L’ABE intensifie ses efforts pour évaluer les risques des institutions financières non bancaires et des cryptomonnaies

L’Autorité bancaire européenne (ABE), responsable de la réalisation des tests de résistance sur les banques de l’Union européenne, a annoncé son intention d’étendre ses efforts d’évaluation des risques potentiels posés par les institutions financières non bancaires (IFNB), y compris les entités impliquées dans les cryptomonnaies. 

Cette démarche intervient alors que les préoccupations concernant la contagion et l’interconnexion entre les banques traditionnelles et les IFNB ont augmenté à la suite de la croissance rapide de l’industrie des cryptomonnaies.

Focus de l’ABE 

José Manuel Campa, président de l’ABE, a exprimé le besoin d’une compréhension plus approfondie des liens entre les banques et d’autres entités financières, déclarant : « Nous devrions faire plus et nous allons en faire plus. Nous devons avoir une compréhension de toute la chaîne sous-jacente des IFNB. » 

Les IFNB détiendraient environ 219 billions de dollars d’actifs, soit près de la moitié des actifs financiers mondiaux, ce qui en fait un acteur important sur la scène financière mondiale.

L’ABE a déjà pris certaines mesures pour adresser les risques potentiels associés aux cryptomonnaies. En novembre, l’organe de réglementation a publié des projets de règles concernant les exigences de liquidité et de capital pour les émetteurs de stablecoins, les alignant sur la nouvelle réglementation de l’Union européenne sur les actifs des marchés de cryptomonnaies (MiCA). 

De plus, l’ABE a proposé des règles exigeant que les personnes détenant des participations de plus de 10 % dans une entreprise de cryptomonnaie soient soumises à une vérification pour les condamnations pénales ou les sanctions. En outre, les entreprises de cryptomonnaies ont été conseillées de surveiller et de signaler toute activité suspecte liée aux monnaies de la confidentialité ou aux portefeuilles auto-hébergés pour lutter contre le blanchiment d’argent potentiel.

L’ABE réalise des tests de résistance biennaux sur les banques européennes, évaluant leur résilience face à des scénarios économiques défavorables. Ces tests se sont traditionnellement concentrés sur les expositions des bilans des banques envers d’autres banques et établissements de crédit. Cependant, reconnaissant l’évolution du paysage de l’industrie financière, l’ABE élargit désormais sa portée pour inclure les IFNB.

 Campa a mentionné que cela impliquerait de collaborer avec le Conseil européen du risque systémique et le Conseil de stabilité financière pour évaluer les impacts potentiels d’un « choc du secteur bancaire parallèle » sur le système financier plus large.

Implications du rôle élargi de l’ABE

La décision de l’ABE d’approfondir l’examen des risques associés aux IFNB, en particulier aux entités liées aux cryptomonnaies, a des implications significatives pour le secteur financier. Alors que l’industrie des cryptomonnaies continue de croître et de gagner en importance, les régulateurs du monde entier cherchent à équilibrer l’innovation et l’atténuation des risques.

Cette démarche de l’ABE reflète une reconnaissance croissante au sein de la communauté réglementaire que le secteur bancaire traditionnel n’est pas isolé des activités des IFNB. L’interconnexion entre ces entités et la volatilité inhérente ainsi que le manque de réglementation sur le marché des cryptomonnaies ont soulevé des préoccupations concernant des risques systémiques potentiels.

La décision de l’ABE de collaborer avec des organismes internationaux tels que le Conseil européen du risque systémique et le Conseil de stabilité financière souligne la nature mondiale des défis posés par les IFNB et les cryptomonnaies. Ces institutions visent à garantir des efforts coordonnés pour évaluer et adresser les risques associés au secteur financier non bancaire en expansion constante.