.000 miliardi di euro depositati in conti di deposito a basso rendimento", ha dichiarato mercoledì ai media la Commissaria europea per i Servizi Finanziari, Maria Luis Albuquerque.

La speranza è quella di invogliare gli europei a investire il proprio denaro nei mercati dei capitali, alla ricerca di rendimenti migliori rispetto ai tradizionali depositi bancari. Secondo i dati condivisi in un rapporto di Euronews, le famiglie degli Stati membri risparmiano 1,4 trilioni di euro all'anno, ma circa 300 miliardi di euro di questi risparmi finiscono ora nei mercati extra-UE.

Ladent della Commissione Europea Ursula von der Leyen ha descritto la proposta come una doppia vittoria. "Le famiglie avranno maggiori e più sicure opportunità di investire nei mercati dei capitali e accrescere il proprio patrimonio. Allo stesso tempo, le imprese avranno un accesso più facile al capitale per innovare, crescere e creare buoni posti di lavoro in Europa", ha affermato.

Stiamo rendendo più semplice investire in Europa.

L'Unione per il risparmio e gli investimenti stimolerà la crescita e creerà buoni posti di lavoro.

E darà ai cittadini più possibilità di scelta per prendere le migliori decisioni finanziarie per sé stessi.

— Ursula von der Leyen (@vonderleyen) 19 marzo 2025

L'UE ha bisogno di fino a 800 miliardi di euro all'anno per rimanere competitiva

Secondo la Compasso della Competitività, un'altra iniziativa della Commissione, l'Unione europea avrà bisogno di investimenti aggiuntivi pari a 750-800 miliardi di euro all'anno entro il 2030 per affrontare adeguatamente le sfide attuali derivanti dai cambiamenti geopolitici, tecnologici e climatici. A questa cifra si aggiungono le crescenti esigenze in materia di difesa.

La stima proviene da un rapporto di 400 pagine presentato dall'ex Primo Ministro italiano Mario Draghi lo scorso anno. Il documento evidenziava alcuni imperativi di trasformazione e suggeriva misure concrete che l'UE deve adottare per rimanere competitiva sulla scena globale.

“Siamo arrivati ​​al punto in cui, senza azioni, dovremo compromettere il nostro benessere, il nostro ambiente o la nostra libertà”, ha affermato Draghi, che ha anche guidato la Banca centrale europea fino al 2019. Ha sollecitato una rapida risposta dell’UE per evitare di restare indietro rispetto a concorrenti come Cina e Stati Uniti.

Gran parte del denaro dovrebbe finanziare le piccole e medie imprese

La Commissione europea ha affermato che gran parte degli investimenti aggiuntivi dovrebbe essere destinata alle piccole e medie imprese (PMI) dell'Unione. Queste imprese non possono fare affidamento esclusivamente sui finanziamenti bancari, ha osservato, insistendo sul fatto che l'Unità di investimento strategica (SIU) può collegare efficacemente i risparmi dei cittadini con le esigenze di investimento di queste imprese.

"L'UE è dotata di una forza lavoro di talento, aziende innovative e un'ampia riserva di risparmi delle famiglie", ha sottolineato l'organo esecutivo di Bruxelles. "Maggiori investimenti nei mercati dei capitali sostengono l'economia reale, consentendo alle aziende di tutta Europa di crescere e prosperare. Questo può creare posti di lavoro migliori con salari più competitivi", ha aggiunto.

La Commissione ritiene che il capitale debba essere reso più accessibile alle imprese europee. In tale contesto, intende affrontare gli ostacoli che impediscono a banche, assicurazioni e fondi pensione di investire in azioni e riformare le norme sulla cartolarizzazione. È inoltre all'ordine del giorno l'eliminazione degli ostacoli normativi e di vigilanza alle operazioni commerciali transfrontaliere, alla gestione patrimoniale e alla distribuzione di fondi.

Il lancio dell'Unione del Risparmio e degli Investimenti indica che i funzionari dell'UE si sono resi conto che i finanziamenti pubblici da soli non sarebbero sufficienti a soddisfare tutte le ambizioni, da qui la spinta a convogliare denaro privato nei mercati dei capitali. I critici, tuttavia, hanno espresso preoccupazione per il fatto che il capitale privato non soddisferà il crescente fabbisogno di investimenti dell'Europa e hanno chiesto una revisione delle finanze pubbliche.