Brasiliens größter Vermögensverwalter gründet Krypto-Abteilung zur Entwicklung von ETFs

Itaú Asset, der größte private Vermögensverwalter Brasiliens, hat eine auf Kryptowährungen spezialisierte Abteilung gegründet, um digitale Anlagefonds, ETFs, Verwahrungsdienstleistungen und Staking-Strategien zu entwickeln.

Der Launch ergänzt Itaús wachsendes Krypto-Angebot und ergänzt seinen Bitcoin-ETF und Altersvorsorgeplan mit Exposure zu digitalen Vermögenswerten.

Der ehemalige Hashdex-Executive João Marco Braga da Cunha wird die neue Abteilung leiten. Er erklärte sogar: „Der Krypto-Asset-Sektor hat einzigartige Merkmale zur Generierung von Alpha. Es ist ein relativ neuer Markt, der aufgrund seiner Volatilität große Chancen bietet.“

Itaús neue Krypto-Abteilung konzentriert sich auf anleihenähnliche Produkte

Itaú Asset ermöglicht es Nutzern, 10 Krypto-Paare direkt über seine mobile Plattform zu handeln, wobei Assets wie Bitcoin, Ether, Solana und USD Coin im Fokus stehen, während eine hauseigene Verwahrung geboten wird. Nun erweitert das Unternehmen seine Krypto-Sparte, wobei die neue Krypto-Abteilung Lösungen entwickeln wird, darunter anleihenähnliche Produkte sowie höher volatile Instrumente wie Derivate und staking-basierte Fahrzeuge. Sie wird auch unter der Struktur der Anlagefonds von Itaú Asset operieren, die mehr als 117 Milliarden Real über 15 Abteilungen verwalten.

Bisher hat Itaú Cunha, der zuvor das Portfolio-Management bei Hashdex leitete, zur Leitung der Abteilung ernannt, wo er die Entwicklung von festverzinslichen Produkten und höher riskanten Krypto-Strategien beaufsichtigt. Seine Erfahrung mit ETFs und Fonds positioniert ihn gut, um Angebote für den entstehenden Kryptomarkt Brasiliens zu gestalten.

Brasilien rangiert 10 in der globalen Krypto-Adoption

Brasilien hat in den letzten Monaten Krypto-Produkte stark angenommen. Chainalysis platziert Brasilien 10 in seinem 2024-Ranking der globalen Krypto-Adoption. Die Krypto-Dynamik des Landes wird hauptsächlich durch die Regierungspolitik gestützt.

Im Jahr 2023 führte das Land ein landesweites Krypto-Gesetz ein, das einen Rahmen für Unternehmen mit virtuellen Vermögenswerten schuf und der Zentralbank die regulatorische Autorität zuwies. Itaú Unibanco führte sogar im Dezember 2023, kurz nach Inkrafttreten des Gesetzes, den Krypto-Handel für Privatanleger ein, der zunächst Bitcoin und Ether unterstützte.

Auch die brasilianische Wertpapieraufsicht genehmigte im Februar 2025 den ersten Spot-XRP-ETF des Landes von Hashdex. Kurz darauf kündigte Braza Bank ein Projekt zur Veröffentlichung eines an Real gekoppelten Stablecoins unter Verwendung der XRP Ledger an. 

Zu diesem Zeitpunkt bemerkte Marcelo Sacomori, CEO der Braza Group, dass der Stablecoin ein Game-Changer für die globalen Finanzmärkte sein würde. Der für Auslandszahlungen konzipierte Vermögenswert ist darauf ausgelegt, die Stabilität und Effektivität grenzüberschreitender Transaktionen zu erhöhen.

Das lateinamerikanische Land entwickelt sich bereits zu einem Fallbeispiel dafür, wie ein klarer regulatorischer Rahmen Kryptowährungen in traditionelle Bankensysteme integrieren kann. Itaús Fähigkeit, konforme Verwahrungsdienstleistungen anzubieten, beruhigt Investoren und signalisiert die Reifung der Branche.

In Kombination mit steigenden Adoptionsraten in ganz Lateinamerika positioniert diese Dynamik Brasilien als Hub für Krypto-Innovationen und Magneten für zukünftige Investitionen. Trotz der Fortschritte gibt es jedoch weiterhin offene Fragen bezüglich der Regulierung.

Im Juni überarbeitete Brasilien seine Steuervorschriften, indem es das progressive System zugunsten einer flachen Steuer von 17,5 % auf Krypto-Kapitalgewinne abschaffte. Die Reform beseitigte auch die langjährige Regel, die monatlich steuerfreie Verkäufe bis zu 35.000 Real (6.500 US-Dollar) erlaubte, und erweiterte die Besteuerung, um Self-Custody, Offshore-Assets, DeFi-Aktivitäten, NFTs und Staking-Belohnungen abzudecken. Die Exekutivverordnung stieß auf schnelle Kritik und wurde vor Monatsende wieder aufgehoben.