Le principal gestionnaire d'actifs brésilien crée une unité crypto pour développer des ETF

Itaú Asset, le plus grand gestionnaire d'actifs privés du Brésil, a lancé une branche spécialisée dans les cryptomonnaies afin de développer des fonds communs de placement, des ETF, des services de conservation et des stratégies de staking d'actifs numériques.

Ce lancement vient enrichir la gamme de produits crypto d'Itaú, complétant son ETF Bitcoin et son plan de retraite par une exposition aux actifs numériques.

L'ancien cadre de Hashdex, João Marco Braga da Cunha, supervisera la nouvelle unité. Il a même déclaré : « Le segment des crypto-actifs présente des caractéristiques uniques pour générer de l'alpha. C'est un marché relativement nouveau qui offre d'importantes opportunités en raison de sa volatilité. »

La nouvelle branche crypto d'Itau se concentrera sur des produits similaires aux obligations.

Itaú Asset permet à ses utilisateurs de trader directement 10 paires de cryptomonnaies via sa plateforme mobile, proposant des actifs tels que BitcoinSolanaSolana SolanaSolanaSolanaSolana SolanaSolanaet USD Coin, tout en assurant la conservation de leurs actifs en interne. L'entreprise développe désormais sa division cryptoet annonce que sa nouvelle unité dédiée aux cryptomonnaies travaillera sur des solutions incluant des produits similaires aux obligations, ainsi que des produits à plus forte volatilité comme les dérivés et les véhicules de staking. Cette unité fonctionnera également au sein de la structure des fonds communs de placement d'Itaú Asset, qui gère plus de 117 milliards de réaux répartis sur 15 desks.

Pour l'instant, Itaú a nommé Cunha, ancien responsable de la gestion de portefeuille chez Hashdex, à la tête de cette division. Il supervisera le développement de produits de type obligataire et de stratégies crypto à risque plus élevé. Son expérience des ETF et des fonds lui permettra d'adapter efficacement l'offre au marché émergent des cryptomonnaies au Brésil.

Le Brésil se classe au 10e rang mondial en matière d'adoption des cryptomonnaies.

Le Brésil s'est tourné vers les cryptomonnaies ces derniers mois. Chainalysis le classe au 10e rang de son classement mondial 2024 de l'adoption des cryptomonnaies. Cette dynamique est principalement soutenue par les politiques gouvernementales.

En 2023, Itaú Unibanco a promulgué une loi nationale sur les cryptomonnaies, créant un cadre réglementaire pour les entreprises d'actifs virtuels et confiant l'autorité de régulation à la banque centrale. Dès décembre 2023, peu après l'entrée en vigueur de la loi, Itaú Unibanco a même lancé le trading de cryptomonnaies pour les particuliers, prenant initialement en charge Bitcoin et l'Ether.

L'autorité brésilienne de régulation des marchés financiers a également autorisé le premier XRP , lancé par Hashdex en février 2025. Peu après, Braza Bank a annoncé un projet de lancement d'un stablecoin indexé sur la réalité utilisant le XRP . 

À l'époque, Marcelo Sacomori, PDG du groupe Braza, avait souligné que le stablecoin allait révolutionner les marchés financiers mondiaux. Conçu pour les paiements en devises étrangères, cet actif vise à accroître la stabilité et l'efficacité des opérations transfrontalières.

Ce pays d'Amérique latine s'impose déjà comme un exemple de la manière dont un cadre réglementaire clair peut intégrer les cryptomonnaies aux systèmes bancaires traditionnels. La capacité d'Itaú à lancer des services de conservation conformes rassure également les investisseurs et témoigne de la maturité du secteur.

Conjuguée à l'adoption croissante des cryptomonnaies en Amérique latine, cette dynamique positionne le Brésil comme un pôle d'innovation et un aimant pour les investissements futurs. Cependant, malgré ces progrès, des questions de réglementation demeurent.

En juin, le Brésil a réformé sa fiscalité, abandonnant le système progressif au profit d'un taux forfaitaire de 17,5 % sur les plus-values ​​en cryptomonnaies. La réforme a également supprimé la règle, en vigueur depuis longtemps, qui autorisait des ventes mensuelles exonérées d'impôt jusqu'à 35 000 réaux (6 500 dollars) et a étendu l'imposition à l'auto-dépositaire, aux actifs offshore, aux activités de finance décentralisée DeFi , aux NFT et aux récompenses de staking. Le décret présidentiel a suscité de vives critiques et a été abrogé avant la fin du mois.