Le fonds monétaire tokenisé BUIDL de BlackRock atteint 100 millions de dollars de dividendes

Le premier fonds monétaire tokenisé de BlackRock a récemment illustré la tendance croissante à l'application concrète des titres tokenisés, qui gagnent en popularité au sein de l'écosystème et suscitent l'intérêt de nombreuses institutions. Cette observation intervient alors que des sources indiquent que le fonds BUIDL de BlackRock a distribué environ 100 millions de dollars de dividendes depuis son lancement en mars 2024.

Securitize, leader de la tokenisation d'actifs du monde réel, a annoncé cette étape importante le lundi 29 décembre. En tant qu'émetteur, agent de transfert et partenaire officiel de tokenisation du fonds, la plateforme fintech gère l'émission sur la blockchain et aide les investisseurs àtracles transactions.

BUIDL étend sa portée à d'autres acteurs importants du système blockchain 

Initialement, BUIDL a été créé sur la Ethereum . Actuellement, le fonds investit principalement dans des actifs à court terme libellés en dollars américains. Parmi ces actifs figurent notamment les bons du Trésor américain, les accords de rachat et cash . 

De plus, des sources ont souligné que le fonds offre aux investisseurs institutionnels un moyen approprié de générer des profits tout en maintenant la liquidité de leurs investissements grâce à une plateforme basée sur la blockchain.

Ces sources ont également confirmé que les investisseurs achètent des jetons BUIDL indexés sur le dollar américain. Ils reçoivent ensuite des dividendes directement sur la blockchain, reflétant les revenus générés par les actifs sous-jacents.

Parallèlement, après son lancement sur Ethereum, BUIDL a étendu sa portée à six autres acteurs clés de l'écosystème blockchain : Solana, Aptos, Avalancheet Optimism.

Lorsque les journalistes ont contacté des sources proches du dossier qui souhaitaient rester anonymes en raison du caractèredentde la situation, ces sources ont reconnu que les 100 millions de dollars constituent une réalisation majeure car ils illustrent le total des paiements sur toute la durée de vie, basés sur les rendements réels du Trésor versés aux détenteurs de jetons du fonds en chaîne.

Cette découverte révèle que les titres tokenisés peuvent mener leurs opérations efficacement à grande échelle tout en reproduisant les principales caractéristiques des produits financiers traditionnels. 

De plus, ce succès met en lumière l'efficacité de la technologie blockchain, notamment grâce à des règlements rapides et transparents, des registres de propriété clairement présentés et des distributions programmables. Ces caractéristiques attirent l'attention de plusieurs gestionnaires d'actifs et investisseurs institutionnels de premier plan qui cherchent à intégrer des actifs tangibles tokenisés. 

L'existence de fonds monétaires tokenisés sur le marché suscite des débats 

Des sources ont récemment souligné que BUIDL atracl'intérêt de nombreux investisseurs, renforçant ainsi sa popularité. Face à cet intérêt croissant, la valeur de son fonds tokenisé a dépassé les 2 milliards de dollars en début d'année, incitant les analystes à conclure que les fonds monétaires tokenisés se sont imposés comme l'un des secteurs à la croissance la plus rapide du marché des actifs pondérés en fonction des risques (RWA) sur la blockchain. Pour étayer cette affirmation, les analystes ont avancé des justifications valables à cette tendance.

Ils ont d'abord constaté que ce secteur attire l'attention des investisseurs, car il offre des rendements similaires à ceux des comptes du marché monétaire, tout en étant plus performant. Cette découverte commence àtracl'intérêt des institutions financières traditionnelles.

Certains acteurs du marché ont donné leur avis sur la question. Ils ont fait valoir que ces fonds pourraient constituer une alternative potentielle à la hausse anticipée des stablecoins.

Entre-temps, Teresa Ho, stratégiste chez JPMorgan, a publié en juillet une déclaration soulignant que « les fonds monétaires tokenisés conservent l’attrait traditionnel des cash en tant qu’actif, même si des changements réglementaires tels que l’approbation du GENIUS Act pourraient améliorer l’utilisation des stablecoins et réduire le rôle des options assimilables cash. »

Néanmoins, malgré une croissance rapide, les experts du secteur ont entrepris un examen approfondi des fonds monétaires tokenisés. Cette démarche fait suite à un avertissement de la Banque des règlements internationaux (BRI) concernant les risques opérationnels et de liquidité élevés que ces produits peuvent engendrer, notamment en raison de leur rôle crucial de garantie dans l'écosystème des actifs numériques.