- Le directeur du FinCEN affirme que les banques devraient également prendre en compte leur exposition aux risques liés aux cryptomonnaies.
- Les banques et les plateformes d'échange de cryptomonnaies doivent adopter des politiques efficaces de lutte contre le blanchiment d'argent.
- Le FinCEN examinera l'efficacité des programmes de lutte contre le blanchiment d'argent des banques lors de leur évaluation
Le blanchiment d'argent perpétré via les cryptomonnaies est devenu une préoccupation majeure pour de nombreux organismes de réglementation et autorités à travers le monde. Soulignant la nécessité de lutter contre le blanchiment d'argent par le biais des cryptomonnaies, un responsable du FinCEN américain a exhorté les banques à prendre en compte sérieusement les risques liés à ces monnaies numériques.
FinCEN met en garde les banques contre les risques liés aux cryptomonnaies
Le directeur de l'agence, Kenneth Blanco, a rappelé aux institutions financières qu'il leur incombe également de veiller à contrôler les sorties illégales de fonds en adoptant cash mesures adéquates de lutte contre le blanchiment d'argent . M. Blanco a fait cette déclaration lors de la récente conférence virtuelle organisée à Las Vegas et consacrée à la lutte contre le blanchiment d'argent.
La déclaration du directeur du FinCEN était conforme à la réglementation de l'agence (FIN-2019-A003). La loi stipule qu'il incombe à chaque banque et institution financière de surveiller et de signaler les transactions suspectes liées au blanchiment d'argent et à d'autres activités illégales, notamment les transactions visant à contourner les sanctions.
La nécessité de politiques efficaces de lutte contre le blanchiment d'argent dans les banques et les plateformes d'échange de cryptomonnaies
Concernant les cryptomonnaies, le directeur du FinCEN a exhorté les institutions financières à revoir leurs politiques et mesures de lutte contre le blanchiment d'argent. Or, il semble que nombre d'établissements bancaires ignorent encore l' impact des monnaies numériques sur leurs activités et, de ce fait, pourraient hésiter à adopter des stratégies efficaces de lutte contre le blanchiment d'argent. M. Blanco a déclaré qu'il était facile de constater, lors d'un audit, que les institutions bancaires négligent ces risques.
Blanco a estimé que les plateformes d'échange de cryptomonnaies ne sont pas les seules entités concernées par les risques liés aux monnaies numériques . Les établissements bancaires doivent également prendre en compte cette exposition. Le FinCEN et d'autres organismes de contrôle évalueront de manière critique la façon dont les banques gèrent efficacement ces risques via leurs politiques de lutte contre le blanchiment d'argent, a déclaré Blanco.
Des cas ont été signalés où des banques de détail ont échangé des cryptomonnaies contre cash avec des entreprises de transfert de fonds illégales. Il convient de noter que les autorités américaines ne relâchent pas leurs efforts pour surveiller activement ces transactions. Cryptopolitan a rapporté plusieurs cas où le département de la Justice entreprises de blanchiment d'argent liées aux cryptomonnaies . Plus récemment, un ressortissant bulgare a été inculpé pour avoir prétendument facilité le blanchiment d'argent via sa plateforme d' échange de cryptomonnaies, RG Coin .
