Les États-Unis, qui abritent un marché des cryptomonnaies en pleine expansion, disposent de deux organismes de réglementation majeurs supervisant ce secteur : la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Le débat actuel sur l'agence compétente a engendré une certaine incertitude. Alors que la CFTC considère la plupart des altcoins comme des matières premières, la SEC adopte une position opposée.
Dernier avertissement de la CFTC aux investisseurs en cryptomonnaies
La CFTC, dans son dernier avis intitulé « Avis aux consommateurs : Mise en garde contre la fraude à l’intelligence artificielle », a lancé un avertissement sévère aux investisseurs en cryptomonnaies. Cet avis souligne l’inquiétude de l’agence face à la prolifération des robots de trading pilotés par l’IA sur le marché des cryptomonnaies.
Récemment, les passionnés ont constaté une forte augmentation de la popularité des robots de trading basés sur l'IA. Cette popularité s'explique en partie par le lancement, en novembre 2022, de ChatGPT, un modèle de langage basé sur l'IA. Si l'IA a déjà démontré son potentiel dans divers domaines, elle pourrait bien être la solution miracle pour réussir en trading.
Ce qui est préoccupant, c'est que ces algorithmes d'IA sont souvent présentés aux investisseurs comme des inventions révolutionnaires. La CFTC tient à rétablir la vérité : l'IA, comme les humains, ne peut pas prédire l'avenir.
Les risques liés aux robots de trading de cryptomonnaies basés sur l'IA
L’avis de la CFTC met en garde les investisseurs contre les risques liés aux robots de trading basés sur l’IA. Il souligne que l’intelligence artificielle, aussi puissante soit-elle, ne peut garantir des résultats profitables dans le monde volatil des cryptomonnaies.
« La prévalence des plateformes de médias sociaux et des "influenceurs" facilite encore plus la tâche des escrocs pour diffuser de la désinformation », avertit l'agence.
Melanie Devoe, directrice du Bureau de l'éducation et de la sensibilisation des clients de la CFTC, exhorte les investisseurs à la vigilance et à la prudence face aux arnaques. En période de méfiance, les escrocs attirent souvent les personnes non averties avec des stratégies de trading fictives. En combinant l'intelligence artificielle et les cryptomonnaies, ces fraudeurs élaborent des récits plus convaincants.
La CFTC reconnaît que les nouveaux investisseurs dans ce secteur, qui doivent parfois mieux maîtriser ses subtilités, sont particulièrement vulnérables à ces pratiques trompeuses. En avril 2023, plusieurs autorités de régulation étatiques américaines ont intenté des poursuites judiciaires contre un robot de trading basé sur l'intelligence artificielle qui prétendait pouvoir générer des rendements quotidiens allant jusqu'à 2,2 %.
Le scepticisme suscité par de telles affirmations est compréhensible. Si un robot d'intelligence artificielle pouvait générer des rendements quotidiens constants de 2 %, voire de 1 %, il pourrait amasser une fortune considérable en quelques mois. Dès lors, une question se pose : pourquoi les développeurs de tels algorithmes lucratifs s'embêteraient-ils à vendre des abonnements mensuels alors qu'ils pourraient s'enrichir grâce aux intérêts composés ?
Le défi de la volatilité des cryptomonnaies
Un autre facteur important à prendre en compte est la volatilité inhérente au marché. Même si les robots d'intelligence artificielle pouvaient analyser les données avec une précision irréprochable, ils resteraient incapables de prédire les flambées spéculatives et les fluctuations de prix liées à l'actualité qui defisouvent les mouvements des cryptomonnaies.
En juin 2023, la société d'analyse blockchain Arkham Intelligence a révélé undent intéressant. Elle a rapporté le cas d'un robot de trading de cryptomonnaies ayant emprunté la somme colossale de 200 millions de dollars via un prêt éclair, pour finalement réaliser un profit dérisoire de seulement 3,24 dollars.
Dans le même ordre d'idées, certaines grandes plateformes d'échange de cryptomonnaies, comme Bitget, envisagent d'utiliser des robots d'intelligence artificielle au sein de leurs plateformes.
Gracy Chen , PDG de Bitget , a expliqué que leur robot d'intelligence artificielle, le Commodities Trading Advisor, fonctionne en recevant en continu des données historiques sur les stratégies, en les analysant et en les traitant. Ce processus permet au robot d'apprendre et de s'adapter au fil du temps.
