Pourquoi les mélangeurs de cryptomonnaies sont dans le collimateur du FinCEN
- Le FinCEN intensifie sa surveillance des mixeurs de cryptomonnaies en raison de l'augmentation des activités illicites.
- À l'origine, la réglementation visait uniquement les entités de financement du terrorisme comme le Hamas et l'EI, mais son champ d'application s'est élargi.
- Le secrétaire adjoint au Trésor, Wally Adeyemo, met en évidence les conséquences concrètes, telles que les attaques contre Israël, liées au financement facilité par les mixeurs.
La turbulence entourant les mélangeurs de cryptomonnaies s'est amplifiée, les plaçant squarely dans le collimateur du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Plongeons dans le drame en cours et examinons le scepticisme croissant concernant ces plateformes.
En hausse : Transactions illicites
Le FinCEN, une branche du département du Trésor des États-Unis, sonne l'alarme. L'agence a observé une augmentation des activités illicites liées aux devises virtuelles convertibles (CVC) being acheminées à travers des mélangeurs de cryptomonnaies.
Par conséquent, il y a eu une poussée pour que les entités financières nationales resserrent l'étau sur la tenue de registres et la déclaration liées à ces mélangeurs.
À l'origine, l'intention du FinCEN était de mettre en œuvre une réglementation s'attaquant exclusivement aux canaux de financement soutenant des entités notoires comme le Hamas, l'EIIL et les affiliés liés à la Corée du Nord.
Mais dans un changement de tactique, ils ont réalisé qu'une stratégie ciblée ne suffirait pas à affronter les risques étendus attachés aux mélangeurs de cryptomonnaies.
Entrez en scène Wally Adeyemo, secrétaire adjoint au Trésor, qui met en lumière la gravité de la situation. Ces mélangeurs ne sont pas de simples outils pour la vie privée financière. Ils sont exploités comme des conduits pour des transactions douteuses par des groupes comme le Hamas et le Jihad islamique palestinien.
Les ondes de choc de ces activités ne se limitent pas au domaine numérique ; elles se manifestent par des destructions dans le monde réel, telles que les récentes attaques contre Israël et un hôpital à Gaza.
L'anxiété autour du mariage sacrilège du terrorisme et de la cryptomonnaie grandit. Plus d'un cent membre du Congrès américain s'est rallié à un appel à l'action le 17 octobre, exhortant l'administration Biden à freiner les entreprises crypto illicites avec une détermination sans faille.
Leur voix n'était pas un écho isolé ; un jour plus tard, un opérateur crypto basé à Gaza, soupçonné de liens avec le Hamas, s'est retrouvé sur la liste des entités signalées du Trésor.
La contre-attaque et la lutte juridique
Mais il ne s'agit pas seulement de nouvelles directives. Rembobinons un peu. En 2022, le Bureau de contrôle des actifs étrangers du Trésor a porté un coup à Tornado Cash, interdisant aux citoyens américains de l'utiliser. La raison ? Plusieurs adresses crypto liées à ce mélangeur ont été placées sur liste noire.
Cette action n'a pas manqué de résistance. Coinbase, un poids lourd de l'arène crypto, a soutenu un procès en réponse, initié par un groupe de six personnes. Avance rapide à 2023, et un tribunal fédéral a statué que, effectivement, le département du Trésor était resté dans ses limites.
Alors, où tout cela laisse-t-il les mélangeurs de cryptomonnaies ? Le FinCEN ouvre le terrain au débat public. Ils ont fixé une fenêtre de 90 jours pour les commentaires du public sur cette proposition controversée.
Une fois cette phase terminée, ils examineront les retours, pondérant chaque perspective avant de finaliser leur position sur les mélangeurs de cryptomonnaies. Dans le monde volatil de la crypto, l'examen continu des mélangeurs souligne la tension plus large entre la vie privée financière et les préoccupations de sécurité.
Alors que le débat fait rage, une chose est claire : la route à suivre pour les mélangeurs de cryptomonnaies est semée de défis, et il est crucial de garder un œil critique sur les événements en cours.
L'équilibre entre l'innovation financière et la sécurité est délicat, et c'est une danse que les régulateurs, les utilisateurs et l'industrie dans son ensemble devront naviguer avec soin.
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
