L'Ukraine demande des informations financières aux entreprises de cryptomonnaies

Le secteur des cryptomonnaies en Ukraine fait l'objet d'une surveillance accrue depuis que la Banque nationale d'Ukraine (NBU) a récemment exigé de quatre entreprises locales du secteur qu'elles fournissent leurs états financiers pour les deux premiers trimestres de 2023. Les entreprises concernées sont Kuna, CoinPay, GEO Pay et Qmall. La NBU leur a accordé un délai de sept jours pour soumettre les données financières demandées.

L'Ukraine annonce un ultimatum d'une semaine pour se conformer

Michael Chobanyan, fondateur et PDG de la plateforme d'échange Kuna, a révélé cette information le 3 juillet, en se référant à un document diffusé par la chaîne d'information ukrainienne Telegram « Politique du pays ». La demande de la Banque nationale d'Ukraine (NBU) porte sur les états financiers, les volumes d'exploitation et les informations relatives à la réception et au transfert de fonds. De plus, les entreprises de cryptomonnaies ont été invitées à fournir des relevés pour tous leurs comptes depuis début 2023.

Bien que les raisons des dernières actions de la Banque nationale d'Ukraine (NBU) restent floues, Chobanyan s'est dit surpris par cette demande, affirmant qu'aucune requête de ce type n'avait jamais été formulée auparavant en Ukraine. Il a mentionné que des mesures similaires avaient été prises en 2015, avant le lancement de la Kuna, mais la direction prise par le gouvernement semble désormais suspecte. Ces dernières semaines, une première vague de perquisitions a eu lieu dans les bureaux de change à travers le pays, déclenchée par la NBU, le ministère de l'Intérieur et le Service de sécurité d'Ukraine (SSU).

Chobanyan estime que les perquisitions et les actions contre les plateformes d'échange de cryptomonnaies vont probablement se multiplier à l'avenir. En raison de ce que Chobanyan qualifie d'« actions prédatrices » de la Banque nationale d'Ukraine (NBU), la plateforme Kuna s'est retirée du marché B2C ukrainien en mars 2023. Ce retrait a entraîné une chute drastique des volumes d'échange, d'environ 90 % ces derniers mois. Chobanyan explique que Kuna avait déjà perdu près de 60 % de ses volumes lors de son retrait du marché russe en février 2022.

Les entreprises de cryptomonnaies réorientent leurs activités face à la pression réglementaire croissante.

Malgré l'hostilité croissante des autorités ukrainiennes envers le secteur des cryptomonnaies, Chobanyan entrevoit une opportunité. Il prévoit de se concentrer sur le marché européen, et plus particulièrement sur le segment interentreprises (B2B). Kuna a récemment lancé KunaPay, un service d'acquisition de cryptomonnaies, ce qui pourrait expliquer les mesures prises par le gouvernement. Chobanyan reste optimiste quant à cette réorientation vers l'Europe et se dit reconnaissant envers la Banque nationale d'Ukraine (NBU) d'avoir encouragé son entreprise à devenir un acteur européen majeur plutôt qu'un acteur ukrainien de niche.

Les récentes mesures prises par le gouvernement ukrainien ont suscité des inquiétudes au sein du secteur local des cryptomonnaies. Face au durcissement de la réglementation et aux exigences accrues de transparence financière de la Banque nationale d'Ukraine (NBU), certaines entreprises, comme Kuna, délocalisent leurs activités hors du marché ukrainien. Si cette situation peut représenter un défi pour les entreprises locales du secteur, certaines explorent également de nouvelles opportunités sur le marché européen.

Face à l'évolution de la situation, les acteurs du secteur suivent de près les actions des autorités ukrainiennes et leur impact potentiel sur l' des cryptomonnaies dans le pays. Il reste à voir comment ces mesures réglementaires façonneront l'avenir du secteur en Ukraine et si les actions du gouvernement stimuleront réellement la croissance des entreprises européennes performantes du secteur.